udfordringen med at samle alt hvad du behøver for at indgive din årlige selvangivelse kan enten være minimal og gabeværdig eller skærpende og tidskrævende. Hvordan du har det med at gøre dine skatter kan afhænge af din økonomiske situation. Du kan sandsynligvis gabbe, hvis du er single, Lej dit hjem, og arbejde et job, men du bliver nødt til at afsætte lidt tid til arkiveringsprocessen, hvis du er gift, er enlig forælder med mindst et af dine børn, der bor derhjemme, har investeringer, er selvstændige, eller arbejde flere job.

hvert af de sidstnævnte scenarier kræver indsamling af flere dokumenter.

indkomstdokumenter

Internal Revenue Service (IRS) ved allerede, hvor meget indkomst du bragte i sidste år; det vil bare have dig til at bekræfte det på din selvangivelse. Enhver, der betalte dig mere end $600 i løbet af året, skal indgive en informationsretur med IRS, der rapporterer disse betalinger, normalt senest Jan. 31 i det efterfølgende år. Denne tærskel er kun $10 i tilfælde af royaltyindkomst eller mæglerbetalinger. Du skal modtage en kopi af disse formularer for at hjælpe dig med at forberede din selvangivelse.

disse informationsafkast kommer i forskellige former afhængigt af den type indkomst, du har modtaget. Du får en formular V – 2 fra din arbejdsgiver eller arbejdsgivere, hvis du har arbejdet et almindeligt job. Hvis du havde flere arbejdsgivere i løbet af året, modtager du en fra hver af dem. Denne formular beskriver din indtjening og hvor meget i vejen for indkomstskat blev tilbageholdt fra din løn og sendt til IRS på dine vegne.

formular 1099-NEC angiver, hvor meget indkomst du har tjent i en ikke-ansat kapacitet, hvis du har modtaget betaling for ethvert arbejde, du udførte, eller tjenester, du udførte som en uafhængig entreprenør eller eneejer.

der er flere andre typer af 1099 former samt. Du kan kræve og modtage nogen af disse indkomstformer, afhængigt af kilden til din indkomst:

• Form B-2: indkomst optjent fra beskæftigelse
• Form B-2G: Gambling gevinster (afhængig af typen af spil, samt mængden af gevinster og forholdet mellem gevinster at satse)
• Form 1099-NEC: indkomst optjent som entreprenør eller anden ikke-medarbejder rolle
• Form 1099-MISC: indkomst optjent fra “diverse” kilder, såsom royalties, mæglerbetalinger, husleje, præmier, andel af Fiskerbådsprovenuet og priser
• Form 1099-C: annulleret eller tilgivet gæld
• Form 1099-DIV: udbytteindkomst
• Form 1099-INT: Renteindtægter
• Form 1099-G: indkomst modtaget fra regeringen, såsom arbejdsløshedskompensation
• Form 1099-R: udbetalinger på $10 eller mere fra en arbejdsgiversponsoreret pensionsplan
• Form SSA-1099: socialsikringsindkomst
• Form RRB-1099: indkomst fra jernbanepensionsydelser

dokumenter, der understøtter skattefradrag

identificering af de dokumenter, du har brug for for at kræve visse skattefradrag, kan være en vanskelig proces. Ideelt set har du indsamlet dem hele året, da du betalte visse udgifter.

det er ikke nødvendigt at give dine kvitteringer til IRS, medmindre du er revideret, men du skal bruge dem til at fastslå, hvor meget du kan kræve for forskellige fradrag, og du vil gerne holde dem til rådighed, bare i tilfælde. Mens du kan tage den nemme vej ud og blot kræve standardfradrag for din arkiveringsstatus, skal du vide, hvor meget du har brugt på kvalificerende udgifter, hvis du beslutter at specificere i stedet. Fælles specificerede fradrag omfatter velgørende giver, statslige og lokale ejendom og indkomstskatter, lægeudgifter og sygesikring.

justeringer over linjen til indkomst

du behøver ikke at specificere for at kræve fradrag over linjen, teknisk kaldet justeringer af indkomst. Du kan kræve disse på skema 1 med din selvangivelse og også kræve standardfradrag eller summen af dine specificerede fradrag. Du vil typisk modtage en Formular 1098 for disse udgifter. To almindelige 1098 former inkluderer:

