Unser Team von Testamenten und Nachlassanwälten hat sieben wesentliche Dinge zusammengestellt, die Sie bei der Erstellung eines Testaments beachten sollten.

Während es keine angenehme Aufgabe ist, über ein Testament nachzudenken, ist es notwendig, sicherzustellen, dass Angehörige und Begünstigte das Beste aus Ihrem Nachlass herausholen.

Entscheiden Sie, wer Ihr Testamentsvollstrecker ist

Der Testamentsvollstrecker ist die Person, die dafür verantwortlich ist, dass die Wünsche, die Sie in Ihr Testament aufnehmen, befolgt werden. Diese Entscheidung ist wichtig, da ein Testamentsvollstrecker für eine Reihe wichtiger Aufgaben verantwortlich ist:

• Finden, wo Ihr ursprünglicher Wille gespeichert ist
• Benachrichtigung von Banken und anderen relevanten Unternehmen, dass die betreffende Person gestorben ist
• Einrichten eines Testamentsvollstreckungskontos für die Einzahlung von Geldern und die Zahlung laufender Rechnungen und Nachlassverbindlichkeiten
• Bereitstellung der erforderlichen Informationen für das Nachlassregister, einschließlich der Erstellung eines Inland Revenue-Kontos
• Betreuung und Versicherung alle Immobilien im Nachlass, bis sie verkauft oder übertragen werden
• Zahlung der Verbindlichkeiten des Nachlasses
• Zahlung einer Erbschaftssteuer oder Einkommensteuer auf den Nachlass
• Verteilung persönlicher Gegenstände des Verstorbenen
• Verteilung des Nachlassvermögens gemäß dem Testament

Oft ist ein Testamentsvollstrecker der Ehepartner, aber es ist wichtig, einen Ersatz in Betracht zu ziehen, falls er vor Ihnen stirbt.

Entscheiden Sie, wer von Ihrem Testament profitieren wird

Es gibt einige wichtige Informationen, die in Ihrem Testament enthalten sein müssen, einschließlich der Personen, die von Ihrem Nachlass profitieren. Indem Sie die Begünstigten benennen und klar angeben, was jeder von ihnen erben wird, können Sie sicherstellen, dass Ihre Wünsche im Falle Ihres Todes erfüllt werden.

Personen sowie Organisationen können als Begünstigte benannt werden. Hier ist eine Liste von Beispielen, die Ihnen helfen, Ihre eigene Liste zu erstellen:

• Familienmitglieder einschließlich Kinder, Enkelkinder und unmittelbare Familie
• Ehepartner, Lebenspartner, Freunde oder Freundinnen
• Freunde
• Eine ausgewählte Wohltätigkeitsorganisation

Neben der Benennung von Personen, von denen Sie von Ihrem Testament profitieren möchten, gibt es noch einige andere wichtige Bereiche, über die Sie nachdenken sollten, nämlich:

• Wer ist für Kinder unter 18 Jahren verantwortlich?
• Was passiert, wenn Ihre ursprünglichen Begünstigten vor Ihnen sterben?

Betrachten Sie Bereiche möglicher Komplikationen.

In einigen Fällen kann die Ausführung eines Testaments ziemlich einfach sein. Es gibt jedoch Umstände, die es etwas komplexer machen können. Wenn Sie beispielsweise eine Immobilie mit jemandem teilen, der nicht Ihr Ehemann, Ihre Ehefrau oder Ihr Lebenspartner ist, ist es wichtig, das Recht zu berücksichtigen, das sie an der Immobilie haben. Wenn Sie jemanden haben, dem Sie Geld hinterlassen möchten, der nicht in der Lage ist, für sich selbst zu sorgen, müssen Sie überlegen, wie das Geld im Falle Ihres Todes aus dem Nachlass an ihn verteilt wird.

