Quasi una persona su sei in età da lavoro Americani—29,5 milioni di persone—ha una disabilità, che li rende molto più propensi a sperimentare difficoltà economiche rispetto alle persone senza disabilità. Molte persone con disabilità sono in grado di lavorare, anche se devono affrontare maggiori sfide trovare lavoro rispetto alle persone senza disabilità. Ma molti individui con disabilità gravi e di lunga durata non hanno capacità lavorativa o solo limitata e sono particolarmente vulnerabili alle difficoltà economiche.

Per circa 12 milioni di persone con disabilità, l’assicurazione invalidità di sicurezza sociale e il reddito di sicurezza supplementare, entrambi componenti fondamentali del sistema di sicurezza sociale della nostra nazione, forniscono linee di vita critiche. L’assistenza modesta ma vitale che l’assicurazione invalidità e la sicurezza supplementare forniscono consente agli individui con gravi disabilità e condizioni di salute di vivere in modo indipendente, mantenere un tetto sopra le loro teste e cibo sul tavolo, e pagare per i farmaci necessari, spesso vitali e altre spese di base.

Questo numero risponde brevemente ad alcune delle domande più comuni sull’assicurazione invalidità e sulla sicurezza supplementare. La nostra attenzione in questo breve è sugli adulti non anziani con gravi disabilità. È importante notare, tuttavia, che la sicurezza supplementare fornisce anche un supporto vitale a circa 1,2 milioni di bambini con gravi disabilità, nonché a più di 2 milioni di anziani a basso reddito.

Quante persone attualmente ricevono prestazioni di invalidità di sicurezza sociale e qual è il valore delle prestazioni che ricevono?

Attualmente circa 8,8 milioni di lavoratori con disabilità ricevono un’assicurazione invalidità. L’importo delle prestazioni di assicurazione invalidità che un lavoratore disabile riceve si basa sui suoi guadagni prima di diventare disabile. Come mostra la tabella 1, le prestazioni dell’assicurazione invalidità in genere sostituiscono meno della metà dei guadagni precedenti di un lavoratore disabile.

A marzo 2013, il beneficio mensile medio per un lavoratore disabile era di circa $1.129, con i lavoratori maschi che ricevevano average 1.255 al mese e le lavoratrici che ricevevano average 993 al mese in media. Circa 1,9 milioni di figli di lavoratori disabili e 160.000 coniugi di lavoratori disabili ricevono anche benefici supplementari dalla sicurezza sociale-circa $300 al mese in media.

Per la maggior parte dei beneficiari di assicurazione invalidità e sicurezza supplementare, prestazioni di invalidità costituiscono la maggior parte o tutto il loro reddito. Per la stragrande maggioranza dei beneficiari di assicurazione invalidità – circa il 71 per cento-la metà o più del loro reddito proviene da assicurazione invalidità. E per quasi la metà dei beneficiari, 90 per cento o più del loro reddito proviene da assicurazione invalidità. Data la modesta misura in cui i benefici sostituiscono i guadagni persi e le limitate fonti di altri redditi da cui possono dipendere, le persone che ricevono un’assicurazione invalidità raramente sono in grado di mantenere lo stesso tenore di vita che avevano prima di diventare disabili. Assicurazione invalidità fornisce un piano, tuttavia, che modera il declino del loro tenore di vita.

Circa 4,9 milioni di adulti non anziani ricevono attualmente una sicurezza supplementare. Quasi un terzo—31,3 per cento nel 2011-ricevono anche prestazioni di assicurazione invalidità molto modeste. In media, gli adulti non anziani che ricevono sicurezza supplementare attualmente ricevono un beneficio di sicurezza supplementare di $525 al mese. La maggior parte di loro non hanno altra fonte di reddito.

Le persone che ricevono prestazioni di invalidità sono generalmente ammissibili per l’assicurazione sanitaria pubblica. Le persone che ricevono l’assicurazione invalidità sono ammissibili per Medicare, ma solo dopo un periodo di attesa di due anni. E nella maggior parte degli stati, le persone che ricevono la sicurezza supplementare sono automaticamente ammissibili per Medicaid. Alcuni stati, tuttavia, utilizzano criteri di ammissibilità più restrittivi per la copertura Medicaid rispetto a quelli utilizzati da Supplemental Security.

Come vengono finanziate l’assicurazione invalidità e le prestazioni integrative di sicurezza?

