La sfida di raccogliere tutto il necessario per presentare la dichiarazione dei redditi annuale può essere sia minimo e sbadiglio-degno o aggravante e che richiede tempo. Come ti senti a fare le tasse può dipendere dalla vostra situazione finanziaria. Probabilmente puoi sbadigliare se sei single, affittare la tua casa e lavorare un lavoro, ma dovrai dedicare un po ‘ di tempo al processo di archiviazione se sei sposato, sei un genitore single con almeno uno dei tuoi figli che vivono a casa, hai investimenti, sono lavoratori autonomi o lavori multipli.

Ciascuno di questi ultimi scenari richiederà la raccolta di più documenti.

Documenti di reddito

L’Internal Revenue Service (IRS) sa già quanto reddito hai portato l’anno scorso; vuole solo che tu lo confermi sulla tua dichiarazione dei redditi. Chiunque ti abbia pagato più di $600 nel corso dell’anno è tenuto a presentare un ritorno di informazioni con l’IRS che segnala tali pagamenti, di solito entro e non oltre Jan. 31 dell’anno successivo. Tale soglia è solo $10 nel caso di reddito royalty o pagamenti broker. Si dovrebbe ricevere una copia di questi moduli per aiutarvi a preparare la dichiarazione dei redditi.

Questi ritorni di informazioni sono disponibili in una varietà di forme, a seconda del tipo di reddito che hai ricevuto. Riceverai un modulo W-2 dal tuo datore di lavoro o dai datori di lavoro se hai lavorato un lavoro regolare. Se hai avuto più datori di lavoro durante l’anno, riceverai uno da ciascuno di essi. Questo modulo descrive i tuoi guadagni e quanto in termini di imposta sul reddito è stato trattenuto dalla tua paga e inviato all’IRS per tuo conto.

Modulo 1099-NEC cita quanto reddito hai guadagnato in qualità di non dipendente se hai ricevuto il pagamento per qualsiasi lavoro che hai fatto o servizi che hai eseguito come imprenditore indipendente o unico proprietario.

Esistono anche diversi altri tipi di moduli 1099. Si potrebbe richiedere e ricevere una qualsiasi di queste forme di reddito, a seconda della fonte del vostro reddito:

• Modulo W-2: Reddito da lavoro
• Modulo W-2G: gioco d’Azzardo di vincita (dipende dal tipo di gioco d’azzardo, così come l’ammontare delle vincite e il rapporto di vincita di scommessa)
• Modulo 1099-NEC: il Reddito percepito come un imprenditore o un altro non-dipendente di ruolo
• Modulo 1099-MISC: i Redditi derivanti da varie fonti, quali royalties, broker pagamenti, affitti, premi, quota barca da pesca, proventi e premi
• Modulo 1099-C: Annullata o di debito perdonato
• Modulo 1099-DIV: Dividendi
• Modulo 1099-INT: Interessi attivi
• Modulo 1099-G: Reddito ricevuto da parte del governo, come le indennità di disoccupazione
• Modulo 1099-R: i Prelievi di $10 o più da un datore di lavoro sponsorizzato piano di pensionamento
• Modulo SSA-1099: Sicurezza Sociale reddito
• Forma RRB-1099: Proventi da ferrovia benefici pensionistici

Documenti che supportano le detrazioni fiscali

Identificare i documenti necessari per richiedere determinate detrazioni fiscali può essere un processo arduo. Idealmente, li hai raccolti per tutto l’anno, dato che hai pagato certe spese.

Non è necessario fornire le ricevute per l’IRS a meno che non si sta controllati, ma avrete bisogno di loro per accertare quanto si può pretendere per varie deduzioni, e ti consigliamo di tenerli a portata di mano per ogni evenienza. Mentre si può prendere la via più semplice e semplicemente rivendicare la deduzione standard per il vostro stato di deposito, dovrete sapere quanto hai speso per le spese di qualificazione se si decide di itemize invece. Detrazioni dettagliate comuni includono beneficenza, statali e locali di proprietà e le imposte sul reddito, le spese mediche, e l’assicurazione sanitaria.

Above-the-Line Rettifiche al reddito

Non c’è bisogno di dettagliare per rivendicare sopra-the-line deduzioni, tecnicamente chiamati rettifiche al reddito. È possibile richiedere questi in programma 1 con la dichiarazione dei redditi e anche rivendicare la deduzione standard o il totale delle vostre deduzioni dettagliate. In genere riceverai un modulo 1098 per queste spese. Due forme comuni 1098 includono:

• Modulo 1098: Per gli interessi ipotecari pagati su un mutuo per la casa di qualificazione
• Modulo 1098-E: Per gli interessi pagati sui prestiti agli studenti

Si vorrà anche un record di qualsiasi e tutti i contributi che hai fatto ai conti pensionistici, perché questi sono generalmente deducibili fino a certi tappi. Educatore spese fino a $250 all’anno sono deducibili sopra la linea per alcuni insegnanti, per esempio, così si vorrà la prova di ciò che hai speso soldi in questo senso se si qualificano. IRS Schedule 1 mostra l’elenco completo delle rettifiche disponibili al reddito.

