Die Herausforderung, alles zu sammeln, was Sie für die Einreichung Ihrer jährlichen Steuererklärung benötigen, kann entweder minimal und gähnenswert oder erschwerend und zeitaufwändig sein. Wie Sie Ihre Steuern zahlen, kann von Ihrer finanziellen Situation abhängen. Sie können wahrscheinlich gähnen, wenn Sie Single sind, Ihr Haus mieten und einen Job arbeiten, aber Sie müssen einige Zeit für den Anmeldeprozess aufwenden, wenn Sie verheiratet sind, alleinerziehend sind und mindestens eines Ihrer Kinder zu Hause leben, Investitionen haben, selbstständig sind oder mehrere Jobs haben.

Jedes der letzteren Szenarien erfordert das Sammeln mehrerer Dokumente.

Einkommensdokumente

Der Internal Revenue Service (IRS) weiß bereits, wie viel Einkommen Sie letztes Jahr eingebracht haben; Es möchte nur, dass Sie es in Ihrer Steuererklärung bestätigen. Jeder, der Ihnen im Laufe des Jahres mehr als 600 US-Dollar gezahlt hat, muss beim IRS eine Informationserklärung einreichen, in der diese Zahlungen in der Regel spätestens im Januar gemeldet werden. 31 des folgenden Jahres. Diese Schwelle beträgt nur $ 10 im Falle von Lizenzeinnahmen oder Maklerzahlungen. Sie sollten eine Kopie dieser Formulare erhalten, um Sie bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung zu unterstützen.

Diese Informationsrückgaben gibt es in verschiedenen Formen, abhängig von der Art des Einkommens, das Sie erhalten haben. Sie erhalten ein Formular W-2 von Ihrem Arbeitgeber oder Ihren Arbeitgebern, wenn Sie einen regulären Job hatten. Wenn Sie im Laufe des Jahres mehrere Arbeitgeber hatten, erhalten Sie von jedem einen. Dieses Formular beschreibt Ihre Einnahmen und wie viel Einkommensteuer von Ihrem Lohn einbehalten und in Ihrem Namen an die IRS gesendet wurde.

Formular 1099-NEC gibt an, wie viel Einkommen Sie als Nichtbeschäftigter verdient haben, wenn Sie für Ihre Arbeit oder Dienstleistungen, die Sie als unabhängiger Auftragnehmer oder Einzelunternehmer erbracht haben, eine Zahlung erhalten haben.

Es gibt auch mehrere andere Arten von 1099-Formularen. Möglicherweise benötigen und erhalten Sie eine dieser Einkommensformen, abhängig von der Quelle Ihres Einkommens:

• Formular W-2: Einkommen aus Beschäftigung
• Formular W-2G: Glücksspielgewinne (abhängig von der Art des Glücksspiels sowie der Höhe der Gewinne und dem Verhältnis von Gewinnen zu Wetten)
• Formular 1099-NEC: Einkommen, das als Auftragnehmer oder andere Nicht Angestelltenrolle erzielt wurde
• Formular 1099-MISC: Einkommen aus „Verschiedenes“ quellen wie Lizenzgebühren, Maklerzahlungen, Mieten, Preise, Anteil am Erlös von Fischerbooten und Auszeichnungen
• Formular 1099-C: Stornierte oder vergebene Schulden
• Formular 1099-DIV: Dividendeneinnahmen
• Formular 1099-INT: Zinserträge
• Formular 1099-G: Einkommen von der Regierung, wie Arbeitslosenunterstützung
• Formular 1099-R: Abhebungen von 10 USD oder mehr von einem vom Arbeitgeber gesponserten Pensionsplan
• Formular SSA-1099: Einkommen aus der sozialen Sicherheit
• Formular RRB-1099: Einkommen aus der Altersvorsorge der Eisenbahn

Dokumente, die Steuerabzüge unterstützen

Die Identifizierung der Dokumente, die Sie benötigen, um bestimmte Steuerabzüge geltend zu machen, kann ein mühsamer Prozess sein. Im Idealfall haben Sie sie das ganze Jahr über gesammelt, da Sie bestimmte Ausgaben bezahlt haben.

Es ist nicht notwendig, Ihre Quittungen dem IRS zur Verfügung zu stellen, es sei denn, Sie werden geprüft, aber Sie werden sie brauchen, um festzustellen, wie viel Sie für verschiedene Abzüge beanspruchen können, und Sie werden sie für alle Fälle zur Hand haben wollen. Während Sie den einfachen Ausweg nehmen und einfach den Standardabzug für Ihren Anmeldestatus beanspruchen können, müssen Sie wissen, wie viel Sie für qualifizierende Ausgaben ausgegeben haben, wenn Sie sich stattdessen für die Auflistung entscheiden. Zu den üblichen Einzelabzügen gehören Spenden für wohltätige Zwecke, staatliche und lokale Grund- und Einkommenssteuern, medizinische Kosten und Krankenversicherung.

Above-the-Line-Anpassungen des Einkommens

Sie müssen keine Angaben machen, um Above-the-Line-Abzüge zu beanspruchen, die technisch als Einkommensanpassungen bezeichnet werden. Sie können diese auf Schedule 1 mit Ihrer Steuererklärung beanspruchen und auch den Standardabzug oder die Summe Ihrer Einzelabzüge beanspruchen. Sie erhalten in der Regel ein Formular 1098 für diese Ausgaben. Zwei gängige 1098-Formulare umfassen:

• Formular 1098: Für Hypothekenzinsen für ein qualifiziertes Wohnungsbaudarlehen
• Formular 1098-E: Für Zinsen auf Studentendarlehen

Sie möchten auch eine Aufzeichnung aller Beiträge, die Sie zu Rentenkonten geleistet haben, da diese in der Regel bis zu bestimmten Obergrenzen abzugsfähig sind. Erzieher Ausgaben von bis zu $ 250 pro Jahr sind absetzbar über der Linie für bestimmte Lehrer, zum Beispiel, so dass Sie einen Beweis dafür, was Sie Geld in dieser Hinsicht ausgegeben, wenn Sie sich qualifizieren wollen. IRS Schedule 1 zeigt die vollständige Liste der verfügbaren Einkommensanpassungen.

