Près d’un Américain en âge de travailler sur six – 29,5 millions de personnes — a un handicap, ce qui les rend beaucoup plus susceptibles de connaître des difficultés économiques que les personnes sans handicap. De nombreuses personnes handicapées sont capables de travailler, bien qu’elles aient plus de difficultés à trouver du travail que les personnes sans handicap. Mais de nombreuses personnes atteintes de handicaps graves et durables n’ont pas ou seulement une capacité de travail limitée et sont particulièrement vulnérables aux difficultés économiques.

Pour environ 12 millions de personnes handicapées, l’Assurance Invalidité de la Sécurité sociale et le Revenu de sécurité supplémentaire, deux composantes essentielles du système de sécurité sociale de notre pays, constituent des éléments vitaux essentiels. L’aide modeste mais vitale fournie par l’Assurance-invalidité et la Sécurité supplémentaire permet aux personnes souffrant d’un handicap grave et de problèmes de santé de vivre de manière autonome, de garder un toit sur la tête et de la nourriture sur la table, et de payer les médicaments nécessaires, souvent essentiels à la vie, et d’autres dépenses de base.

Ce bref numéro répond à certaines des questions courantes sur l’Assurance invalidité et la Sécurité supplémentaire. Dans ce mémoire, nous nous concentrons sur les adultes non âgés ayant de graves handicaps. Il est important de noter, cependant, que la Sécurité supplémentaire fournit également un soutien vital à quelque 1,2 million d’enfants gravement handicapés, ainsi qu’à plus de 2 millions de personnes âgées à faible revenu.

Combien de personnes reçoivent actuellement des prestations d’invalidité de la Sécurité sociale et quelle est la valeur des prestations qu’elles reçoivent?

Environ 8,8 millions de travailleurs handicapés bénéficient actuellement d’une assurance invalidité. Le montant des prestations d’assurance invalidité qu’un travailleur handicapé reçoit est basé sur ses gains avant de devenir invalide. Comme le montre le tableau 1, les prestations d’assurance invalidité remplacent généralement moins de la moitié des gains antérieurs d’un travailleur handicapé.

En mars 2013, la prestation mensuelle moyenne pour un travailleur handicapé était d’environ 1 129 $, les travailleurs de sexe masculin recevant 1 255 per par mois et les travailleuses 993 per par mois en moyenne. Environ 1,9 million d’enfants de travailleurs handicapés et 160 000 conjoints de travailleurs handicapés reçoivent également des prestations supplémentaires de la sécurité sociale — environ 300 dollars par mois en moyenne.

Pour la plupart des bénéficiaires de l’Assurance Invalidité et de la Sécurité complémentaire, les prestations d’invalidité constituent la majeure partie ou la totalité de leurs revenus. Pour la grande majorité des bénéficiaires de l’Assurance—invalidité — environ 71 % – la moitié ou plus de leur revenu provient de l’assurance-invalidité. Et pour près de la moitié des bénéficiaires, 90 % ou plus de leur revenu provient de l’assurance invalidité. Étant donné la mesure modeste dans laquelle les prestations remplacent les gains perdus et les sources limitées d’autres revenus dont elles peuvent dépendre, les personnes qui reçoivent une assurance invalidité sont rarement en mesure de maintenir le même niveau de vie qu’avant de devenir invalides. L’assurance-invalidité offre cependant un plancher qui modère la baisse de leur niveau de vie.

Environ 4,9 millions d’adultes non âgés bénéficient actuellement d’une sécurité supplémentaire. Près d’un tiers — 31,3 % en 2011 — reçoivent également des prestations d’assurance invalidité très modestes. En moyenne, les adultes non âgés qui reçoivent une Sécurité supplémentaire reçoivent actuellement une prestation de sécurité supplémentaire de 525 $ par mois. La plupart d’entre eux n’ont pas d’autre source de revenus.

Les personnes qui reçoivent des prestations d’invalidité sont généralement éligibles à l’assurance maladie publique. Les personnes qui reçoivent une assurance invalidité sont admissibles à l’assurance-maladie, mais seulement après une période d’attente de deux ans. Et dans la plupart des États, les personnes qui reçoivent une sécurité supplémentaire sont automatiquement éligibles à Medicaid. Certains États, cependant, utilisent des critères d’éligibilité plus restrictifs pour la couverture Medicaid que ceux utilisés par Supplemental Security.