Weitere Beispiele sind;

• Sie haben mehrere Familienmitglieder, die einen Anspruch auf Ihren Nachlass geltend machen können, z. B. einen zweiten Ehepartner oder Kinder aus einer anderen Ehe
• Ihr ständiger Wohnsitz befindet sich außerhalb Großbritanniens
• Sie haben Immobilien in Übersee
• Sie haben ein Unternehmen

All diese Bereiche machen Ihren Willen für Sie einzigartig. Überlegen Sie, wie diese im Falle Ihres Todes beeinflusst werden und sollten zusammen mit einem Team von professionellen Testamenten und Nachlassanwälten in Betracht gezogen werden, um sicherzustellen, dass das beste Ergebnis für alle Beteiligten erreicht wird.

Beachten Sie die Erbschaftssteuer

Die Erbschaftssteuer ist eine Steuer auf den Nachlass (Eigentum, Geld und Besitz) eines Verstorbenen.

Abhängig von der Größe Ihres Nachlasses müssen Sie darauf achten, wie viel Sie möglicherweise an Erbschaftssteuer zahlen müssen. Wenn Ihr Nachlass beispielsweise weniger als £ 325.000 wert ist und / oder Sie alles einem Ehepartner, Lebenspartner oder einer Wohltätigkeitsorganisation überlassen, müssen Sie keine Erbschaftssteuer zahlen. Die Erbschaftssteuer ist jedoch oft Teil des Nachlassprozesses, daher ist es wichtig, mit einem Anwalt zu sprechen, um sicherzustellen, dass Sie Ihren Angehörigen den steuereffizientesten Nachlass hinterlassen.

Stellen Sie sicher, dass Ihr Testament legal ist

Damit Ihr Testament die Anforderungen erfüllt, damit es als Rechtsdokument betrachtet werden kann, müssen Sie sicherstellen, dass es die folgenden Kriterien erfüllt:

• Der Erblasser, der das Testament verfasst, ist mindestens 18 Jahre alt
• Es wird freiwillig und nicht unter Zwang gemacht
• Die Person, die das Testament erstellt, versteht, was sie tut und welche Art und Wirkung das Dokument hat
• Das Testament ist schriftlich und nicht nur eine mündliche Vereinbarung und wird von Ihnen in Anwesenheit von zwei unabhängigen Zeugen unterzeichnet, die beide über 18 Jahre alt sind. Sie müssen sicherstellen, dass es von Ihren beiden Zeugen in Ihrer Gegenwart unterzeichnet wurde.

Oft werden Testamente angefochten, wenn eines dieser Kriterien in Frage kommt. Um sicherzustellen, dass Sie die gesetzlichen Anforderungen erfüllen, gehen Sie die obige Liste sorgfältig durch oder sprechen Sie mit einem Fachmann.

Entscheiden Sie, wo Sie Ihr Testament aufbewahren möchten

Sobald Sie sich die Mühe gemacht haben, Ihr Testament zu erstellen, ist es wichtig zu überlegen, wo Sie es aufbewahren möchten. Oft ist es hilfreich, es zu Hause in einem sicheren Bereich aufzubewahren, auf den Sie leicht zugreifen können, aber es lohnt sich auch, es bei Ihrer Bank oder Ihrem Anwalt aufzubewahren. Viele Firmen, wie Morecrofts, können Ihr Testament ohne zusätzliche Kosten aufbewahren.

7. Halten Sie es auf dem neuesten Stand und überprüfen Sie es alle fünf Jahre oder wann immer Sie eine Änderung vornehmen möchten

Ein Testament ist ein Dokument, das Änderungen unterliegt. Wann immer Sie eine Änderung vornehmen, müssen Sie sicherstellen, dass jeder Bereich der IT weiterhin gesetzeskonform ist und Ihre Wünsche genau widerspiegelt. Es ist eine gute Praxis, es alle fünf Jahre zu überprüfen und sicherzustellen, dass alle richtigen Personen benannt werden und dass der Nachlass genau im Inhalt des Testaments widergespiegelt wird. Sie können Ihr Testament aktualisieren, wann immer Sie möchten, vorausgesetzt, Sie sind mental dazu in der Lage.