Nuestro equipo de abogados de Testamentos y sucesiones ha recopilado siete cosas esenciales para considerar cuando está haciendo un testamento.

Aunque pensar en hacer un testamento no es una tarea agradable, es necesario asegurarse de que los seres queridos y los beneficiarios de nombre obtengan el máximo provecho de su patrimonio.

Decida quién es su albacea

El albacea de su Testamento es la persona responsable de asegurarse de que se cumplan los deseos que puso en su Testamento. Esta decisión es importante, ya que un ejecutor es responsable de una serie de trabajos importantes:

• Encontrar dónde se almacena su testamento original
• Notificar a los bancos y otras compañías relevantes que la persona en cuestión ha fallecido
• Establecer una cuenta de albacea para pagar fondos y pagar facturas en curso y pasivos sucesorios
• Proporcionar al Registro de Sucesiones la información necesaria que requieren, incluida la preparación de una cuenta de Impuestos internos
• Cuidar y asegurar cualquier propiedad en el patrimonio hasta que se vendan o transfieran
• Pagando las obligaciones del patrimonio
• Pagando cualquier Impuesto sobre Sucesiones o Impuesto sobre la renta adeudado por el patrimonio
• Distribución de pertenencias personales del difunto
• Distribución de los bienes del patrimonio de acuerdo con el Testamento

A menudo, un albacea será el cónyuge, pero es importante considerar un reemplazo en caso de que mueran antes que usted.

Decida quién se beneficiará de su Testamento

Hay algunas piezas clave de información que deben incluirse en su Testamento, incluida quién se beneficiará de su patrimonio. Al nombrar a los beneficiarios e indicar claramente lo que cada uno de ellos heredará, ayudará a garantizar que sus deseos se cumplan en caso de su muerte.

Las personas, así como las organizaciones, pueden ser nombradas como beneficiarias. Aquí tienes una lista de ejemplos para ayudarte a crear tu propia lista:

• Miembros de la familia, incluidos hijos, nietos y familiares inmediatos
• Cónyuges, parejas civiles, novios o novias
• Amigos
• Una organización benéfica elegida

Además de nombrar a las personas que desea beneficiarse de su Voluntad, hay algunas otras áreas clave en las que pensar, a saber::

• Quién será responsable de cualquier niño menor de 18 años
• Qué sucede si sus beneficiarios originales mueren antes que usted

Considere áreas de complicaciones potenciales

En algunos casos, ejecutar un testamento puede ser bastante sencillo. Sin embargo, hay circunstancias que pueden hacerlo un poco más complejo. Por ejemplo, si comparte una propiedad con alguien que no es su esposo, esposa o pareja civil, es importante considerar el derecho que tienen sobre la propiedad. Del mismo modo, si tiene a alguien a quien desea dejar dinero que no puede cuidar de sí mismo, debe considerar cómo se distribuirá el dinero de la herencia en caso de su muerte.

Otros ejemplos incluyen;

• Tiene varios miembros de la familia que pueden hacer una reclamación sobre su patrimonio, como un segundo cónyuge o hijos de otro matrimonio
• Su hogar permanente está fuera del Reino Unido
• Tiene una propiedad en el extranjero
• Tiene un negocio

Todas estas áreas son las que se suman para hacer que su Testamento sea único para usted. Teniendo en cuenta cómo estos se verán afectados en caso de su muerte y deben considerarse junto con un equipo de testamentos profesionales y abogados testamentarios para garantizar que se alcance el mejor resultado para todos los involucrados.

Tenga en cuenta el Impuesto a la Herencia

El Impuesto a la Herencia es un impuesto sobre el patrimonio (la propiedad, el dinero y las posesiones) de alguien que ha fallecido.

Dependiendo del tamaño de su patrimonio, debe tener en cuenta cuánto podría tener que pagar en Impuestos de Herencia. Por ejemplo, si su patrimonio vale menos de £325,000 y / o deja todo a un cónyuge, pareja civil o caridad, no necesita pagar ningún impuesto de Herencia. Sin embargo, el Impuesto a la herencia a menudo es parte del proceso de sucesión, por lo que es importante hablar con un profesional legal para asegurarse de dejar el patrimonio más eficiente en impuestos posible a sus seres queridos.

Asegúrese de que su testamento sea legal

Para que su Testamento cumpla con los requisitos para que se considere un documento legal, debe asegurarse de que cumpla con los siguientes criterios:

• El testador que es la persona que escribe el Testamento tiene 18 años o más
• Se hace voluntariamente y no bajo coacción
• La persona que hace el Testamento entiende lo que está haciendo y la naturaleza y el efecto del documento
• El Testamento es por escrito y no solo un acuerdo verbal y está firmado por usted en presencia de dos testigos independientes, ambos mayores de 18 años. Debe asegurarse de que ha sido firmado por sus dos testigos, en su presencia.

A menudo, los testamentos se impugnan cuando se cuestiona cualquiera de estos criterios. Para asegurarse de que cumple con los requisitos legales, revise cuidadosamente la lista anterior o hable con un profesional.

Decide dónde almacenar tu Testamento

Una vez que te hayas esforzado por crear tu Testamento, es importante considerar dónde almacenarlo. A menudo, es útil mantenerlo en su hogar en un área segura a la que pueda acceder fácilmente, pero también vale la pena considerar guardarlo tal vez con su banco o abogado. Muchas empresas, como Morecrofts, pueden almacenar su Testamento sin cargo adicional.

7. Manténgalo actualizado y revíselo cada cinco años, o cuando quiera hacer un cambio

Un testamento es un documento que está sujeto a cambios. Cada vez que realice un cambio, debe asegurarse de que cada área del mismo siga cumpliendo con la ley y que aún refleje con precisión sus deseos. Es una buena práctica revisarlo cada cinco años y asegurarse de que se nombra a todas las personas adecuadas y que el patrimonio se refleja con precisión en el contenido del Testamento. Puedes actualizar tu testamento cuando quieras, siempre que seas mentalmente capaz de hacerlo.