Comment l’Assurance invalidité et les prestations de sécurité supplémentaires sont-elles financées?

L’assurance invalidité est financée par les cotisations salariales des travailleurs et de leurs employeurs. Les travailleurs paient actuellement une taxe de 0,9% de leur salaire jusqu’à concurrence de 113 700 $, et leurs employeurs paient un montant égal. Ces contributions fiscales sont versées au fonds en fiducie d’assurance-invalidité. Le financement de la sécurité supplémentaire provient de l’impôt fédéral sur le revenu et d’autres recettes fédérales.

L’Administration de la Sécurité sociale administre ces deux programmes. Les agences d’État, généralement appelées services de détermination de l’invalidité, déterminent initialement si les candidats répondent à la norme d’invalidité. Ces agences d’État sont financées par le gouvernement fédéral et suivent les directives fédérales.

Quelle est la norme d’invalidité pour l’Assurance Invalidité et la Sécurité supplémentaire?

L’assurance invalidité et la Sécurité supplémentaire sont réservées aux travailleurs ayant les handicaps et les conditions les plus graves, et les deux utilisent la même norme d’invalidité stricte: incapacité à exercer une  » activité lucrative substantielle » — définie comme étant en mesure de gagner 1 040 $ par mois en 2013 — en raison d’une ou de plusieurs déficiences physiques ou mentales graves qui devraient durer au moins un an ou qui pourraient entraîner la mort. La déficience ou la combinaison de déficiences d’un travailleur doit être si grave que le demandeur est non seulement incapable d’effectuer son travail antérieur, mais également incapable — compte tenu de son âge, de son éducation et de son expérience de travail — d’exercer tout autre type de travail rémunéré substantiel qui existe en nombre important dans l’économie nationale.

La preuve médicale est la pierre angulaire de la détermination de l’invalidité dans les deux programmes. Pour être admissible, il doit y avoir des preuves médicales d’un médecin, d’un spécialiste ou de certaines autres sources médicales autorisées ou certifiées qui documentent une déficience grave. Les données provenant d’autres fournisseurs de soins de santé — comme les infirmières praticiennes ou les travailleurs sociaux cliniciens — ne suffisent pas à documenter une déficience médicale grave. Et les déclarations des demandeurs eux-mêmes, de leurs familles, de leurs collègues, de leurs amis ou de leurs voisins ne sont pas traitées comme des preuves médicales.

La plupart des demandes d’assurance invalidité sont refusées en vertu de cette norme stricte, et de nombreux travailleurs ayant une incapacité importante ne sont pas admissibles. Entre 2006 et 2008, seulement environ 40 % des demandes ont finalement été approuvées. Le niveau de gravité requis par la norme d’invalidité est évident lorsque l’on considère à quel point les travailleurs qui se sont vu refuser l’assurance-invalidité réussissent mal sur le marché du travail. Une étude récente a révélé que parmi les personnes dont les demandes d’assurance invalidité ont été refusées par l’Administration de la sécurité sociale, la grande majorité — 70% à 80% — n’a pas continué à travailler dans des emplois avec des revenus annuels supérieurs au niveau d’activité lucrative substantiel.

Les taux de mortalité considérablement élevés des travailleurs handicapés admissibles aux prestations soulignent également la rigueur de la norme d’invalidité. Un homme sur cinq et près d’une femme sur six décèdent dans les cinq ans suivant l’approbation des prestations. Les bénéficiaires de l’assurance-invalidité ont des taux de décès au moins trois fois plus élevés que les autres personnes de leur âge.

Quelles autres exigences les bénéficiaires doivent-ils satisfaire?

Pour bénéficier de l’assurance invalidité, un travailleur doit avoir travaillé pendant au moins un quart de sa vie adulte et pendant au moins 5 des 10 années précédant l’apparition de l’invalidité. Il y a également une période d’attente de cinq mois avant qu’un travailleur puisse être admissible aux prestations.

