výzva shromáždit vše, co potřebujete k podání ročního daňového přiznání, může být buď minimální a zívající, nebo přitěžující a časově náročná. Jak se cítíte o tom své daně může záviset na vaší finanční situaci. Pravděpodobně můžete zívat, pokud jste single, pronajmout svůj domov, a pracovat jednu práci,ale budete muset věnovat nějaký čas procesu podání, pokud jste ženatý, jsou osamělý rodič s alespoň jedním z vašich dětí žijících doma, mít investice, jsou samostatně výdělečně činné, nebo pracovat více pracovních míst.

každý z těchto scénářů bude vyžadovat shromáždění více dokumentů.

doklady o příjmech

Internal Revenue Service (IRS) již ví, kolik příjmů jste v loňském roce přinesli; chce to jen, abyste to potvrdili v daňovém přiznání. Každý, kdo vám v průběhu roku zaplatil více než 600 dolarů, je povinen podat informační přiznání s IRS, které tyto platby hlásí, obvykle nejpozději do ledna. Následujícího roku 31. Tato hranice je jen 10 dolarů v případě příjmů z licenčních poplatků nebo plateb zprostředkovatelů. Měli byste obdržet kopii těchto formulářů, které vám pomohou při přípravě daňového přiznání.

tyto informace se vracejí v různých formách, v závislosti na typu příjmu, který jste obdrželi. Formulář W-2 získáte od zaměstnavatele nebo zaměstnavatelů, pokud jste pracovali v běžném zaměstnání. Pokud jste během roku měli více zaměstnavatelů, obdržíte od každého z nich jednoho. Tento formulář podrobně popisuje vaše příjmy a kolik ve způsobu daně z příjmu bylo zadrženo z vaší mzdy a zasláno finančnímu úřadu vaším jménem.

formulář 1099-NEC uvádí, kolik příjmů jste získali jako nezaměstnaní, pokud jste obdrželi platbu za jakoukoli práci, kterou jste vykonali, nebo za služby, které jste provedli jako nezávislý dodavatel nebo jediný majitel.

existuje také několik dalších typů 1099 formulářů. Můžete požadovat a přijímat některý z těchto formulářů příjmů, v závislosti na zdroji vašeho příjmu:

• formulář W-2: příjem ze zaměstnání
• formulář W-2G: výhry z hazardních her (v závislosti na typu hazardních her, jakož i výši výher a poměru výher k sázce)
• formulář 1099-NEC: příjem získaný jako dodavatel nebo jiná nezaměstnaná role
• formulář 1099-Různé: příjmy získané z „různých“ zdrojů, jako jsou licenční poplatky, platby makléřů, nájemné, ceny, podíl výnosů z rybářských lodí, a ocenění
• formulář 1099-C: zrušený nebo odpuštěný dluh
• formulář 1099-DIV: dividendový příjem
• formulář 1099-INT: Úrokový příjem
• formulář 1099-G: příjem získaný od vlády, jako je náhrada v nezaměstnanosti
• formulář 1099-R: výběry 10 USD nebo více z penzijního plánu sponzorovaného zaměstnavatelem
• formulář SSA-1099: příjem sociálního zabezpečení
• formulář RRB-1099: příjem z důchodových dávek na železnici

dokumenty, které podporují daňové odpočty

identifikace dokumentů, které budete potřebovat k uplatnění určitých daňových odpočtů, může být náročný proces. V ideálním případě jste je sbírali po celý rok, když jste zaplatili určité výdaje.

není nutné poskytovat své příjmy IRS, pokud jste auditováni, ale budete je potřebovat, abyste zjistili, kolik můžete požadovat za různé odpočty, a budete je chtít mít po ruce jen pro případ. I když si můžete vzít snadnou cestu ven a jednoduše požadovat standardní odpočet za stav podání, budete muset vědět, kolik jste utratili za kvalifikační výdaje, pokud se rozhodnete místo toho rozepsat. Mezi běžné položkové odpočty patří charitativní dávání, státní a místní daně z majetku a příjmů, léčebné výlohy, a zdravotní pojištění.

