¿Ya ha pasado por el proceso de completar su Planificación Patrimonial? ¿Tal vez ya tienes tu Última Voluntad, Testamento y Confianza? ¡Órale! Ya está por delante del juego!

¿Pero cuándo lo hiciste? ¿Sabe cuándo revisar sus documentos de Planificación Patrimonial y, si es necesario, hacer cambios o actualizaciones de Testamento? Se recomienda que lo haga cada tres a cinco años o cada vez que tenga un evento importante de la vida, como un matrimonio, divorcio, muerte, nacimiento de un hijo, etc.

Si estás en el campamento tenerlo hecho pero necesitas actualizarlo, ¡este artículo es para ti! Aquí, discutiremos todo lo que necesita saber sobre cómo y cuándo es necesario enmendar un testamento. Incluso discutiremos las preguntas más frecuentes que las personas suelen tener al pasar por el proceso.

Cómo Cambiar un Testamento

Si en algún momento se ha tomado el tiempo (y probablemente ha gastado el dinero) para seguir los pasos y completar su Plan Patrimonial, sabe que el proceso puede ser difícil y, para algunos, confuso o estresante. La planificación patrimonial es una parte increíblemente importante para salvaguardar a sus seres queridos y proteger su legado. Pero no sirve de nada si está anticuado o incompleto debido a cambios en la vida que no se reflejan en su plan.

Muchas personas se preguntan si es posible modificar un testamento sin un abogado, ¡y la respuesta es absolutamente! Hay tres maneras de manejar los principales eventos de la vida que requieren actualizaciones de sus Planes Patrimoniales:

1. Crea un codicilo (que es simplemente cambiar un Testamento). Piense en esto como una actualización rápida y fácil o un pequeño cambio en su Testamento. Es fácil de hacer y una manera efectiva de garantizar que su Plan Patrimonial se mantenga actualizado a medida que cambian las cosas en su vida. Un buen ejemplo de un momento apropiado para cambiar su Testamento sería cuando un beneficiario se casa y usted desea actualizar su nombre. En otra ocasión, esto sería suficiente si desea cambiar a la persona a la que nombró Ejecutor.Enmendar un testamento es fácil. Simplemente anote formalmente cualquier actualización específica, ya sea que eso signifique cambiar algo existente o quitar algo, fírmelo y pida que los testigos también lo firmen. Asegúrese de conservar la parte recién escrita y firmada de su Testamento junto con el original; al fallecer, los dos se leerán como un solo documento.* Nota: Asegúrese de entender las leyes de su estado sobre la modificación de un documento legal como un Testamento. En algunos casos, podría invalidar por completo su Testamento sin darse cuenta si lo actualiza de manera incorrecta. Es posible que desee que un notario verifique y selle el documento adicional.

2. Escribe un nuevo Testamento. Por supuesto, siempre puedes seguir la ruta de escribir un nuevo Testamento por completo. A veces, esta es la opción más fácil si tiene cambios significativos o sustanciales que deben realizarse. Al revocar un Testamento antiguo y reemplazarlo por uno nuevo, puede eliminar cualquier confusión potencial o cualquier persona que cuestione el complemento.Escribir un nuevo testamento podría ser la mejor manera de hacerlo si está cambiando algo grande, como cambiar a un beneficiario. Una vez más, la ley estatal dictará la mejor manera de proceder con la redacción de un nuevo Testamento, pero no necesariamente necesita un abogado para hacerlo. Las empresas en línea como Trust & Will, que tienen Planes de Sucesión diseñados por abogados, hacen que el proceso sea simple, efectivo y confiable.

3. Haga un memorándum de propiedad personal. Si su testamento original tiene lo que se conoce como un memorando de propiedad personal, es posible que pueda reemplazarlo. Si este es el caso, usted, al igual que un codicilo, tendría un documento separado que acompañe su Testamento existente. Tenga en cuenta que, si bien un reemplazo de memorándum de propiedad personal no necesariamente necesita ser presenciado o llevar firmas, debe estar referenciado en su Testamento con una declaración del siguiente tenor: «Dejo todos los bienes personales para el memorando que se adjunta a mi Testamento.»Si su Testamento original tiene una declaración como esta, y tiene un memorando adjunto, generalmente puede crear uno nuevo para actualizar su Testamento. Es posible que haya utilizado un memorando de propiedad personal si está dejando ciertos regalos a beneficiarios individuales. Pensar: regalar una pintura específica a una sobrina o dejar boletos de temporada a un niño.

Cuándo cambiar un Testamento

El solo hecho de saber que cambiar un Testamento es bastante fácil debería tranquilizar tu mente. Pero, ¿cómo sabes cuándo cambiarlo? Esencialmente, la respuesta «correcta» es esta: tu Testamento debe actualizarse siempre que sientas que es necesario hacerlo. Como señalamos anteriormente, una buena regla general es que al menos debe revisar sus Planes Patrimoniales cada tres a cinco años, pero definitivamente no hay necesidad de esperar tanto tiempo si tiene eventos importantes de la vida que justifiquen actualizaciones antes. Dicho esto, hay un puñado de momentos específicos que realmente dictarían tomarse el tiempo para revisar y actualizar no solo su Testamento, sino todos sus documentos de Planificación Patrimonial. Estos eventos importantes de la vida podrían incluir:

• Cambios matrimoniales: El estado civil es una de las razones más obvias y comunes para enmendar un Testamento. Si está recién casado o divorciado, es hora de revisar cómo está escrito su Testamento y, lo más probable, actualizarlo. También debe saber si vive en una comunidad de bienes o en un estado de derecho común.