La Sécurité supplémentaire fournit une assistance aux personnes gravement handicapées qui ont des revenus et des actifs très faibles et qui n’ont pas suffisamment d’antécédents professionnels pour être couvertes par l’Assurance invalidité ou ne reçoivent qu’une très petite prestation d’assurance invalidité. Il est important de noter que de nombreux bénéficiaires de la Sécurité supplémentaire, bien qu’ils n’aient pas les antécédents professionnels durables nécessaires pour être assurés au titre de l’Assurance invalidité, ont travaillé et payé dans le système d’assurance invalidité. Et d’autres, en particulier les femmes, ne sont pas admissibles à l’assurance invalidité parce qu’elles ont pris du temps hors de la main-d’œuvre rémunérée pour s’occuper d’enfants ou d’autres membres de la famille.

Les travailleurs doivent demander et épuiser toutes les autres prestations disponibles avant d’être admissibles à l’Assurance invalidité ou à la Sécurité supplémentaire. En conséquence, les programmes d’invalidité de la Sécurité sociale constituent un véritable dernier recours pour les personnes gravement handicapées et peu ou pas capables de travailler.

Dans quelle mesure est-il fréquent pour les bénéficiaires de retourner au travail?

L’Assurance invalidité et la Sécurité complémentaire incitent les bénéficiaires à travailler. Les bénéficiaires de l’assurance invalidité sont encouragés à travailler jusqu’à leur pleine capacité et peuvent gagner un montant illimité jusqu’à 12 mois sans perdre de prestations. Les bénéficiaires qui travaillent depuis plus de 12 mois et qui ont des revenus supérieurs au niveau d’activité rémunérée substantielle cessent de recevoir une prestation mensuelle. Si, à un moment donné au cours des cinq prochaines années, leur état s’aggrave et qu’ils ne sont pas en mesure de continuer à travailler au-delà du niveau d’activité rémunérée substantielle, ils sont toutefois admissibles à une  » réintégration accélérée  » de leurs prestations. Cela signifie qu’ils n’ont pas besoin de répéter l’ensemble du processus de détermination de l’invalidité, généralement long, qu’ils ont initialement suivi pour être admissibles aux prestations.

Les bénéficiaires de la sécurité supplémentaire qui sont en mesure de travailler sont encouragés à le faire également. Leurs prestations sont réduites en fonction de leurs gains — après le premier 85 $ de gains chaque mois, qui n’est pas comptabilisé dans la prestation — mais de seulement 1 $ pour chaque 2 earnings de gains. Les bénéficiaires qui sont en mesure d’effectuer un travail seront donc toujours mieux lotis avec à la fois des revenus et une prestation réduite que la seule prestation.

Les bénéficiaires de la sécurité supplémentaire qui sont en mesure de maintenir un travail au-dessus de la limite de revenu du programme peuvent généralement le faire sans risque de perdre l’assurance maladie qu’ils reçoivent via Medicaid. De plus, si leur état s’aggrave et qu’ils n’ont plus de revenus supérieurs au plafond de revenu de la Sécurité supplémentaire, ils peuvent recommencer à recevoir des prestations sans avoir à passer par le processus initial de détermination de l’invalidité.

Ces incitations sont utiles pour les bénéficiaires qui sont en mesure de travailler ou dont les conditions s’améliorent. Cependant, en raison de la norme d’invalidité stricte du programme, la plupart des bénéficiaires ont des déficiences et des problèmes de santé si graves qu’ils ne sont pas en mesure de travailler du tout — et la plupart des bénéficiaires n’ont pas de revenus.

Les meilleures données disponibles sur les taux d’emploi annuels des bénéficiaires de l’Assurance invalidité et de la Sécurité complémentaire en âge de travailler proviennent d’un rapport récent qui a établi un lien entre les données de sécurité sociale et les données sur les gains en 2007, avant le début de la Grande Récession. Ce rapport a révélé que 16,9 % de tous les bénéficiaires d’une invalidité ont travaillé à un moment donné au cours de l’année. Les bénéficiaires de l’Assurance-invalidité étaient un peu plus susceptibles d’avoir travaillé que les bénéficiaires de la Sécurité supplémentaire : 19,5 % des premiers ont travaillé au cours de l’année, comparativement à 12,6 % des seconds. La grande majorité des bénéficiaires qui ont travaillé avaient des revenus extrêmement faibles — seulement 2,9% ont gagné plus de 10 000 during au cours de l’année.