Reddito da lavoro autonomo

Mantenere le ricevute è particolarmente importante se si dispone di reddito 1099-NEC come imprenditore indipendente. Se questo è il caso, è possibile detrarre una varietà di spese aziendali sul programma C se sono considerati “ordinaria e necessaria” per fare affari. Anche in questo caso, non c’è bisogno di presentare questi record per l’IRS, ma si vorrà la documentazione a portata di mano per sostenerli e per preparare il vostro programma C.

Documenti per rivendicare crediti d’imposta

I crediti d’imposta sono più vantaggiosi delle detrazioni perché sottraggono direttamente da ciò che devi all’IRS, mentre rivendicare detrazioni fiscali riduce solo il tuo reddito imponibile.

Rivendicare alcuni crediti d’imposta richiederà che si riceve un modulo 1098 per le spese pagate, in particolare quelli che sono disponibili per l’istruzione. Prima della stagione fiscale, ti consigliamo di tenere un registro dettagliato di ciò che si spende in modo da poter sostenere rivendicare altri crediti. Alcuni crediti d’imposta sono supportati dalla documentazione di reddito e la dichiarazione dei redditi.

alcuni dei più noti singoli crediti fiscali che sono disponibili per il 2021 anno fiscale includono:

• Adozione di credito: Per una parte delle spese che hai pagato per adottare un bambino di qualificazione
• American opportunità di vita e di apprendimento di credito: Per la qualificazione di spese di istruzione per voi, il vostro coniuge, o i vostri dipendenti, segnalato per voi e per l’IRS Form 1098-T
• Bambino e la cura del dipendente di credito: Per le spese che hai pagato per la cura da un altro individuo per il vostro bambino o portatori di handicap non autosufficienti, così si potrebbe andare a lavoro, cercare lavoro, o frequentare la scuola—è necessario che il fornitore di assistenza fiscale, numero di identificazione o numero di Sicurezza Sociale
• Figlio di credito di imposta il credito per le altre persone a carico: Per ogni individuo si può rivendicare come un dipendente sulla vostra dichiarazione dei redditi
• il Credito per gli anziani o i disabili: Per quelli di età superiore ai 65 anni, o che si è ritirato in modo permanente o invalidità totale
• imposta sui redditi di credito: Per i contribuenti con reddito più basso (limiti di reddito)
• Recupero sconto di credito: Per il rilancio economico pagamenti, ha diritto a ricevere, nel 2021, ma non
• Saver di credito: Per i contributi per i piani di pensionamento

Cosa portare al tuo commercialista al momento delle imposte

Avrai bisogno di tutte queste informazioni e documentazione se prepari tu stesso la tua dichiarazione dei redditi o se decidi di utilizzare un professionista fiscale. La differenza con il professionista è che dovrete prendere tutte le informazioni pertinenti con voi al vostro appuntamento o raccogliere insieme in anticipo per inviare via fax o elettronicamente. Avrete anche bisogno di qualche documentazione aggiuntiva se si sta utilizzando un professionista fiscale per la prima volta.

Il tuo preparatore fiscale richiederà informazioni identificative per te, il tuo coniuge (se sei sposato) e i tuoi dipendenti qualificati, se applicabile. Questo significa carte di sicurezza sociale, anche se in genere è possibile prendere una copia della dichiarazione dei redditi dell’anno più recente, invece. Questo dettaglierà tutte le tue informazioni di identificazione a meno che tu non abbia acquisito un altro dipendente che non è stato elencato in quel ritorno.

Naturalmente, non dovrai portare tutto questo con te se stai usando lo stesso professionista che hai usato prima. Avranno già tutto a portata di mano.

Probabilmente avrai anche bisogno di un documento d’identità con foto e date di nascita per te, il tuo coniuge e i tuoi familiari a carico se non hai la dichiarazione dei redditi di un anno precedente. Assicurati di portare i numeri di conto e di routing per il tuo conto bancario se scegli il deposito diretto per qualsiasi rimborso a cui hai diritto. E non trascurare la prova di qualsiasi documentazione di conferma per le cose che sono cambiate, ad esempio se hai acquistato una casa nell’ultimo anno.

Anche se può sembrare un sacco di lavoro di ufficio, la raccolta e l’organizzazione sarà valsa la pena, soprattutto se la situazione fiscale è complessa e richiede una grande quantità di documentazione.

Domande frequenti (FAQ)