držet krok s vaší finanční papírování a život admin může znít jako nudný úkol-ale nastavení efektivního systému může ušetřit čas a potíže v dlouhodobém horizontu. Tady je to, co si nechat a co do koše.

pokud váš domácí registrační systém vyboulí ve švech, může být čas na deklutter. Ať už jste sériový hoarder, který drží všechno, nebo někdo, kdo zásobuje většinu oficiálních dopisů, dělat svůj život admin jako profesionál se může opravdu vyplatit.

není třeba hromadit účty za posledních 10 let, Zde je lowdown o tom, co je třeba zachovat a jak dlouho.

nejprve se ujistěte, že všechny citlivé papíry řádně zlikvidujete. Líbí se nám Fellows Powershreder 79 ci list crosscut drtič papíru.

dokumenty k uchování navždy

* manželské/rodné / úmrtní listy,závěti, domácí listiny (pokud jste splatili hypotéku) a záznamy o adopci jsou vydávány pouze v papírové podobě. Ztráta některé z nich je hlavní hádka a může být nákladné nahradit. Papírové kopie uchovávejte v uzamčeném a ohnivzdorném bezpečnostním boxu.

* deník V5C vašeho vozu je také papírovým dokumentem, který musíte předat novému majiteli, pokud prodáváte na svém autě. Udržujte ji v bezpečí!

* životní pojištění: ujistěte se, že vaši příjemci vědí, kde jsou vaše pojistné smlouvy vedeny a kdo je hlavní kontakt. Totéž platí pro vaši vůli-řekněte své rodině, kde je uložena.

* důchody: ujistěte se, že budete mít veškerou dokumentaci, jinak byste mohli skončit o těžce vydělané peníze. Nezapomeňte sdělit svým poskytovatelům důchodů, když se změní vaše kontaktní údaje!

* lékařské záznamy: osvědčení o lékařské výjimce trvá pět let nebo do 60. narozenin. Poznamenejte si své číslo NHS, protože to budete potřebovat, pokud změníte GP. Držte osobní záznam o zdraví vašich dětí (Červená kniha), pokud máte papírovou verzi(nyní existuje digitální verze, eRedbook). Mohlo by to být nápad držet se také vaší očkovací karty Covid, i když si můžete také stáhnout covid pass z aplikace NHS.

* číslo národního pojištění: Pokud jste ztratili NI kartu, měli byste být schopni najít číslo na výplatní pásce, P60 nebo v daňovém přiznání. Pokud ne, můžete požádat o náhradní kartu.

* záznam o očkování zvířat: uchovávejte důkaz o všech svých úderech a poznamenejte si, když potřebují posilovače. Pet pas trvá věčně, za předpokladu, že očkování proti vzteklině jsou aktuální.

dokumenty, které mají být uchovávány po celou dobu jejich životnosti

* pas: to je samozřejmé. I když neplánujete cestovat do zahraničí, váš pas je užitečným občanským průkazem.

* Řidičský průkaz: Papírový protějšek řidičského průkazu nemá od června 2015 právní status. Měli byste zničit vaše, pokud máte jeden, ale udržet si řidičský průkaz photocard. Řidičské průkazy vydané před rokem 1998 jsou však stále platné a nesmí být zničeny.

* doklady o vozidle: ať už je to pojištění vozidla, silniční daň nebo důkaz, že vaše auto prošlo MOT, musíte se držet dokumentů, dokud nevyprší jejich platnost. Buď uchovávejte tištěné kopie v uzamčené krabici nebo ukládejte digitální kopie na bezpečném místě. Ujistěte se, že budete mít na vědomí, kdy je vaše STK splatná k obnově, protože ne všechny garáže vám to připomenou!

* nájemní smlouvy: uchovávejte, dokud neobdržíte svůj vklad zpět od Pronajímatele nebo pronajímatele v případě, že potřebujete něco argumentovat. Mějte důkazy, že jste také zaplatili účty za pronájem nemovitosti.

* rozšířené záruky mají různé lhůty v závislosti na výrobci, takže si poznamenejte datum vypršení platnosti.

ujistěte se, že váš registrační systém je jasně označen – například banka, služby, Cestování.

dokumenty uchovávat po dobu dvou let

* daňové záznamy, včetně P60, kódování oznámení z HMRC a doklad o úrocích zaplacených na bankovních účtech.

dokumenty, které je třeba uchovávat po dobu jednoho roku

*výplatní pásky je třeba uchovávat, dokud neobdržíte P60

*účty za služby: uchovávejte záznam po dobu jednoho roku, v případě problémů, takže můžete porovnat, pokud jde o rozhodování o nové dohodě.

* televizní licence: i ty lze nyní provést online, takže pokud platíte inkasem, nemusíte se obávat. V opačném případě si poznamenejte, kdy potřebujete zkontrolovat.

důležité dokumenty pro osoby samostatně výdělečně činné

uchovávejte záznamy o vašich příjmech z podnikání, abyste mohli vyplnit daňové přiznání a po dobu pěti let po termínu online daňového přiznání 31.ledna.

pokud jste ředitelem společnosti s ručením omezeným, potřebujete záznamy o samotné společnosti a jejích příjmech. Záznamy musíte uchovávat šest let po skončení příslušného rozpočtového roku. Pokud papírování není vaší silnou stránkou, nebuďte pštros. Najměte si účetního nebo obchodního manažera, který vám pomůže.

pokud jste živnostník provozující neomezené podnikání, musíte si vést záznamy o příjmech a výdajích z podnikání pro daňové přiznání spolu s vašimi osobními příjmy. Uchovávejte tyto záznamy po dobu pěti let.

přihlaste se k našemu finančně báječnému zpravodaji zde a získejte další skvělé tipy a Rady, které šetří peníze!