L’assicurazione invalidità è finanziata dai contributi fiscali sui salari dei lavoratori e dei loro datori di lavoro. I lavoratori attualmente pagano una tassa di 0,9 per cento dei loro salari fino a $113.700, e loro datori di lavoro pagano un importo uguale. Questi contributi fiscali vanno nel fondo fiduciario di assicurazione invalidità. Il finanziamento per la sicurezza supplementare proviene dall’imposta federale sul reddito e da altre entrate federali.

La Social Security Administration amministra entrambi questi programmi. Le agenzie statali, solitamente chiamate servizi di determinazione della disabilità, determinano inizialmente se i candidati soddisfano lo standard di disabilità. Queste agenzie statali sono finanziate dal governo federale e seguono le linee guida federali.

Qual è lo standard di invalidità per l’assicurazione invalidità e la sicurezza supplementare?

L’assicurazione invalidità e la sicurezza supplementare sono riservate ai lavoratori con disabilità e condizioni più gravi ed entrambe utilizzano lo stesso rigoroso standard di disabilità: incapacità di impegnarsi in “attività lucrativa sostanziale” —definita come essere in grado di guadagnare $1,040 al mese in 2013-a causa di una o più gravi menomazioni fisiche o mentali che dovrebbero durare almeno un anno o potrebbero causare la morte. La menomazione o la combinazione di menomazioni di un lavoratore deve essere così grave che il richiedente non solo non è in grado di svolgere il suo lavoro precedente, ma anche incapace—considerando la sua età, istruzione ed esperienza lavorativa—di impegnarsi in qualsiasi altro tipo di lavoro remunerativo sostanziale che esiste in numero significativo nell’economia nazionale.

Le prove mediche sono la pietra angolare per la determinazione della disabilità in entrambi i programmi. Per qualificarsi, ci deve essere la prova medica da un medico, specialista, o alcune altre fonti mediche autorizzate o certificate che documenta una grave menomazione. Le prove di altri fornitori di assistenza sanitaria, come infermieri o assistenti sociali clinici, non sono sufficienti per documentare una grave menomazione medica. E le dichiarazioni dei candidati stessi, delle loro famiglie, colleghi di lavoro, amici o vicini di casa non sono trattate come prove mediche.

La maggior parte delle domande di assicurazione invalidità sono negate in base a questo standard rigoroso e molti lavoratori con disabilità significative non si qualificano. Tra il 2006 e il 2008 solo circa il 40 per cento delle domande sono state infine approvate. Il livello di gravità richiesto dallo standard di disabilità è evidente se si considera quanto male i lavoratori che sono stati negati assicurazione invalidità successivamente tariffa nel mercato del lavoro. Un recente studio ha rilevato che tra le persone le cui domande di assicurazione invalidità sono state negate dalla Social Security Administration, la stragrande maggioranza—dal 70% all ‘ 80%—non ha continuato a lavorare in posti di lavoro con guadagni annuali superiori al livello di attività remunerativa sostanziale.

A sottolineare ulteriormente la severità dello standard di disabilità sono i tassi di mortalità considerevolmente elevati per i lavoratori disabili ritenuti ammissibili alle prestazioni. Un uomo su cinque e quasi una donna su sei muoiono entro cinque anni dall’approvazione per le prestazioni. I beneficiari dell’assicurazione invalidità hanno tassi di mortalità almeno tre volte superiori rispetto ad altre persone della loro età.

Quali altri requisiti devono soddisfare i beneficiari?

Per ricevere l’assicurazione invalidità, un lavoratore deve aver lavorato durante almeno un quarto della sua vita adulta e durante almeno 5 dei 10 anni precedenti l’insorgenza della disabilità. C’è anche un periodo di attesa di cinque mesi prima che un lavoratore possa beneficiare delle prestazioni.

La sicurezza supplementare fornisce assistenza alle persone con disabilità gravi che hanno redditi e beni molto bassi e che non hanno una storia lavorativa sufficiente per essere coperti per l’assicurazione di invalidità o ricevono solo una prestazione di assicurazione di invalidità molto piccola. È importante notare che molti beneficiari di sicurezza supplementare, anche se manca la storia di lavoro sostenuta necessaria per essere assicurati sotto assicurazione di invalidità, hanno lavorato e pagato nel sistema di assicurazione di invalidità. E altri, in particolare le donne, non sono ammissibili per l’assicurazione di invalidità perché hanno preso tempo dalla forza lavoro retribuita per prendersi cura di bambini o altri membri della famiglia.

