Mezi další dokumenty, které lze ušetřit po dobu nejméně tří let, patří děkovné dopisy od charitativních organizací a výkazy investic na konci roku. Nemusíte ukládat své měsíční zprávy o podílových fondech navždy. Ale než je hodíte, počkejte na prohlášení na konci roku a ujistěte se, že se shodují. Nezapomeňte také vést záznamy, které ukazují počáteční kupní cenu akcií a podílových fondů, abyste mohli vypočítat svůj základ při jejich prodeji. Potom, dokumenty můžete skartovat, jakmile se tři – nebo šestileté okno IRS chýlí ke konci.

musíte také uložit záznamy týkající se vašeho domu, pokud v něm žijete. Záznamy ukazující vaši kupní cenu a to, co jste utratili za vylepšení, se mohou hodit, když se snažíte dokázat hodnotu vašeho domova potenciálním kupcům. Dalším důvodem, proč si tyto dokumenty ponechat: pokud prodáte svůj dům se statným ziskem (více než 500 000 USD pro páry, které podávají společné přiznání nebo 250 000 USD pro jednotlivé filery), lze určité výdaje použít ke snížení daňového účtu. Po prodeji domu uchovávejte dokumenty po dobu tří let.

nakonec se držte záznamů, které ukazují, kolik peněz šlo a vyšlo z IRAs a 401(k)s-zejména pokud jste provedli nějaké neodvratitelné příspěvky-takže při výběru peněz nepřeplácíte daně. Uschovejte si všech 8606 formulářů, na kterých jste nahlásili nevratné příspěvky do tradičních IRAs.

co TOSSSo co můžete vyložit? Příjem z bankomatu, výběr z banky a vkladové lístky, a příjmy z kreditní karty mohou projít skartovačkou poté, co jste je zkontrolovali proti měsíčním výpisům. Rebecca Eddy, zakladatelka Eddy & Schein In-Home Administrátoři pro seniory, říká, že jeden klient si ponechal každý platový pahýl, který kdy obdržel. To je přehnané. Jen si je nechte, dokud nedostanete formulář W-2. Můžete se také zbavit papírových kopií většiny měsíčních účtů-pro kreditní karty, Nástroje a kabelovou televizi-pokud je nepotřebujete pro daňové účely.

pokud potřebujete pomoc s tříděním nepořádku, zvažte pronájem denního správce peněz. Denní manažeři peněz mají tendenci mít zázemí v účetnictví, finance nebo právo, a dělají domácí hovory. Jeden najdete ve vaší oblasti kontrolou u Americké asociace denních správců peněz. Typická cena: až 150 $za hodinu.