Comment le nombre et la part des personnes recevant des prestations d’invalidité ont-ils changé au fil du temps, et qu’est-ce qui explique ces changements?

Il y a eu peu de changements au cours des deux dernières décennies dans la proportion d’adultes non âgés recevant une sécurité supplémentaire en raison d’un handicap. En 2011, 2,4 % des adultes non âgés bénéficiaient d’une sécurité supplémentaire pour un handicap, contre 2,1 % en 1996. Cette comparaison ne prend cependant pas en compte les changements démographiques et économiques, en particulier le vieillissement de la population et l’augmentation de la pauvreté, qui ont tous deux augmenté le nombre de personnes potentiellement éligibles à une sécurité supplémentaire.

En tenant compte uniquement du revenu, la participation à la sécurité supplémentaire des adultes en âge de travailler qui sont potentiellement admissibles en raison de leur faible revenu a en fait diminué au cours de la dernière décennie et demie. En 2011, il y en avait 17.6 adultes non âgés bénéficiant d’une sécurité supplémentaire pour 100 adultes non âgés ayant un revenu inférieur à 100 % du seuil de pauvreté, contre 18,5 adultes non âgés en 1996. En d’autres termes, le nombre d’adultes non âgés recevant une sécurité supplémentaire a augmenté plus lentement que le nombre d’adultes non âgés à très faible revenu.

La part des adultes non âgés bénéficiant d’une assurance invalidité a augmenté au fil du temps. Cela est en grande partie dû à des facteurs démographiques, notamment:

• Le vieillissement de la génération du Baby-Boom: Le risque d’invalidité augmente considérablement avec l’âge — une personne est deux fois plus susceptible d’être handicapée à l’âge de 50 ans qu’elle l’est à l’âge de 40 ans, et deux fois plus susceptible à l’âge de 60 ans qu’à l’âge de 50 ans. Par conséquent, une main-d’œuvre avec une plus grande proportion de travailleurs âgés de 50 ans et au début de 60 ans comprendra beaucoup plus de travailleurs handicapés graves.
• L’augmentation à long terme de l’emploi des femmes, ce qui signifie qu’un plus grand nombre de femmes respectent la norme sur les antécédents professionnels requise pour être admissibles à l’assurance invalidité: Depuis 1980, la proportion de femmes en âge de travailler qui satisfont à la norme relative aux antécédents professionnels de l’assurance-invalidité a considérablement augmenté, passant de 50 % à 68 %.

En raison de l’importance de ces facteurs démographiques, la meilleure façon d’évaluer les tendances de l’assurance invalidité consiste à examiner le « taux de prévalence de l’invalidité ajusté en fonction de l’âge et du sexe » utilisé par les actuaires de l’Administration de la sécurité sociale, car il contrôle les changements dans la répartition par âge et par sexe de la population assurée. Le taux de prévalence de l’incapacité, ajusté en fonction de l’âge et du sexe, était de 4.5 % en 2011, contre 3,5 % en 1995.

Un certain nombre de facteurs expliquent cette augmentation d’un point de pourcentage du taux de prévalence de l’invalidité après prise en compte des changements dans la répartition par âge et par sexe de la population active, notamment les suivants:

• L’augmentation de l’âge de la retraite de la Sécurité sociale signifie que davantage de personnes qui auraient bénéficié de la Sécurité sociale en tant que retraités en vertu des règles précédentes bénéficient désormais d’une Assurance invalidité. Environ 5 % des bénéficiaires de l’assurance invalidité sont maintenant âgés de 65 ou 66 ans.
• Parmi les travailleurs assurés à l’Assurance invalidité, l’écart entre les sexes dans les taux de réception de l’assurance invalidité s’est comblé. Jusqu’au milieu des années 1990, les femmes qui répondaient aux critères d’antécédents professionnels de l’Assurance-invalidité étaient beaucoup moins susceptibles que les hommes de recevoir des prestations sur leurs propres dossiers de travail. Depuis lors, l’écart entre les sexes n’a cessé de se réduire et n’existe plus. Un facteur peut être l’augmentation globale du nombre de femmes « soutiens de famille » — des femmes qui gagnent autant ou plus que leur mari.

