az éves adóbevallás benyújtásához szükséges dolgok összegyűjtésének kihívása lehet minimális és ásító, vagy súlyosbító és időigényes. Az, hogy hogyan érzi magát az adók elvégzésével kapcsolatban, pénzügyi helyzetétől függhet. Valószínűleg ásíthat, ha egyedülálló, bérli otthonát, és egy munkát végez, de egy kis időt kell fordítania a bejelentési folyamatra, ha házas, egyedülálló szülő, legalább egyik gyermeke otthon él, befektetései vannak, önálló vállalkozók, vagy több munkát végez.

az utóbbi forgatókönyvek mindegyikéhez több dokumentum összegyűjtése szükséges.

bevételi dokumentumok

az Internal Revenue Service (IRS) már tudja, hogy mennyi jövedelmet hozott tavaly; csak azt akarja, hogy erősítse meg az adóbevallásában. Bárki, aki az év folyamán több mint 600 dollárt fizetett Önnek, köteles az IRS-nek adatszolgáltatást benyújtani, amely ezeket a kifizetéseket jelenti, általában legkésőbb Jan. 31 a következő évben. Ez a küszöb csak 10 dollár jogdíjbevételek vagy brókeri kifizetések esetén. Meg kell kapnia ezeknek az űrlapoknak egy példányát, hogy segítsen az adóbevallás elkészítésében.

ezek az információk visszatér jönnek a különböző formák, attól függően, hogy milyen típusú jövedelem kapott. Kapsz egy űrlapot W-2 a munkáltató vagy a munkáltatók, ha dolgozott rendszeres munkát. Ha több munkáltatója volt az év során, mindegyiktől kap egyet. Ez az űrlap részletezi a bevételeit, és azt, hogy mennyi jövedelemadót vontak le a fizetéséből, és elküldték az IRS-nek az Ön nevében.

Form 1099-nec idézi, hogy mennyi jövedelmet szerzett a nem-alkalmazotti minőségben, ha kapott fizetést bármilyen munkát végzett, vagy szolgáltatásokat végzett, mint egy független vállalkozó vagy egyéni vállalkozó.

számos más típusú 1099 forma is létezik. A jövedelem forrásától függően szükség lehet ezekre a jövedelemformákra:

• W-2 formanyomtatvány: a foglalkoztatásból származó jövedelem
• W-2G formanyomtatvány: szerencsejáték-nyeremények (a szerencsejáték típusától, valamint a nyeremény összegétől és a nyeremények téthez viszonyított arányától függően)
• 1099 formanyomtatvány-nec: vállalkozóként vagy más, nem alkalmazotti szerepkörben szerzett jövedelem
• 1099 formanyomtatvány-egyéb: “egyéb” források, például jogdíjak, brókeri kifizetések, bérleti díjak, díjak, a halászhajó bevételeinek részesedése és díjak
• Form 1099-C: törölt vagy megbocsátott adósság
• Form 1099-DIV: osztalékbevétel
• Form 1099-INT: Kamatjövedelem
• 1099-G forma: a kormánytól kapott jövedelem, például munkanélküliségi kompenzáció
• 1099-R forma: 10 dollár vagy annál nagyobb összeg kivonása a munkáltató által szponzorált nyugdíjazási tervből
• ssa-1099 forma: társadalombiztosítási jövedelem
• RRB-1099 forma: vasúti nyugdíjazási juttatásokból származó jövedelem

az adólevonásokat támogató dokumentumok

az egyes adólevonások igényléséhez szükséges dokumentumok azonosítása nehéz folyamat lehet. Ideális esetben egész évben gyűjtötte őket, mivel bizonyos költségeket fizetett.

nem szükséges, hogy a Bevételeket az IRS-nek adja meg, hacsak nem auditálják, de szüksége lesz rájuk, hogy megbizonyosodjon arról, hogy mennyit igényelhet különböző levonásokra, és csak abban az esetben szeretné megtartani őket. Bár megteheti a könnyű utat, és egyszerűen igényelheti a szokásos levonást a bejelentési állapotához, tudnia kell, hogy mennyit költött a minősítő költségekre, ha úgy dönt, hogy inkább tételez. A közös tételes levonások közé tartoznak a jótékonysági adományozás, az állami és helyi vagyon-és jövedelemadók, az orvosi költségek és az egészségbiztosítás.

over-the-Line kiigazítások jövedelem

nem kell tételesen igényelni over-the-line levonások, technikailag úgynevezett kiigazítások jövedelem. Ezeket az 1. ütemtervben igényelheti adóbevallásával, valamint igényelheti a szokásos levonást vagy a tételes levonások teljes összegét. Ezekre a kiadásokra általában 1098-as űrlapot kap. Két általános 1098 forma a következőket tartalmazza:

• 1098-as formanyomtatvány: minősített lakáshitel után fizetett jelzáloghitel-kamatra
• 1098-e formanyomtatvány: A diákhitel után fizetett kamat

azt is szeretné, ha nyilvántartást vezetne a nyugdíjszámlákra tett összes hozzájárulásról, mivel ezek általában bizonyos felső határokig levonhatók. Oktatói költségek akár $250 évente levonható a sor felett bizonyos tanárok, például, így szeretné bizonyítani, hogy mit költött pénzt ebben a tekintetben, ha jogosult. IRS menetrend 1 mutatja a teljes listát a rendelkezésre álló kiigazítások jövedelem.

