Notre équipe de testaments et d’avocats d’homologation a rassemblé sept choses essentielles à prendre en compte lorsque vous faites un testament.

Bien que penser à faire un testament ne soit pas une tâche agréable, il est nécessaire de s’assurer que les proches et les bénéficiaires nommés tirent le meilleur parti de votre succession.

Décidez qui est votre exécuteur testamentaire

L’exécuteur testamentaire est la personne responsable de s’assurer que les souhaits que vous avez formulés dans votre Testament sont respectés. Cette décision est importante car un exécuteur testamentaire est responsable d’un certain nombre de tâches importantes:

• Trouver où est stocké votre testament original
• Notifier aux banques et autres sociétés concernées que la personne en question est décédée
• Créer un compte exécuteur testamentaire pour le paiement des fonds et le paiement des factures courantes et des dettes successorales
• Fournir au Registre des successions les informations nécessaires, y compris la préparation d’un compte de recettes intérieures
• S’occuper et assurer tous les biens de la succession jusqu’à leur vente ou transfert
• Paiement des dettes de la succession
• Paiement des droits de succession ou Impôt sur le revenu dû sur la succession
• Distribution des effets personnels du défunt
• Distribution des biens de la succession conformément au testament

Souvent, un exécuteur testamentaire sera le conjoint, mais il est important d’envisager un remplacement dans le cas où ils mourraient avant vous.

Décidez qui bénéficiera de votre testament

Il y a certains éléments d’information clés qui doivent être inclus dans votre testament, y compris qui bénéficiera de votre succession. En nommant les bénéficiaires et en indiquant clairement ce que chacun d’eux héritera, vous veillerez à ce que vos souhaits soient exaucés en cas de décès.

Des personnes, ainsi que des organisations, peuvent être désignées comme bénéficiaires. Voici une liste d’exemples pour vous aider à créer votre propre liste:

• Membres de la famille, y compris les enfants, les petits-enfants et la famille immédiate
• Conjoints, partenaires civils, petits amis ou petites amies
• Amis
• Un organisme de bienfaisance choisi

En plus de nommer les personnes que vous souhaitez bénéficier de votre testament, il y a quelques autres domaines clés auxquels penser, à savoir:

• Qui sera responsable de tout enfant de moins de 18 ans
• Que se passe-t-il si vos bénéficiaires initiaux meurent avant vous

Considérez les zones de complications potentielles

Dans certains cas, l’exécution d’un testament peut être assez simple. Cependant, certaines circonstances peuvent le rendre un peu plus complexe. Par exemple, si vous partagez une propriété avec quelqu’un qui n’est pas votre mari, votre femme ou votre partenaire civil, il est important de considérer le droit qu’ils détiennent sur la propriété. De même, si vous avez quelqu’un à qui vous voulez laisser de l’argent qui n’est pas en mesure de prendre soin d’eux-mêmes, vous devez considérer comment l’argent lui sera distribué de la succession en cas de décès.

D’autres exemples incluent;

• Vous avez plusieurs membres de votre famille qui peuvent faire une réclamation sur votre succession, comme un deuxième conjoint ou des enfants d’un autre mariage
• Votre domicile permanent est en dehors du Royaume-Uni
• Vous avez des biens à l’étranger
• Vous avez une entreprise

Tous ces domaines sont ce qui rend votre testament unique pour vous. Considérant comment ceux-ci seront affectés en cas de décès et devraient être considérés aux côtés d’une équipe de testaments professionnels et d’avocats d’homologation pour s’assurer que le meilleur résultat soit atteint pour toutes les personnes impliquées.

Attention aux droits de succession

Les droits de succession sont un impôt sur la succession (les biens, l’argent et les biens) d’une personne décédée.

Selon la taille de votre succession, vous devez être conscient du montant que vous devrez peut-être payer en droits de succession. Par exemple, si votre succession vaut moins de 325 000 £ et / ou si vous laissez tout à un conjoint, à un partenaire civil, à un organisme de bienfaisance, vous n’avez pas besoin de payer d’impôt sur les successions. Cependant, les droits de succession font souvent partie du processus d’homologation, il est donc important de parler à un professionnel du droit pour vous assurer de laisser la succession la plus fiscalement efficace possible à vos proches.

Assurez-vous que votre testament est légal

Pour que votre testament réponde aux exigences pour qu’il soit considéré comme un document légal, vous devez vous assurer qu’il répond aux critères suivants:

• Le testateur qui est la personne qui rédige le Testament a 18 ans ou plus
• Il est fait volontairement et non sous la contrainte
• La personne qui rédige le Testament comprend ce qu’elle fait et la nature et l’effet du document
• Le Testament est écrit et non pas seulement un accord verbal et est signé par vous en présence de deux témoins indépendants qui ont tous deux plus de 18 ans . Vous devez vous assurer qu’il a été signé par vos deux témoins, en votre présence.

Souvent, les testaments sont contestés lorsque l’un de ces critères est remis en question. Pour vous assurer que vous respectez les exigences légales, parcourez attentivement la liste ci-dessus ou parlez à un professionnel.

Décidez où stocker votre testament

Une fois que vous avez fait l’effort de créer votre testament, il est important de déterminer où le stocker. Souvent, il est utile de le garder chez vous dans un endroit sûr où vous pouvez facilement y accéder, mais il vaut également la peine d’envisager de le stocker peut-être auprès de votre banque ou de votre avocat. De nombreuses entreprises, comme Morecrofts, peuvent stocker votre testament sans frais supplémentaires.

7. Tenez-le à jour et révisez-le tous les cinq ans, ou chaque fois que vous souhaitez apporter une modification

Un testament est un document susceptible d’être modifié. Chaque fois que vous apportez un changement, vous devez vous assurer que chaque domaine de celui-ci est toujours conforme à la loi et qu’il reflète toujours fidèlement vos souhaits. C’est une bonne pratique de l’examiner tous les cinq ans et de s’assurer que toutes les bonnes personnes sont nommées et que la succession est reflétée avec précision dans le contenu du testament. Vous pouvez mettre à jour votre testament quand vous le souhaitez, à condition d’être mentalement capable de le faire.