I lavoratori devono richiedere ed esaurire tutte le altre prestazioni disponibili prima di qualificarsi per l’assicurazione invalidità o la sicurezza supplementare. Di conseguenza, i programmi di disabilità della sicurezza sociale servono come una vera ultima risorsa per le persone con gravi disabilità e poca o nessuna capacità di lavorare.

Quanto è comune per i beneficiari tornare al lavoro?

Sia l’assicurazione invalidità che la sicurezza supplementare forniscono incentivi per i beneficiari al lavoro. I beneficiari dell’assicurazione invalidità sono incoraggiati a lavorare fino alla loro piena capacità e possono guadagnare un importo illimitato per un massimo di 12 mesi senza perdere alcun beneficio. I beneficiari che lavorano per più di 12 mesi e hanno guadagni superiori al livello di attività remunerativa sostanziale cessano di ricevere un beneficio mensile. Se in qualsiasi momento nei prossimi cinque anni la loro condizione peggiora e non sono in grado di continuare a lavorare al di sopra del livello di attività remunerativa sostanziale, tuttavia, sono ammissibili per “reintegrazione accelerata” dei loro benefici. Ciò significa che non hanno bisogno di ripetere l’intero, e in genere lungo, processo di disabilità-determinazione che inizialmente ha attraversato per qualificarsi per i benefici.

I beneficiari di sicurezza supplementare che sono in grado di lavorare sono incoraggiati a farlo pure. I loro benefici sono ridotti in base ai loro guadagni-dopo i primi earnings 85 di guadagni ogni mese, che non viene conteggiato contro il beneficio—ma solo di only 1 per ogni earnings 2 di guadagni. I beneficiari che sono in grado di fare un certo lavoro sarà quindi sempre meglio con entrambi i guadagni e un beneficio ridotto che solo il beneficio da solo.

I beneficiari di sicurezza supplementare che sono in grado di sostenere il lavoro al di sopra del limite di reddito del programma possono generalmente farlo senza il rischio di perdere l’assicurazione sanitaria che ricevono attraverso Medicaid. Inoltre, se la loro condizione peggiora e non hanno più guadagni al di sopra del limite di reddito della Sicurezza supplementare, possono iniziare a ricevere nuovamente i benefici senza dover passare attraverso il processo iniziale di determinazione della disabilità.

Questi incentivi sono utili per i beneficiari che sono in grado di svolgere un lavoro o le cui condizioni migliorano. A causa del rigoroso standard di disabilità del programma, tuttavia, la maggior parte dei beneficiari ha gravi menomazioni e condizioni di salute che non sono in grado di lavorare affatto—e la maggior parte dei beneficiari non ha guadagni.

I migliori dati disponibili sui tassi di occupazione annuali tra i beneficiari in età lavorativa dell’assicurazione invalidità e della sicurezza supplementare provengono da un recente rapporto che collegava i dati di sicurezza sociale e i record di guadagni nel 2007, prima dell’inizio della Grande Recessione. Questo rapporto ha rilevato che la percentuale di 16.9 di tutti i beneficiari di disabilità ha lavorato ad un certo punto durante l’anno. I beneficiari dell’assicurazione invalidità avevano un po ‘ più probabilità di aver lavorato rispetto ai beneficiari della sicurezza supplementare: il 19,5% dei primi ha lavorato durante l’anno, rispetto al 12,6% di quest’ultimo. La stragrande maggioranza dei beneficiari che hanno lavorato ha avuto guadagni estremamente bassi-solo il 2,9 per cento ha guadagnato più di $10.000 durante l’anno.

Come sono cambiati nel tempo il numero e la quota di persone che ricevono prestazioni di invalidità e cosa spiega questi cambiamenti?

C’è stato poco cambiamento negli ultimi due decenni nella quota di adulti non anziani che ricevono una sicurezza supplementare a causa di una disabilità. Nel 2011, il 2,4% degli adulti non anziani ha ricevuto una sicurezza supplementare per una disabilità, rispetto al 2,1% del 1996. Questo confronto, tuttavia, non tiene conto dei cambiamenti demografici ed economici, in particolare l’invecchiamento della popolazione e l’aumento della povertà, che hanno entrambi aumentato il numero di persone potenzialmente ammissibili per la sicurezza supplementare.