• Nuevas incorporaciones: Cualquier nueva incorporación a la familia, como el nacimiento de hijos o nietos, justificaría una actualización de su Testamento. Una nota a tener en cuenta, a diferencia de los niños biológicos, los hijastros no heredan automáticamente. Si se vuelve a casar y tiene una familia mixta y desea incluir a sus nuevos hijastros en su Testamento, deberá hacer cambios en su Testamento existente.

• Cambios familiares: Si un beneficiario designado fallece, debe revisar su Testamento para nombrar a un nuevo beneficiario o para redistribuir las herencias entre los beneficiarios restantes. Del mismo modo, si su Albacea designado muere, tendrá que elegir otro para ocupar su lugar. Otros cambios que serían importantes podrían incluir la venta o compra de bienes raíces, o la compra o venta de joyas o arte.

• Antes de un viaje: Planificar un viaje largo o extenso, ya sea por negocios o por placer, sería una buena razón para revisar su Testamento y actualizarlo si es necesario.

Modificar un Testamento-Preguntas frecuentes

Es normal sentir un poco de ansiedad ante la perspectiva de tener que cambiar tu Testamento. Pero la mayoría de la gente encuentra que, armados con la información correcta, se sienten seguros y listos para hacer frente a la tarea. Incluso nos aventuramos a apostar que una vez que haya terminado, se preguntará por qué esperó tanto para hacerlo en primer lugar.

Lea algunas de estas preguntas frecuentes sobre cómo cambiar un testamento y, si aún no está seguro de nada después de eso, comuníquese con nosotros. Podemos responder cualquier pregunta que pueda tener sobre el proceso.

¿Cuánto cuesta Modificar un testamento?

El costo asociado con el cambio de un testamento puede variar en función de una serie de factores. ¿Planeas usar un abogado o prefieres el bricolaje? ¿Qué tan complejos son los cambios? ¿En qué estado vives? Este tipo de preguntas deben responderse para estimar con precisión el costo de enmendar un testamento.

Los abogados pueden cobrar una amplia gama de honorarios, pero es bastante común que el costo sea de entre $100 y 5 500. Por supuesto, es posible hacer cambios completamente por su cuenta, pero muchas personas están nerviosas al hacerlo y encuentran que tienen un temor persistente de que pueden no haber hecho todo lo que deberían haber hecho, por lo que su nueva Voluntad es válida. Tenga en cuenta que Aquí en Trust & Will, puede confiar en el hecho de que los abogados y expertos en Planificación Patrimonial preparan nuestros documentos, y solo cobramos a los miembros 1 19 por año para realizar actualizaciones y cambios ilimitados en los Testamentos.

¿Puedo Hacer Cambios Escritos a Mano en un Testamento?

Técnicamente, sí, puede hacer cambios escritos a mano en su Testamento. Pero los diferentes estados tienen diferentes leyes sobre cómo y cuándo esto es aceptable, por lo que debes tener mucho cuidado al hacerlo. Puede ser muy fácil para los miembros de la familia desafiar los cambios escritos a mano en los testamentos, por lo que idealmente, si desea que su Testamento y cualquier actualización sea lo más sólido posible, los cambios escritos a mano no son recomendables.

Cómo Cambiar el Ejecutor de un testamento?

Cambiar el Ejecutor de un Testamento es relativamente simple. Puede hacerlo creando un codicilo, que es una enmienda escrita que hace cambios en su Testamento. Asegúrese de entender las leyes estatales específicas para que su codicilo sea válido. El número de testigos y si necesita o no un notario puede ser diferente dependiendo de su estado.

¿Cómo Se Anula un Testamento?

Para anular un testamento, puedes hacer algunas cosas diferentes. Técnicamente, hacer un nuevo Testamento o agregar un codicilo hará que su versión original sea nula y sin efecto. Por supuesto, también podría tomar medidas extremas como destruir todas las copias originales, o vender, regalar o dejar ir de cualquier otra manera los activos que se nombran en el Testamento.

Una vez que se actualice su testamento, todavía tiene que asegurarse de tener las firmas y testigos adecuados para satisfacer las leyes de su estado. Es posible que deba certificar su testamento ante notario y desee guardarlo en un lugar seguro. Asegúrese de que alguien de confianza sepa dónde se encuentran su Testamento y otros documentos de Planificación Patrimonial.

Es una buena idea revisar todos sus documentos de Planificación Patrimonial de vez en cuando. Saber qué necesitas hacer para actualizar tu Testamento (y cuándo hacerlo) es importante. Ya sea que haya tenido un evento importante en su vida, o si no ha revisado su Testamento en muchos años y varias cosas han cambiado, mantener su Testamento actualizado es una parte esencial de proteger a su familia después de que se haya ido.

Ahora está listo para seguir los pasos y asegurarse de que su Testamento sea lo más efectivo posible cuando llegue el momento en que sea necesario. Las cosas cambian en la vida, pero cambiar un Testamento no tiene que ser difícil, lento o costoso.

Ya sea que tenga un Testamento existente que necesita renovarse o que esté listo para crear un nuevo Testamento, conéctese con Trust & Will hoy para obtener más información sobre lo que nuestro Plan Patrimonial basado en Testamento tiene para ofrecer.