Les articles sur la planification successorale ont tendance à se concentrer sur les testaments et les fiducies. Ce sont des documents importants qui vous permettent de nommer quelqu’un pour gérer vos affaires et répartir votre succession après votre décès. Si vous souhaitez avoir une personne disponible pour gérer vos affaires personnelles et financières de votre vivant, vous avez besoin d’une procuration.

Quatre types de procurations existent en Californie. Certains vous permettent de nommer une autre personne pour s’occuper des tâches bancaires, immobilières et autres en votre nom. L’un d’eux vous permet même de désigner quelqu’un pour prendre des décisions en matière de soins de santé si vous n’êtes pas en mesure de les prendre vous-même. Cet article examine chacune des procurations, explique leurs utilisations et offre des conseils sur les droits accordés et non accordés à la personne que vous nommez.

Qu’est-ce qu’une procuration?

Une procuration, que vous pouvez voir ou entendre appeler une  » procuration « , est un document juridique. Il vous permet en tant que mandant de nommer une autre personne pour agir en tant qu’agent ou avocat de fait.

L’agent a le pouvoir d’agir en votre nom pour effectuer des tâches liées à vos affaires financières et personnelles. Un seul des quatre types de procurations autorise un mandataire à prendre des décisions en matière de soins de santé en votre nom.

Vous décidez du montant ou du peu d’autorité que vous accordez à votre agent ainsi que des types de tâches que votre agent peut effectuer. Certaines des différentes tâches qu’une procuration vous permet de confier à votre agent comprennent:

• Traitement des transactions dans les institutions financières.
• Payer vos factures.
• Négociation et signature de contrats.
• Embaucher et licencier des personnes qui travaillent pour vous.
• Achat et vente d’actions, d’obligations et d’autres titres.

Plus d’un agent peut être nommé. Par exemple, une personne ayant plus d’un enfant adulte peut désigner deux ou plusieurs d’entre eux pour agir ensemble, ou une personne peut être nommée mandataire avec une autre personne nommée suppléante. Les autres étapes interviennent lorsque l’agent principal n’est pas disponible, incapable ou ne veut pas s’occuper des responsabilités assignées.

Quels sont les différents types de procurations en Californie?

Les trois types de procurations les plus courants qui délèguent le pouvoir à un mandataire pour gérer vos affaires financières sont les suivants:

• Procuration générale.
• Procuration limitée.
• Procuration durable.

La Californie reconnaît également l’autorité accordée à un agent par le biais d’une procuration médicale pour les soins de santé. Cependant, ne confondez pas les trois types de procurations déléguant le pouvoir de traiter les questions liées aux finances et aux affaires avec la procuration médicale. Les différences seront discutées plus loin dans cet article.

Procuration générale

Une procuration générale confère de larges pouvoirs à un mandataire. Essentiellement, l’agent a le même pouvoir que vous pour prendre des décisions, gérer vos affaires financières et gérer vos actifs. Une exception notable à cela est que les agents ne peuvent pas se donner de l’argent ou des biens appartenant au mandant.

Le recours à une procuration générale dépend de la mesure dans laquelle vous comptez vous fier à votre mandataire. Par exemple, si votre plan prévoit que votre agent assume la plupart des tâches que vous effectuez actuellement, une procuration générale peut vous offrir une option appropriée. Il peut également s’agir de la procuration à utiliser si vous souhaitez avoir quelqu’un pour prendre le relais et tout gérer si vous ne pouvez pas le faire en raison de déficiences physiques qui limitent votre capacité à le faire.

Gardez à l’esprit que le pouvoir conféré par une procuration générale cesse d’exister en cas d’incapacité du mandant. Pour que l’autorité continue, il doit y avoir un libellé spécifique dans la procuration qui la désigne clairement comme une procuration durable. Plus d’informations sur la langue pour une procuration durable un peu plus loin dans cet article.

Procuration limitée

Si l’idée d’accorder à votre agent l’autorité de gérer un large éventail de tâches vous met mal à l’aise, la solution peut être une procuration limitée. Une procuration limitée vous permet de spécifier les domaines de votre vie auxquels l’agent a accès.