• Formular 1098: for realkreditrenter betalt på et kvalificeret boliglån
• Formular 1098-E: For renter betalt på studielån

du vil også have en oversigt over alle bidrag, du har foretaget til pensionskonti, fordi disse generelt er fradragsberettigede op til visse hætter. Uddannelsesudgifter på op til $250 om året er fradragsberettigede over linjen for visse lærere, for eksempel, så du vil have bevis for, hvad du har brugt penge i denne henseende, hvis du kvalificerer dig. IRS Schedule 1 viser den fulde liste over tilgængelige justeringer af indkomst.

selvstændig indkomst

det er især vigtigt at holde kvitteringer, hvis du har 1099-NEC-indkomst som uafhængig entreprenør. Hvis dette er tilfældet, kan du fratrække en række af dine forretningsudgifter på skema C, hvis de betragtes som “almindelige og nødvendige” for at drive forretning. Igen behøver du ikke at indsende disse poster til IRS, men du vil have dokumentationen til rådighed for at støtte dem og forberede din tidsplan C.

dokumenter til krav på skattefradrag

skattefradrag er mere fordelagtige end fradrag, fordi de trækker direkte fra det, du skylder IRS, mens krav på skattefradrag kun reducerer din skattepligtige indkomst.

at kræve nogle skattefradrag kræver, at du modtager en Formular 1098 for de betalte udgifter, især dem, der er tilgængelige til uddannelse. Før skat sæson, du ønsker at holde detaljerede optegnelser over, hvad du bruger, så du kan støtte hævder andre kreditter. Nogle skattefradrag understøttes af din indkomst dokumentation og din selvangivelse.

et par af de mere kendte individuelle skattefradrag, der er tilgængelige for skatteåret 2021, inkluderer:

• Adoptionskredit: for en del af udgifterne, du har betalt for at adoptere et kvalificerende barn
• American opportunity and lifetime learning credit: for kvalificerende uddannelsesudgifter for dig, din ægtefælle eller dine pårørende, rapporteret til dig og til IRS på Formular 1098-t
• børn og afhængig pleje kredit: For udgifter, du har betalt for pleje af en anden person til dit barn eller handicappede pårørende, så du kan gå på arbejde, kigge efter et job eller gå i skole—du har brug for plejeudbyderens skatteidentifikationsnummer eller personnummer
• børneskattegodtgørelse og kredit for andre pårørende: for hver enkelt person kan du kræve som afhængig af din selvangivelse
• kredit for ældre eller handicappede: for de 65 år eller ældre, eller som trak sig tilbage på permanent eller total handicap
• optjent indkomst skat kredit: For skatteydere med lavere indkomst (indkomstgrænser gælder)
• Gendannelsesrabatkredit: for økonomiske stimulusbetalinger, du havde ret til at modtage i 2021, men ikke
• Saver ‘ s credit: for bidrag til kvalificerede pensionsplaner

Hvad skal du medbringe til din revisor på skattetid

du har brug for al denne information og dokumentation, uanset om du selv udarbejder din selvangivelse, eller hvis du beslutter dig for at bruge en skatteprofessionel. Forskellen med den professionelle er, at du bliver nødt til at tage alle relevante oplysninger med dig til din aftale eller samle dem sammen på forhånd for at sende pr. Du har også brug for yderligere dokumentation, hvis du bruger en skatteprofessionel for første gang.

din skatteforberedende vil kræve identificerende oplysninger for dig, din ægtefælle (hvis du er gift) og dine kvalificerede afhængige, hvis relevant. Dette betyder socialsikringskort, selvom du typisk kan tage en kopi af dit seneste års selvangivelse i stedet. Dette beskriver alle dine identificerende oplysninger, medmindre du Siden har erhvervet en anden afhængig, der ikke var angivet på det afkast.

selvfølgelig behøver du ikke medbringe alt dette, hvis du bruger den samme professionelle, du har brugt før. De har allerede alt lige ved hånden.

du har sandsynligvis også brug for et foto-ID og fødselsdato for dig selv, din ægtefælle, og dine pårørende, hvis du ikke har et tidligere års selvangivelse. Sørg for at medbringe konto-og routingnumre til din bankkonto, hvis du vælger direkte indbetaling for enhver refusion, som du har ret til. Og forsøm ikke bevis for nogen bekræftende dokumentation for ting, der er ændret, som hvis du har købt et hjem i det forløbne år.

selvom det kan virke som en masse papirarbejde, vil indsamling og organisering af det være det værd, især hvis din skattesituation er kompleks og kræver meget dokumentation.

Ofte stillede spørgsmål (Ofte Stillede Spørgsmål)