úpravy příjmů nad řádkem

nemusíte si nárokovat odpočty nad řádkem, technicky nazývané úpravy příjmů. Můžete si je nárokovat podle plánu 1 s daňovým přiznáním a také požadovat standardní odpočet nebo součet vašich položkových odpočtů. Obvykle obdržíte formulář 1098 pro tyto výdaje. Mezi dvě běžné formy 1098 patří:

• formulář 1098: pro úroky z hypotéky zaplacené z kvalifikovaného úvěru na bydlení
• formulář 1098-E: Za úroky ze studentských půjček

budete také chtít záznam všech příspěvků, které jste provedli na důchodové účty, protože jsou obecně odpočitatelné až do určitých limitů. Náklady na pedagoga až 250 $ročně jsou odečitatelné nad hranicí pro některé učitele, například, takže budete chtít důkaz o tom, co jste v tomto ohledu utratili, pokud se kvalifikujete. IRS Plán 1 zobrazuje úplný seznam dostupných úprav příjmů.

příjmy ze samostatné výdělečné činnosti

vedení příjmů je zvláště důležité, pokud máte příjem 1099-NEC jako nezávislý dodavatel. Pokud tomu tak je, můžete odečíst různé obchodní výdaje podle plánu C, pokud jsou považovány za „běžné a nezbytné“ pro podnikání. Znovu, tyto záznamy nemusíte předkládat finančnímu úřadu, ale budete chtít, aby byla dokumentace po ruce, aby je podpořila a připravila váš plán C.

dokumenty pro uplatnění daňových úlev

daňové úlevy jsou výhodnější než odpočty, protože odečítají přímo od toho, co dlužíte IRS, zatímco uplatnění daňových odpočtů snižuje pouze váš zdanitelný příjem.

uplatnění některých daňových úlev bude vyžadovat, abyste obdrželi formulář 1098 pro zaplacené výdaje, zejména ty, které jsou k dispozici pro vzdělávání. Před zdaňovacím obdobím budete chtít vést podrobné záznamy o tom, co utratíte, abyste mohli podpořit nárok na další kredity. Některé daňové úlevy jsou podporovány vaší dokumentací o příjmech a daňovým přiznáním.

některé z více známých individuálních daňových úlev, které jsou k dispozici pro daňový rok 2021 patří:

• adopční kredit: za část výdajů, které jste zaplatili za adopci kvalifikovaného dítěte
• American opportunity and lifetime learning credit: za kvalifikační vzdělávací výdaje pro vás, vašeho manžela nebo vaše závislé osoby, hlášené vám a IRS na formuláři 1098-T
• kredit na péči o děti a závislé osoby: Pro výdaje, které jste zaplatili za péči jinou osobou pro vaše dítě nebo osoby se zdravotním postižením, abyste mohli jít do práce, hledat si práci nebo chodit do školy-budete potřebovat daňové identifikační číslo poskytovatele péče nebo číslo sociálního zabezpečení
• sleva na dani na děti a úvěr na jiné závislé osoby: pro každého jednotlivce můžete uplatnit nárok na daňové přiznání
• kredit pro seniory nebo osoby se zdravotním postižením: pro osoby ve věku 65 let nebo starší, nebo kteří odešli do důchodu s trvalým nebo úplným postižením
• : Pro daňové poplatníky s nižšími příjmy (platí limity příjmů)
• sleva na navrácení kredit: pro platby ekonomických stimulů jste měli nárok na příjem v roce 2021, ale ne
• kredit spořitele: pro příspěvky na kvalifikační penzijní plány

co přinést svému účetnímu v daňovém čase

budete potřebovat všechny tyto informace a dokumentaci, ať už si daňové přiznání připravujete sami, nebo se rozhodnete použít daňového profesionála. Rozdíl s profesionálem spočívá v tom,že budete muset vzít všechny relevantní informace s sebou na schůzku nebo je shromáždit předem, abyste je mohli poslat faxem nebo elektronicky. Budete také potřebovat nějakou další dokumentaci, pokud používáte daňový profesionál poprvé.

váš daňový zpracovatel bude vyžadovat identifikační údaje pro vás, vašeho manžela / manželku (pokud jste ženatý / vdaná) a případně vaše kvalifikované závislé osoby. To znamená karty sociálního zabezpečení, i když si místo toho můžete obvykle vzít kopii daňového přiznání za poslední rok. Tím budou podrobně popsány všechny vaše identifikační údaje, pokud jste od té doby nezískali jiného závislého, který nebyl uveden v tomto návratu.

samozřejmě, nebudete muset přinést všechno s sebou, pokud používáte stejný profesionál, který jste použili dříve. Už teď budou mít všechno na dosah ruky.

pravděpodobně budete také potřebovat průkaz totožnosti s fotografií a data narození pro sebe, váš manžel, a vaši rodinní příslušníci, pokud nemáte daňové přiznání z předchozího roku. Nezapomeňte přinést účet a směrovací čísla pro váš bankovní účet, pokud zvolíte přímý vklad pro vrácení peněz, na které máte nárok. A nezanedbávejte důkaz o jakékoli potvrzující dokumentaci pro věci, které se změnily, například pokud jste si koupili dům v minulém roce.

i když se to může zdát jako spousta papírování, shromažďování a organizování bude stát za to, zejména pokud je vaše daňová situace složitá a vyžaduje velké množství dokumentace.

Časté dotazy (FAQs)