Avez-vous déjà suivi le processus de planification successorale? Peut-être avez-vous fait votre Dernière Volonté, votre Dernier Testament et votre Confiance? Très bien! Vous êtes déjà en avance sur le jeu !

Mais quand l’avez-vous fait? Savez-vous quand examiner vos documents de planification successorale et, si nécessaire, apporter des modifications ou des mises à jour de testament? Il est recommandé de le faire tous les trois à cinq ans ou chaque fois que vous avez un événement majeur de la vie comme un mariage, un divorce, un décès, la naissance d’un enfant, etc.

Si vous êtes dans le camp mais que vous avez besoin de le mettre à jour, cet article est fait pour vous! Ici, nous discuterons de tout ce que vous devez savoir sur la façon et le moment de modifier un testament. Nous discuterons même des questions les plus fréquemment posées par les gens lors du processus.

Comment modifier un testament

Si, à un moment donné, vous avez pris le temps (et probablement dépensé l’argent) de suivre les étapes et de compléter votre plan successoral, vous savez que le processus peut être difficile, et pour certains, déroutant ou stressant. La planification successorale est un élément extrêmement important de la protection de vos proches et de la protection de votre héritage. Mais cela ne sert à rien s’il est obsolète ou incomplet en raison de changements dans la vie qui ne sont pas reflétés dans votre plan.

Beaucoup de gens se demandent si modifier un testament sans avocat est possible, et la réponse est absolument! Il existe trois façons de gérer les événements majeurs de la vie qui nécessitent des mises à jour de vos plans successoraux:

1. Créez un codicille (qui modifie simplement un testament). Pensez à cela comme une mise à jour rapide et facile ou une petite modification de votre testament. C’est simple à faire et un moyen efficace de s’assurer que votre plan successoral reste à jour au fur et à mesure que les choses changent dans votre vie. Un bon exemple de moment approprié pour modifier votre testament serait lorsqu’un bénéficiaire se marie et que vous souhaitez mettre à jour son nom. Une autre fois, cela suffirait si vous voulez changer la personne que vous avez nommée exécuteur testamentaire.Modifier un testament est facile. Il suffit d’écrire formellement toutes les mises à jour spécifiques, que cela signifie changer quelque chose d’existant ou retirer quelque chose, de le signer et de faire signer également des témoins. Assurez-vous de conserver la partie nouvellement écrite et signée de votre testament avec l’original – à votre décès, les deux seront lus comme un seul document.* Remarque: Assurez-vous de comprendre les lois de votre État sur la modification d’un document juridique comme un testament. Dans certains cas, vous pourriez par inadvertance invalider complètement votre testament si vous le mettez à jour de la mauvaise façon. Vous pouvez demander à un notaire de vérifier et de tamponner le document supplémentaire.

2. Rédigez un nouveau testament. Bien sûr, vous pouvez toujours suivre la voie de l’écriture d’un nouveau testament entièrement. Parfois, c’est l’option la plus simple si vous avez des changements importants ou substantiels à apporter. En révoquant un ancien testament et en le remplaçant par un nouveau, vous pouvez éliminer toute confusion potentielle ou toute personne contestant l’add-on.La rédaction d’un nouveau testament pourrait être la meilleure solution si vous changez quelque chose de gros, comme changer de bénéficiaire. Encore une fois, la loi de l’État dictera la meilleure façon de rédiger un nouveau testament, mais vous n’avez pas nécessairement besoin d’un avocat pour le faire. Des entreprises en ligne comme Trust &, qui ont des plans successoraux conçus par des avocats, rendront le processus simple, efficace et fiable.

3. Faites un mémorandum sur les biens personnels. Si votre testament original contient ce qu’on appelle un mémorandum sur les biens personnels, vous pourrez peut-être simplement le remplacer. Si tel est le cas, vous auriez, un peu comme un codicille, un document séparé qui accompagne votre testament existant. Notez que bien qu’un remplacement de mémorandum sur les biens personnels n’ait pas nécessairement besoin d’être assisté d’un témoin ou de porter des signatures, il doit être mentionné dans votre testament avec une déclaration du type « Je laisse tous les biens personnels conformément au mémorandum joint à mon testament. »Si votre Testament original contient une déclaration comme celle-ci et que vous avez un mémorandum joint, vous pouvez généralement en créer un nouveau pour mettre à jour votre testament. Vous avez peut-être utilisé un mémorandum sur les biens personnels si vous laissez certains dons à des bénéficiaires individuels. Penser: offrir un tableau spécifique à une nièce ou laisser des abonnements à un enfant.

Quand changer un testament

Le simple fait de savoir que changer un testament est assez facile devrait vous rassurer. Mais comment savez-vous quand le changer? Essentiellement, la « bonne » réponse est la suivante: votre testament doit être mis à jour chaque fois que vous estimez qu’il est nécessaire de le faire. Comme nous l’avons noté précédemment, une bonne règle empirique est que vous devriez au moins revoir vos plans successoraux tous les trois à cinq ans, mais il n’est certainement pas nécessaire d’attendre aussi longtemps si vous avez des événements majeurs de votre vie qui justifient des mises à jour plus tôt. Cela dit, il y a une poignée de moments précis qui dicteraient vraiment de prendre le temps d’examiner et de mettre à jour non seulement votre testament, mais tous vos documents de planification successorale. Ces événements majeurs de la vie pourraient inclure:

• Changements matrimoniaux: L’état matrimonial est l’une des raisons les plus évidentes et les plus courantes de modifier un testament. Si vous êtes récemment marié ou divorcé, il est temps de revoir la rédaction de votre testament et, très probablement, de le mettre à jour. Vous devez savoir si vous vivez également dans une propriété communautaire ou un État de common law.