Enfin, la diminution des possibilités d’emploi pour les travailleurs âgés, en particulier les travailleurs âgés ayant de graves limitations physiques, a probablement contribué à cette augmentation. Actuellement, le nombre d’emplois aux États-Unis est d’environ 10 millions en dessous du nombre dont nous avons besoin pour atteindre les niveaux d’emploi d’avant la récession tout en absorbant les personnes qui entrent sur le marché du travail chaque mois. Il importe cependant de ne pas exagérer l’impact de la Grande Récession ou des récessions économiques en général. Bien que l’on pense que le ralentissement économique a conduit un plus grand nombre de travailleurs sans emploi à demander une assurance invalidité, la norme d’invalidité stricte du programme interdit la porte aux prestations pour la plupart d’entre eux.

Pourquoi le fonds en fiducie pour l’assurance-invalidité est-il insuffisant et que peut-on y faire?

Comme décrit ci—dessus, l’assurance invalidité est financée par une part dédiée des cotisations salariales – 0,9 % du salaire imposable payé par les travailleurs et le même montant par les employeurs. Depuis le milieu des années 1990, l’Administration de la sécurité sociale a toujours prévu que le fonds fiduciaire pour l’assurance invalidité disposerait de réserves suffisantes pour couvrir toutes les prestations prévues jusqu’en 2016, mais qu’après cette date, des fonds supplémentaires seraient nécessaires pour éviter un manque à gagner des fonds nécessaires pour continuer à verser l’intégralité des prestations. Si aucune mesure n’est prise pour combler le manque à gagner, le fonds en fiducie d’assurance-invalidité ne pourra payer que 80 % des niveaux de prestations prévus après 2016.

Le Congrès a remédié à des lacunes similaires — à la fois dans le fonds fiduciaire d’assurance Invalidité et le Fonds fiduciaire d’assurance Vieillesse et Survivants, qui verse des prestations de retraite — près d’une douzaine de fois par le passé en réaffectant temporairement la part des recettes globales des impôts sur les salaires qui est dédiée à chaque fonds fiduciaire. Dans certains cas, ils ont réaffecté des fonds du fonds d’affectation spéciale pour l’Assurance invalidité au Fonds d’affectation spéciale pour l’Assurance Vieillesse et Survivants; dans d’autres, ils ont réaffecté des fonds du fonds d’affectation spéciale pour l’Assurance Vieillesse et Survivants au fonds d’affectation spéciale pour l’Assurance invalidité.

Selon l’Administration de la sécurité sociale, le déficit actuel pourrait être comblé jusqu’en 2033 en réaffectant temporairement une part modeste des fonds du fonds fiduciaire de l’Assurance Vieillesse et survivants au fonds fiduciaire de l’Assurance Invalidité. Alternativement, le manque à gagner pourrait être comblé à long terme par une légère augmentation — 0,2% – du taux d’imposition sur les salaires payé par les employeurs et les employés.

En l’absence d’une augmentation des revenus ou d’une diminution des coûts, les fonds en fiducie de l’Assurance invalidité et de l’Assurance Vieillesse et Survivants font face à des déficits au milieu et à la fin des années 2030. La solvabilité à long terme de 75 ans pour les deux programmes pourrait être atteinte grâce à une augmentation du taux d’imposition sur la masse salariale de 6,2 % pour les travailleurs et les employeurs (12,4 % au total) à 7,6 % chacun (15,2 % au total). Une autre option fréquemment discutée est le relèvement ou la suppression du plafond des gains imposés pour la sécurité sociale. Cela signifierait que le pourcentage de 5 des travailleurs qui gagnent actuellement plus que le plafond — 133 700$ — verserait à la sécurité sociale toute l’année, comme le font les autres travailleurs.

Comment les États-Unis se comparent-ils aux autres pays?