önfoglalkoztatási jövedelem

a bevételek megtartása különösen fontos, ha önálló vállalkozóként 1099 NEC jövedelme van. Ha ez a helyzet, akkor levonhatja a különböző üzleti költségeket a C. listán, ha “rendes és szükséges” az üzleti tevékenységhez. Ismét nem kell benyújtania ezeket a nyilvántartásokat az IRS-nek, de szeretné, ha a dokumentáció támogatná őket, és elkészítené a C. ütemtervet.

az adójóváírás igénylésére szolgáló dokumentumok

az adójóváírások előnyösebbek, mint a levonások, mivel közvetlenül levonják azt, amit az IRS-nek tartozol, míg az adólevonások igénylése csak csökkenti az adóköteles jövedelmét.

egyes adójóváírások igényléséhez 1098-as FORMANYOMTATVÁNYT kell kapnia a fizetett kiadásokért, nevezetesen az oktatáshoz rendelkezésre álló kiadásokért. Az adózási szezon előtt részletes nyilvántartást szeretne vezetni arról, hogy mit költ, így támogathatja az egyéb hitelek igénylését. Néhány adójóváírást a jövedelemdokumentáció és az adóbevallás támogat.

a 2021-es adóévre rendelkezésre álló legismertebb egyedi adójóváírások közül néhány a következőket tartalmazza:

• Adoption credit: egy részét a költségek fizetett, hogy fogadjon el egy minősített gyermek
• American opportunity and lifetime learning credit: a minősítő oktatási költségek az Ön, házastársa, vagy az eltartottak, jelentett Önnek és az IRS Form 1098-T
• gyermek és eltartott ellátás credit: A költségek fizetett ellátás egy másik személy a gyermek vagy a fogyatékkal élő eltartottak, így lehet menni dolgozni, munkát keresni, vagy iskolába járni—szüksége lesz a gondozó adóazonosító számot vagy társadalombiztosítási szám
• gyermek adójóváírás és hitel más eltartottak: minden egyes igényelheti, mint egy eltartott az adóbevallás
• hitel az idősek vagy a fogyatékkal élők: azok a 65 éves vagy idősebb, vagy akik nyugdíjba állandó vagy teljes fogyatékosság
• keresett jövedelemadó-jóváírás: Alacsonyabb jövedelmű adófizetők esetében(jövedelmi korlátok érvényesek)
• behajtási visszatérítés hitel: gazdaságélénkítő kifizetések esetén, amelyekre 2021-ben jogosult volt, de nem
• megtakarítási hitel: a minősített nyugdíjazási tervekhez nyújtott hozzájárulások esetén

mit kell hoznia a könyvelőjének adóidőben

szüksége lesz ezekre az információkra és dokumentációkra, függetlenül attól, hogy elkészíti-e az adóbevallását, vagy ha úgy dönt, hogy adószakértőt használ. A különbség a szakemberrel az, hogy minden releváns információt magával kell vinnie a megbeszélésre, vagy előzetesen össze kell gyűjtenie, hogy faxon vagy elektronikus úton elküldhesse. Szüksége lesz néhány további dokumentációra is, ha először használ adószakértőt.

az adóelőkészítőnek szüksége lesz az Ön, a házastársa (ha házas) és a minősített eltartottak azonosítására, ha alkalmazható. Ez azt jelenti, társadalombiztosítási kártyák, bár akkor általában egy példányt a legutóbbi évi adóbevallás helyett. Ez részletezi az összes azonosító információt, kivéve, ha azóta megszerzett egy másik eltartottat, aki nem szerepelt a visszatérésben.

természetesen nem kell mindezt magával hoznia, ha ugyanazt a szakembert használja, mint korábban. Ők már mindent a keze ügyében.

valószínűleg szüksége lesz egy fényképes igazolványra és születési dátumra is magának, házastársának és eltartottjainak, ha nincs előző évi adóbevallása. Győződjön meg róla, hogy a bankszámlájához tartozó számlaszámokat és útválasztási számokat választja, ha a közvetlen befizetést választja bármely visszatérítésre, amelyre jogosult. Ne hagyja figyelmen kívül a megváltozott dolgok igazoló dokumentációját, például ha az elmúlt évben házat vásárolt.

bár sok papírmunkának tűnhet, összegyűjtése és megszervezése megéri, különösen, ha adózási helyzete összetett és sok dokumentációt igényel.

Gyakran Ismételt Kérdések (GYIK)