• Nouveaux ajouts: Tout nouvel ajout à la famille, comme la naissance d’enfants ou de petits-enfants, justifierait une mise à jour de votre testament. Une remarque à garder à l’esprit, contrairement aux enfants biologiques, les beaux-enfants n’héritent pas automatiquement. Si vous vous remariez et avez une famille recomposée et que vous souhaitez inclure vos nouveaux beaux-enfants dans votre testament, vous devrez apporter des modifications à votre testament existant.

• Changements familiaux: Si un bénéficiaire nommé décède, vous devez réviser votre testament pour nommer un nouveau bénéficiaire ou pour redistribuer les héritages entre les bénéficiaires restants. De même, si votre exécuteur testamentaire nommé décède, vous devrez en choisir un autre pour prendre sa place. D’autres changements importants pourraient inclure la vente ou l’achat de biens immobiliers, ou l’achat ou la vente de bijoux ou d’œuvres d’art.

• Avant un voyage: Planifier un long ou long voyage, que ce soit pour affaires ou pour le plaisir, serait une bonne raison de revoir votre testament et de le mettre à jour si nécessaire.

Modification d’un Testament – Questions fréquemment posées

Il est normal de ressentir un peu d’anxiété à l’idée de devoir modifier votre testament. Mais la plupart des gens trouvent que, armés des bonnes informations, ils se sentent confiants et prêts à s’attaquer à la tâche. On se risquerait même à parier qu’une fois que vous aurez terminé, vous vous demanderez pourquoi vous avez attendu si longtemps pour le faire en premier lieu!

Lisez certaines de ces questions fréquemment posées sur la façon de modifier un testament, et si vous n’êtes toujours pas sûr de quoi que ce soit après cela, contactez-nous. Nous pouvons répondre à toutes les questions que vous pourriez avoir sur le processus.

Combien coûte la modification d’un testament?

Le coût associé à la modification d’un testament peut varier en fonction d’un certain nombre de facteurs. Avez-vous prévu de faire appel à un avocat ou préférez-vous le bricolage? Dans quelle mesure les changements sont-ils complexes? Dans quel état vivez-vous ? Il faut répondre à ces types de questions afin d’estimer avec précision le coût de la modification d’un testament.

Les avocats peuvent facturer un large éventail d’honoraires, mais il est assez courant que le coût se situe entre 100 $ et 500 $. Bien sûr, il est possible de faire des changements complètement par vous-même, mais beaucoup de gens sont nerveux à l’idée de le faire et trouvent qu’ils ont une peur lancinante de ne pas avoir fait tout ce qu’ils devraient avoir pour que leur nouvelle Volonté soit valide. Notez qu’ici, chez Trust & Will, vous pouvez être confiant dans le fait que les avocats et les experts en planification successorale préparent nos documents, et nous ne facturons aux membres que 19 per par an pour apporter des mises à jour et des modifications illimitées aux testaments!

Puis-je apporter des modifications manuscrites à un testament?

Techniquement, oui, vous pouvez apporter des modifications manuscrites à votre testament. Mais différents États ont des lois différentes sur la façon et le moment où cela est acceptable, vous devez donc faire très attention à le faire. Il peut être très facile pour les membres de la famille de contester les modifications manuscrites des testaments, donc idéalement, si vous voulez que votre testament et les mises à jour soient aussi solides que possible, les modifications manuscrites ne sont pas recommandées.

Comment changer l’Exécuteur testamentaire ?

Changer l’exécuteur testamentaire est relativement simple. Vous pouvez le faire en créant un codicille, qui est un amendement écrit qui modifie votre testament. Assurez-vous de bien comprendre les lois de votre état afin que votre codicille soit valide. Le nombre de témoins et le besoin ou non d’un notaire peuvent être différents selon votre état.

Comment Rendre un Testament Nul et non Avenu?

Pour rendre un testament nul et non avenu, vous pouvez faire plusieurs choses différentes. Techniquement, faire un nouveau testament ou ajouter un codicille rendra votre version originale nulle et non avenue. Bien sûr, vous pouvez également prendre des mesures extrêmes comme la destruction de toutes les copies originales, ou la vente, le don ou la cession d’actifs nommés dans le testament.

Une fois votre testament mis à jour, vous devez toujours vous assurer d’avoir les signatures et les témoins appropriés pour satisfaire aux lois de votre État. Vous devrez peut-être obtenir votre testament notarié et vous souhaitez le stocker dans un endroit sûr. Assurez-vous de faire savoir à une personne de confiance où se trouvent votre testament et d’autres documents de planification successorale.

C’est une bonne idée de revoir tous vos documents de planification successorale de temps à autre. Il est important de savoir ce que vous devez faire pour mettre à jour votre testament (et quand le faire). Que vous veniez d’avoir un événement majeur de votre vie, ou si vous n’avez pas revu votre testament depuis de nombreuses années et qu’un certain nombre de choses ont changé, garder votre testament à jour est un élément essentiel de la protection de votre famille après votre départ.

Maintenant, vous êtes prêt à suivre les étapes et à vous assurer que votre testament est aussi efficace que possible le moment venu. Les choses changent dans la vie, mais changer un testament ne doit pas être difficile, chronophage ou coûteux!

Que vous ayez un testament existant qui a besoin d’être actualisé ou que vous soyez prêt à en créer un nouveau, communiquez avec Trust &Will dès aujourd’hui pour en savoir plus sur ce que notre Plan successoral basé sur le testament a à offrir.