Par exemple, au lieu d’accorder à votre agent le pouvoir de gérer les transactions immobilières en votre nom, vous pouvez le limiter à une propriété spécifique. Vous pouvez également accorder à l’agent l’accès à votre compte bancaire avec une limitation selon laquelle l’accès est uniquement destiné à déposer des fonds et non à rédiger des chèques ou à effectuer des retraits.

Tout comme avec une procuration générale, une procuration limitée peut être rendue durable pour survivre en cas d’incapacité. Les règles relatives aux procurations durables se trouvent dans la section suivante.

Procuration durable

Sauf si le mandant choisit de rendre une procuration durable, l’autorité accordée à un mandataire prend fin en cas d’incompétence ou d’incapacité du mandant. Il protège contre l’utilisation non autorisée d’une procuration par un mandataire profitant d’un mandant frappé d’incapacité.

L’une des principales raisons pour lesquelles certaines personnes ont une procuration est d’avoir quelqu’un pour gérer leurs affaires au cas où un accident vasculaire cérébral ou un autre événement médical les en empêcherait. Les procurations en Californie deviennent durables en y ajoutant le libellé suivant: « Cette procuration ne sera pas affectée par l’incapacité ultérieure du mandant. »Un POA n’est pas durable en l’absence de la langue.

Procuration médicale

Une procuration médicale permet à un mandataire de prendre des décisions en matière de soins de santé au nom d’un mandant. La Californie fait de sa procuration durable pour les soins de santé une partie d’une directive préalable sur les soins de santé. Ce document combiné permet à un agent de prendre des décisions en matière de traitement médical, de soins de santé et de fin de vie.

La directive sur les soins de santé comprend une section similaire à un testament de vie. Le mandant peut indiquer ses préférences pour guider l’agent et les médecins.

Qui a besoin d’une procuration?

Si vous avez des comptes bancaires et possédez une maison et d’autres actifs, vous avez probablement besoin d’une procuration. Il vous donne la possibilité de désigner une personne en qui vous avez confiance pour gérer les questions financières lorsque vous voyagez ou si vous tombez trop malade pour les gérer par vous-même.

Imaginez être dans le coma après avoir subi une blessure à la tête dans un accident de voiture. Qui gérera vos affaires financières? Un restaurateur peut être nommé, mais cela nécessite d’aller au tribunal et prend du temps. Il est plus facile d’avoir un agent en place grâce à une procuration pour gérer les choses.

Ne présumez pas qu’être marié signifie que vous n’avez pas besoin d’une procuration. Si vous êtes invalide et que vous n’êtes plus compétent à cause d’un accident vasculaire cérébral ou d’un accident, votre conjoint ne peut pas signer de contrats et autres documents juridiques en votre nom sans procuration.

Gardez à l’esprit qu’une procuration est un document juridique, elle doit être signée lorsque vous êtes légalement compétent pour le faire. En d’autres termes, attendre jusqu’à ce que vous ayez besoin de quelqu’un pour gérer vos affaires peut être trop tard pour signer un formulaire de procuration.

Quels droits vont de pair avec l’octroi d’une procuration à quelqu’un?

Donner autorité à un mandataire par procuration ne vous empêche pas de prendre des décisions et de gérer vos affaires. Un POA est pour votre commodité. Cela ne vous enlève aucun de vos droits.

Un POA ne fait pas d’un agent votre partenaire. Un agent est un fiduciaire qui doit faire passer vos intérêts avant les leurs.

Vous avez le droit de passer outre les décisions prises par votre agent. Gardez à l’esprit que vous avez le droit de révoquer tout ou partie des pouvoirs délégués à votre agent. Le moyen le plus sûr de le faire est par écrit.

Obtenir les conseils d’un avocat

Il est important d’obtenir des conseils et des conseils juridiques avant de signer un document de procuration d’un cabinet d’avocats en planification successorale. Un avocat peut vous aider à décider lequel des différents types de procurations est le mieux adapté à vos besoins et circonstances particuliers.

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