Controllo solo per reddito, la partecipazione alla sicurezza supplementare da parte degli adulti in età lavorativa che sono potenzialmente ammissibili a causa del basso reddito è in realtà diminuita negli ultimi dieci anni e mezzo. Nel 2011 erano 17.6 adulti non anziani che ricevono una sicurezza supplementare per ogni 100 adulti non anziani con redditi inferiori al 100% della soglia di povertà, rispetto a 18,5 adulti non anziani nel 1996. In altre parole, il numero di adulti non anziani che ricevono una sicurezza supplementare è cresciuto ad un ritmo più lento rispetto al numero di adulti non anziani con redditi molto bassi.

La quota di adulti non anziani che ricevono un’assicurazione invalidità è aumentata nel tempo. Ciò è in gran parte dovuto a fattori demografici, tra cui:

• L’invecchiamento della generazione del Baby Boom: Il rischio di disabilità aumenta considerevolmente con l’età: un individuo ha il doppio delle probabilità di essere disabile a 50 anni come lui o lei a 40 anni e il doppio delle probabilità a 60 anni come a 50 anni. Di conseguenza, una forza lavoro con una quota maggiore di lavoratori tra i 50 e i 60 anni includerà molti più lavoratori con disabilità gravi.
• L’aumento a lungo termine dell’occupazione femminile, il che significa che più donne soddisfano lo standard di storia del lavoro richiesto per qualificarsi per l’assicurazione invalidità: Dal 1980 la quota di donne in età lavorativa che soddisfano lo standard di storia del lavoro per l’assicurazione invalidità è aumentata considerevolmente, dal 50 al 68 per cento.

Poiché questi fattori demografici sono così importanti, il modo preferito per valutare le tendenze nell’assicurazione invalidità è esaminando il “tasso di prevalenza di invalidità aggiustato per età e sesso” utilizzato dagli attuari presso l’amministrazione della sicurezza sociale, poiché controlla i cambiamenti nella distribuzione dell’età e del sesso della popolazione assicurata. Il tasso di prevalenza della disabilità, aggiustato per età e sesso, era 4.5 per cento nel 2011, rispetto al 3,5 per cento nel 1995.

Un certo numero di fattori sono responsabili per questo un punto percentuale di aumento della disabilità-tasso di prevalenza dopo la contabilizzazione per i cambiamenti di età e il sesso distribuzione della forza lavoro, tra cui i seguenti:

• L’aumento dell’età pensionabile significa che più persone che avrebbero ricevuto di Sicurezza Sociale, come i pensionati al di sotto di precedenti norme sono ora ricevendo Assicurazione di Inabilità. Circa il 5 per cento dei beneficiari di assicurazione invalidità sono ora età 65 o 66.
• Tra i lavoratori che sono assicurati per l’assicurazione invalidità, il divario di genere nei tassi di ricezione dell’assicurazione invalidità è chiuso. Fino alla metà degli anni 1990 le donne che hanno incontrato test di storia del lavoro di assicurazione invalidità erano sostanzialmente meno probabilità rispetto agli uomini di ricevere benefici sui propri record di lavoro. Da allora il divario di genere si è ridotto costantemente e ora non esiste più. Un fattore qui può essere l’aumento complessivo delle donne “capifamiglia” – donne che guadagnano tanto quanto o più dei loro mariti.

Infine, il calo delle opportunità di lavoro per i lavoratori anziani, in particolare i lavoratori anziani con gravi limitazioni fisiche, hanno probabilmente contribuito all’aumento. Attualmente, il numero di posti di lavoro negli Stati Uniti è di circa 10 milioni al di sotto del numero di cui abbiamo bisogno per raggiungere i livelli di occupazione pre-sessione assorbendo anche le persone che entrano nella forza lavoro ogni mese. È importante, tuttavia, non sopravvalutare l’impatto della Grande Recessione o delle recessioni economiche in generale. Mentre si ritiene che la crisi economica abbia portato più lavoratori disoccupati a richiedere l’assicurazione invalidità, lo standard di disabilità rigoroso del programma apre la porta ai benefici per la maggior parte di loro.

Perché c’è un deficit nel fondo fiduciario dell’assicurazione invalidità e cosa si può fare al riguardo?

Come descritto sopra, l’assicurazione invalidità è finanziata da una quota dedicata di contributi fiscali sui salari—0,9 per cento dei salari imponibili pagati dai lavoratori e lo stesso importo dai datori di lavoro. Dalla metà degli anni 1990 la Social Security Administration ha costantemente previsto che il fondo fiduciario per l’assicurazione invalidità avrebbe riserve sufficienti per coprire tutte le prestazioni programmate fino al 2016, ma che dopo tale data sarebbero necessari fondi aggiuntivi per evitare un deficit dei fondi necessari per continuare a pagare i benefici completi. Se non viene intrapresa alcuna azione per affrontare il deficit, il fondo fiduciario di assicurazione invalidità sarà in grado di pagare solo l ‘ 80% dei livelli di prestazioni programmati dopo il 2016.