Selon une analyse récente de l’Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE), les États-Unis ont le système de prestations d’invalidité le moins généreux de tous les pays membres de l’OCDE, à l’exception de la Corée. L’OCDE décrit le système américain de prestations d’invalidité, ainsi que ceux de la Corée, du Japon et du Canada, comme ayant « les critères d’admissibilité les plus stricts pour une prestation d’invalidité complète, y compris la référence la plus rigide à tous les emplois disponibles sur le marché du travail et la durée de versement des prestations de maladie la plus courte. » En outre, les États-Unis dépensent moins que les autres pays dans leur économie en prestations liées à l’incapacité. En 2009, les dépenses publiques consacrées aux prestations liées à l’incapacité ne représentaient que 1,5 % du produit intérieur brut des États-Unis, ou PIB, contre une moyenne de 2,4 % pour l’ensemble des pays de l’OCDE.

Les partisans de la réduction des prestations d’invalidité aux États—Unis soulignent parfois des éléments particuliers des réformes des programmes d’invalidité en Europe — en particulier en Allemagne, aux Pays-Bas et au Royaume-Uni – comme modèles potentiels de modifications des programmes d’invalidité de la sécurité sociale. En général, cependant, ces propositions ne tiennent pas compte du fait que ces pays ont des systèmes d’invalidité beaucoup plus généreux, des normes d’invalidité moins rigoureuses, des niveaux de dépenses sociales plus élevés — pas seulement pour les prestations d’incapacité, mais pour l’assistance sociale en général — et des marchés du travail plus réglementés que les États-Unis.

Comment améliorer les programmes de sécurité sociale pour les personnes handicapées afin d’accroître la sécurité économique et les possibilités d’emploi pour les bénéficiaires?

L’assurance invalidité et la sécurité supplémentaire renforcent la sécurité économique de millions de travailleurs handicapés. Pour les bénéficiaires dont les conditions s’améliorent, les programmes offrent également d’importants incitatifs et soutiens au retour au travail. Néanmoins, les programmes pourraient être encore renforcés pour accroître la sécurité économique des travailleurs handicapés et assurer une transition plus harmonieuse pour ceux qui sont en mesure de retourner au travail.

Moderniser la Sécurité supplémentaire

La valeur des prestations de sécurité supplémentaire s’est considérablement érodée depuis la création du programme en 1972, car les exclusions de revenu et les limites d’actif du programme n’ont pas suivi le rythme de l’inflation et du niveau de vie. La prestation maximale actuelle équivaut à seulement les trois quarts du seuil de pauvreté fédéral également dépassé pour une personne seule. L’exclusion générale du revenu (20$ par mois) et l’exclusion du revenu gagné (65$ par mois) n’ont jamais été augmentées. Pour remédier à cette érosion, H.R. 1601, la Loi supplémentaire sur la restauration de la sécurité, parrainée par le Représentant. Raul Grijalva (D-AZ) et présenté au Congrès en avril 2013, augmenterait la prestation mensuelle maximale à 937 dollars, soit 100% du seuil de pauvreté fédéral actuel, et augmenterait le non-respect du revenu général à 110 dollars par mois et le non-respect du revenu gagné à 357 dollars par mois. L’augmentation des exclusions de revenu et leur indexation à l’inflation à l’avenir rétabliraient le montant de la prestation mensuelle à sa valeur prévue et augmenteraient considérablement la sécurité économique des bénéficiaires.

De plus, les limites d’actif des titres supplémentaires — 2 000$ pour une personne seule et 3 000 for pour un couple — n’ont été augmentées qu’une seule fois, en 1989, et ne sont pas ajustées en fonction de l’inflation. Ces restrictions désuètes rendent impossible le maintien d’une épargne, même modeste, obligeant les bénéficiaires à rester pauvres en actifs et sans protection en cas de facture dentaire imprévue, de toit qui fuit ou d’autres dépenses d’urgence imprévues. H.R. 1601 réglerait également ces restrictions obsolètes, en augmentant la limite d’actif à 10 000 $ pour une personne seule et à 15 000 for pour un couple.

Soutenir une transition plus harmonieuse pour les bénéficiaires capables de retourner au travail

De nombreux travailleurs handicapés qui reçoivent des prestations d’invalidité ont tenté à plusieurs reprises de travailler malgré leurs déficiences avant de finalement se tourner vers l’Assurance invalidité ou la Sécurité complémentaire en dernier recours. En raison de la rigueur de la norme d’invalidité, de nombreux bénéficiaires sont en phase terminale et la plupart sont en mauvaise santé et en déclin. Comme indiqué ci-dessus, cependant, pour les bénéficiaires dont les conditions s’améliorent, les programmes d’invalidité de la Sécurité sociale encouragent les bénéficiaires à travailler à la hauteur de leurs capacités et à retourner au travail si et quand ils en sont capables, avec des protections en cas d’échec des tentatives de travail.

