a pénzügyi papírmunka és az élet adminisztrátorának lépést tartása unalmas feladatnak tűnhet – de egy hatékony rendszer felállítása hosszú távon időt és gondot takaríthat meg. Itt van, mit kell tartani és mit kell tárolni.
ha az otthoni iktatórendszer kidudorodik a varratoknál, ideje lehet egy dekoltázsnak. Függetlenül attól, hogy Soros gyűjtő vagy, aki mindent megtart, vagy valaki, aki a hivatalos levelek többségét tárolja, az életed adminisztrátora, mint egy profi, valóban megtérülhet.
nem kell felhalmozni közüzemi számlák az elmúlt 10 évben, itt a lowdown, hogy mit kell tartani, és mennyi ideig.
először is győződjön meg arról, hogy az érzékeny papírokat megfelelően ártalmatlanította. Szeretjük a társak Powershreder 79 Ci lap crosscut papír aprító.
dokumentumok tartani örökre
*házasság/születési/halotti bizonyítványok, végrendeletek, ház okiratok (ha már kifizette a jelzálog), és elfogadása nyilvántartások csak papír formában. Ezek bármelyikének elvesztése nagy gondot jelent, és költséges lehet A cseréje. A papírmásolatokat zárt, tűzálló biztonsági dobozban tartsa.
*az autó V5C hajónaplója szintén papír dokumentum, amelyet át kell adnia az új tulajdonosnak, ha eladja az autóját. Vigyázz rá!
*életbiztosítás: győződjön meg róla, hogy a kedvezményezettek tudják, hol tartják a biztosítási kötvényeit, és ki a fő kapcsolattartó. Ugyanez vonatkozik az akaratodra is-mondd el a családodnak, hol tartják.
*nyugdíjak: ügyeljen arra, hogy minden dokumentációját megőrizze, különben a nehezen megkeresett pénzből kimaradhat. Ne felejtse el értesíteni a nyugdíjszolgáltatókat, ha elérhetőségei megváltoznak!
*orvosi feljegyzések: az orvosi mentességi igazolás öt évig vagy a 60.születésnapjáig tart. Jegyezze fel az NHS számát, mivel erre szüksége lesz, ha megváltoztatja a háziorvosát. Tartsa meg gyermekei személyes gyermek-egészségügyi nyilvántartását (a Vörös Könyv), ha van papír verziója (most van egy digitális verzió, az eRedbook). Ötlet lehet megtartani a Covid oltási kártyáját is, bár a Covid pass-t az NHS alkalmazásból is letöltheti.
* nemzeti biztosítási szám: Ha elvesztette NI kártyáját, akkor képesnek kell lennie arra, hogy megtalálja a számot a Fizetési bizonylaton, P60 vagy adóbevalláson. Ha nem, akkor kérheti a csere kártyát.
*Pet védőoltás rekord: tartsa bizonyíték minden jabs és jegyezze fel, ha szükségük van Booster. Az állatútlevél örökké tart, feltéve, hogy a veszettség elleni oltások naprakészek.
az életük végéig megőrzendő dokumentumok
*útlevél: ez magától értetődik. Még akkor is, ha nem tervezi külföldre utazni, útlevele hasznos személyi igazolvány.
* vezetői engedély: A vezetői engedély papíralapú megfelelője 2015 júniusa óta nem rendelkezik jogi státusszal. Meg kell semmisítenie a sajátját, ha van ilyen, de tartsa meg a fotókártya vezetői engedélyét. Az 1998 előtt kiadott, csak papíralapú vezetői engedélyek azonban továbbra is érvényesek, és nem szabad megsemmisíteni őket.
* járműdokumentumok: legyen szó autóbiztosításról, útadóról vagy bizonyítékról, hogy autója letette a MOT-t, addig kell ragaszkodnia a dokumentumokhoz, amíg azok lejárnak. Vagy tartsa a nyomtatott példányokat zárt dobozban, vagy tárolja a digitális másolatokat biztonságos helyen. Ügyeljen arra, hogy jegyezze fel, mikor esedékes a MOT megújítása, mivel nem minden garázs emlékezteti Önt!
* bérleti szerződések: tartsa addig, amíg vissza nem kapja a letétet a bérbeadótól vagy a bérbeadótól, ha bármit meg kell vitatnia. Tartsa bizonyíték van fizetett közüzemi számlák bérleti ingatlan is.
* a kiterjesztett garanciák a gyártótól függően eltérő határidőkkel rendelkeznek, ezért jegyezze fel a lejárati dátumot.
győződjön meg arról, hogy az iktatórendszere egyértelműen fel van címkézve – például bank, közművek, utazás.
két évig megőrzendő dokumentumok
*Adónyilvántartások, beleértve a P60-at, a HMRC kódolási értesítéseit és a bankszámlákon fizetett kamat igazolását.
egy évig megőrzendő dokumentumok
*a fizetési bizonylatokat csak addig kell megőrizni, amíg meg nem kapja a P60-at
*közüzemi számlák: problémák esetén egy évig nyilvántartást vezet, így összehasonlíthatja az új ügylet eldöntését.
*TV licenc: ezeket is online lehet megtenni, így ha közvetlen terheléssel fizet, akkor nem kell aggódnia. Ellenkező esetben jegyezze fel, mikor kell felülvizsgálnia.
fontos dokumentumok az önálló vállalkozók számára
Tartsa nyilván üzleti jövedelmét, hogy kitölthesse adóbevallását, és öt évig a Január 31-i online adóbevallási határidő után.
ha egy korlátolt felelősségű társaság igazgatója vagy, akkor magának a társaságnak és jövedelmének nyilvántartására van szüksége. A nyilvántartást a vonatkozó pénzügyi év végét követő hat évig kell megőriznie. Ha a papírmunka nem az erősséged, ne légy strucc. Béreljen könyvelőt vagy üzleti menedzsert, hogy segítsen.
ha Ön korlátlan üzleti tevékenységet folytató egyéni kereskedő, akkor a személyes jövedelme mellett nyilvántartást kell vezetnie az adóbevallás üzleti bevételeiről és kiadásairól. Tartsa ezeket a nyilvántartásokat öt évig.
iratkozzon fel pénzügyi szempontból mesés hírlevelünkre itt további ragyogó tippekért és pénzmegtakarítási tanácsokért!