Altri documenti da salvare per almeno tre anni includono lettere di ringraziamento da enti di beneficenza e dichiarazioni di investimento di fine anno. Non è necessario salvare i rapporti mensili di fondi comuni per sempre. Ma prima di gettarli, attendere le dichiarazioni di fine anno e assicurarsi che corrispondano. Anche essere sicuri di tenere un registro che mostrano il prezzo di acquisto iniziale per le scorte e fondi comuni di investimento in modo da poter calcolare la base quando li vendi. Dopo di che, è possibile distruggere i documenti una volta che la finestra di tre o sei anni IRS volge al termine.

È inoltre necessario salvare i record relativi alla vostra casa fino a quando si vive in esso. I record che mostrano il prezzo di acquisto e ciò che hai speso per i miglioramenti, possono tornare utili quando stai cercando di dimostrare il valore della tua casa ai potenziali acquirenti. Un altro motivo per mantenere questi documenti: Se vendi la tua casa a un profitto pesante (più di couples 500.000 per le coppie che presentano un ritorno congiunto o 2 250.000 per i singoli filer), alcune spese possono essere utilizzate per abbassare la bolletta fiscale. Dopo aver venduto la casa, conservare i documenti per tre anni.

Infine, tieni i record che mostrano quanti soldi sono entrati e sono usciti da IRAs e 401(k)s-specialmente se hai fatto dei contributi non deducibili-in modo da non pagare più del dovuto le tasse quando ritiri i soldi. Mantenere qualsiasi 8606 forme su cui hai segnalato contributi non deducibili a IRA tradizionali.

COSA TOSSSo cosa si può scaricare? Ricevute bancomat, prelievi bancari e ricevute di deposito e ricevute di carte di credito possono passare attraverso il trituratore dopo averli controllati contro i tuoi estratti conto mensili. Rebecca Eddy, fondatrice di Eddy & Schein In-Home Administrators for Seniors, afferma che un cliente ha mantenuto ogni singolo stub di paga che avesse mai ricevuto. E ‘ eccessivo. Tienili finché non ottieni il tuo modulo W-2. È inoltre possibile sbarazzarsi di copie cartacee della maggior parte delle bollette mensili-per carte di credito, utenze e TV via cavo-a meno che non ne avete bisogno a fini fiscali.

Se hai bisogno di aiuto per smistare il disordine, prendi in considerazione l’assunzione di un gestore di denaro giornaliero. I money manager giornalieri tendono ad avere un background in contabilità, finanza o legge e fanno chiamate a casa. È possibile trovare uno nella vostra zona controllando con l’American Association of Daily Money Manager. Costo tipico: fino a $150 all’ora.