Selbständiges Einkommen

Das Führen von Belegen ist besonders wichtig, wenn Sie als unabhängiger Auftragnehmer ein Einkommen von 1099 NEC haben. Wenn dies der Fall ist, können Sie eine Vielzahl Ihrer Geschäftsausgaben in Zeitplan C abziehen, wenn sie als „gewöhnlich und notwendig“ für die Geschäftstätigkeit angesehen werden. Auch hier müssen Sie diese Aufzeichnungen nicht an den IRS senden, aber Sie möchten, dass die Dokumentation zur Hand ist, um sie zu unterstützen und Ihren Zeitplan C vorzubereiten.

Dokumente für die Inanspruchnahme von Steuergutschriften

Steuergutschriften sind vorteilhafter als Abzüge, da sie direkt von dem abgezogen werden, was Sie dem IRS schulden, während die Inanspruchnahme von Steuerabzügen nur Ihr zu versteuerndes Einkommen reduziert.

Für die Inanspruchnahme einiger Steuergutschriften müssen Sie ein Formular 1098 für die bezahlten Ausgaben erhalten, insbesondere für diejenigen, die für die Bildung verfügbar sind. Vor der Steuersaison sollten Sie detaillierte Aufzeichnungen darüber führen, was Sie ausgeben, damit Sie die Inanspruchnahme anderer Kredite unterstützen können. Einige Steuergutschriften werden durch Ihre Einkommensdokumentation und Ihre Steuererklärung unterstützt.

Einige der bekannteren individuellen Steuergutschriften, die für das Steuerjahr 2021 verfügbar sind, umfassen:

• Adoption credit: Für einen Teil der Ausgaben, die Sie bezahlt haben, um ein qualifizierendes Kind zu adoptieren
• American Opportunity und Lifetime Learning Credit: Für qualifizierende Bildungsausgaben für Sie, Ihren Ehepartner oder Ihre Angehörigen, die Ihnen und dem IRS auf dem Formular 1098-T
• Child and Dependent Care Credit: Für Ausgaben, die Sie für die Betreuung Ihres Kindes oder behinderter Angehöriger durch eine andere Person bezahlt haben, damit Sie zur Arbeit gehen, einen Job suchen oder die Schule besuchen können, benötigen Sie die Steueridentifikationsnummer oder Sozialversicherungsnummer des Pflegedienstleisters
• Steuergutschrift für Kinder und Gutschrift für andere Angehörige: Für jede Person, die Sie als abhängig von Ihrer Steuererklärung beanspruchen können
• Gutschrift für ältere oder behinderte Menschen: Für Personen ab 65 Jahren oder für Personen, die aufgrund einer dauerhaften oder vollständigen Behinderung in den Ruhestand getreten sind
• Steuergutschrift für Einkommensteuer: Für Steuerzahler mit niedrigerem Einkommen (Einkommensgrenzen gelten)
• Recovery Rebate Credit: Für Konjunkturzahlungen, auf die Sie 2021 Anspruch hatten, aber nicht
• Sparguthaben: Für Beiträge zu qualifizierten Altersversorgungsplänen

Was Sie Ihrem Steuerberater zur Steuerzeit mitbringen sollten

Sie benötigen all diese Informationen und Unterlagen, unabhängig davon, ob Sie Ihre Steuererklärung selbst erstellen oder sich für einen Steuerberater entscheiden. Der Unterschied zum Fachmann besteht darin, dass Sie alle relevanten Informationen zu Ihrem Termin mitnehmen oder im Voraus sammeln müssen, um sie per Fax oder elektronisch zu senden. Sie benötigen auch einige zusätzliche Unterlagen, wenn Sie zum ersten Mal einen Steuerberater einsetzen.

Ihr Steuerberater benötigt identifizierende Informationen für Sie, Ihren Ehepartner (wenn Sie verheiratet sind) und Ihre qualifizierten Angehörigen, falls zutreffend. Dies bedeutet, dass Sozialversicherungskarten, obwohl Sie in der Regel eine Kopie Ihrer letzten Jahres Steuererklärung statt. Dies wird alle Ihre identifizierenden Informationen detailliert beschreiben, es sei denn, Sie haben seitdem einen anderen Abhängigen erworben, der in dieser Rückgabe nicht aufgeführt war.

Natürlich müssen Sie das alles nicht mitbringen, wenn Sie denselben Profi verwenden, den Sie zuvor verwendet haben. Sie haben bereits alles zur Hand.

Sie benötigen wahrscheinlich auch einen Lichtbildausweis und Geburtsdaten für sich selbst, Ihren Ehepartner und Ihre Angehörigen, wenn Sie keine Steuererklärung des Vorjahres haben. Achten Sie darauf, die Konto- und Routing-Nummern für Ihr Bankkonto mitzubringen, wenn Sie eine direkte Einzahlung für eine Rückerstattung wählen, auf die Sie Anspruch haben. Und vernachlässigen Sie nicht den Nachweis einer bestätigenden Dokumentation für Dinge, die sich geändert haben, z. B. wenn Sie im vergangenen Jahr ein Haus gekauft haben.

Obwohl es wie eine Menge Papierkram erscheinen mag, lohnt es sich, ihn zu sammeln und zu organisieren, insbesondere wenn Ihre Steuersituation komplex ist und viel Dokumentation erfordert.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)