Mais il faudrait faire davantage pour s’assurer que les bénéficiaires sont au courant des incitations au travail, des soutiens et des protections fournis par l’assurance invalidité et la Sécurité supplémentaire. En outre, il faudrait envisager de renforcer davantage ces incitations, ces soutiens et ces protections. Les options incluent:

• Rendre le travail plus rémunérateur pour les bénéficiaires de la Sécurité supplémentaire : Permettre aux bénéficiaires de la Sécurité supplémentaire qui travaillent de conserver une plus grande partie de leurs gains en réduisant les prestations de 1 $ pour chaque 3 $ de gains, plutôt que la réduction actuelle de 1 $ pour chaque 2 $ de gains, fournirait un soutien et un encouragement accrus aux bénéficiaires qui sont en mesure d’effectuer un certain travail.
• Simplifier les incitations au travail: Les incitations au travail des programmes d’invalidité sont compliquées et il peut être difficile pour les bénéficiaires de comprendre l’impact du travail sur leurs prestations. C’est particulièrement le cas pour les bénéficiaires  » concurrents », qui bénéficient à la fois d’une petite Assurance Invalidité et d’une Sécurité supplémentaire. Des projets de démonstration tels que le Pilote de Simplification des incitations au travail, ou WISP, sont prometteurs pour tester des simplifications majeures des incitations au travail de l’Assurance invalidité, ce qui les rendrait plus faciles à comprendre pour les bénéficiaires et moins coûteuses à administrer pour l’Administration de la sécurité sociale. Le pouvoir de l’Administration de la sécurité sociale de tester le WISP, ainsi que d’autres projets de démonstration proposés liés à l’assurance invalidité, a expiré en 2005 et n’a pas encore été renouvelé par le Congrès. Ce pouvoir, qui existe déjà en matière de Sécurité complémentaire, devrait être renouvelé pour l’Assurance Invalidité.
• Prestations de soutien conseils aux bénéficiaires d’un handicap: Les programmes de Planification et d’Assistance des incitations au travail, ou WIPA, et de Protection et de Plaidoyer pour les bénéficiaires de la Sécurité sociale, ou PABSS, fournissent un soutien crucial aux bénéficiaires d’un handicap qui envisagent un emploi et devraient être réautorisés sur une base pluriannuelle. Ces programmes informent les bénéficiaires de la façon dont l’emploi affectera leur revenu d’invalidité et leur couverture médicale et répondent à bon nombre des craintes réelles des personnes d’aller travailler au risque de perdre leur couverture maladie. Ils offrent un large éventail de services aux bénéficiaires, y compris des informations et des conseils sur l’obtention de services de réadaptation professionnelle et d’emploi, des services d’information et d’orientation sur les incitations au travail, et des services de plaidoyer ou d’autres services juridiques dont un bénéficiaire a besoin pour obtenir, maintenir ou retrouver un emploi rémunéré.
• Fournir à l’Administration de la sécurité sociale un financement administratif suffisant pour traiter les déclarations de revenus des bénéficiaires d’invalidité en temps opportun: Actuellement, lorsque les bénéficiaires déclarent des revenus, l’Administration de la sécurité sociale peut prendre plusieurs mois — et parfois même des années — pour ajuster les prestations en fonction du rapport. Ce rajustement tardif fait souvent en sorte que les bénéficiaires sont informés qu’ils ont reçu des prestations en trop au cours des derniers mois, qu’ils peuvent ensuite être tenus de rembourser. De nombreuses personnes se méfient de tenter de travailler de peur d’encourir ce genre de trop-payé.

Shawn Fremstad est consultant en politique sociale et associé de recherche principal au Center for Economic and Policy Research à Washington, D.C. Rebecca Vallas est avocate et avocate spécialisée en droit et politique des personnes handicapées chez Community Legal Services à Philadelphie.