Il Congresso ha affrontato carenze simili – sia nel fondo fiduciario di assicurazione invalidità che nel fondo fiduciario di assicurazione vecchiaia e superstiti, che paga le prestazioni pensionistiche—quasi una dozzina di volte in passato riallocando temporaneamente la quota delle entrate fiscali sui salari complessive che è dedicata a ciascun fondo fiduciario. In alcuni casi, hanno riassegnato fondi dal fondo fiduciario di assicurazione invalidità al fondo fiduciario di assicurazione vecchiaia e superstiti; in altri, hanno riassegnato fondi dal fondo fiduciario di assicurazione vecchiaia e superstiti al fondo fiduciario di assicurazione invalidità.

Secondo la Social Security Administration, l’attuale deficit potrebbe essere chiuso fino al 2033 riassegnando temporaneamente una modesta quota di fondi dal fondo fiduciario per l’assicurazione vecchiaia e superstiti al fondo fiduciario per l’assicurazione invalidità. In alternativa, il deficit potrebbe essere chiuso a lungo termine da un piccolo—0,2 per cento—aumento del tasso di imposta sui salari pagato da entrambi i datori di lavoro e dipendenti.

Assente aumento dei ricavi o diminuzione dei costi, sia l’assicurazione invalidità e vecchiaia e superstiti fondi fiduciari di assicurazione affrontare carenze a metà – alla fine del 2030. A lungo termine-75—anno-solvibilità per entrambi i programmi potrebbe essere raggiunto attraverso un aumento del tasso di imposta sui salari dal 6,2 per cento per i lavoratori e datori di lavoro (12,4 per cento in totale) al 7,6 per cento ciascuno (15,2 per cento in totale). Un’altra opzione frequentemente discussa è aumentare o eliminare il tetto sui guadagni che sono tassati per la sicurezza sociale. Ciò significherebbe che il 5 per cento dei lavoratori che attualmente guadagnano più del tappo – $133.700-pagherebbe in sicurezza sociale per tutto l’anno, come fanno gli altri lavoratori.

Come si confrontano gli Stati Uniti con altri paesi?

Secondo una recente analisi dell’Organizzazione per la cooperazione e lo sviluppo economico, o OCSE, gli Stati Uniti hanno il sistema di prestazioni di invalidità meno generoso di tutti i paesi membri dell’OCSE, ad eccezione della Corea. L’OCSE descrive il sistema di indennità di invalidità degli Stati Uniti, insieme a quelli di Corea, Giappone e Canada, come aventi “i criteri di ammissibilità più rigorosi per un beneficio di invalidità completo, incluso il riferimento più rigido a tutti i posti di lavoro disponibili nel mercato del lavoro e la più breve durata del pagamento delle indennità di malattia.”Inoltre, gli Stati Uniti spendono meno come quota della propria economia sui benefici legati all’incapacità rispetto ad altre nazioni. Nel 2009 la spesa pubblica per prestazioni legate all’incapacità comprendeva solo l ‘ 1,5% del prodotto interno lordo degli Stati Uniti, o PIL, rispetto a una media del 2,4% per tutte le nazioni dell’OCSE.

I sostenitori del taglio delle prestazioni di invalidità negli Stati Uniti a volte indicano particolari elementi delle riforme del programma di disabilità in Europa, in particolare in Germania, nei Paesi Bassi e nel Regno Unito, come potenziali modelli per le modifiche ai programmi di disabilità della sicurezza sociale. In generale, tuttavia, tali proposte non tengono conto del fatto che queste nazioni hanno sistemi di disabilità molto più generosi, standard di disabilità meno rigorosi, livelli più elevati di spesa sociale—non solo sulle prestazioni di incapacità ma sull’assistenza sociale in generale—e mercati del lavoro più regolamentati rispetto agli Stati Uniti.

Come possono essere migliorati i programmi di disabilità della sicurezza sociale per aumentare la sicurezza economica e le opportunità di lavoro per i beneficiari?

L’assicurazione invalidità e la sicurezza supplementare aumentano la sicurezza economica per milioni di lavoratori disabili. Per i beneficiari le cui condizioni migliorano, i programmi forniscono anche importanti incentivi e supporti per il ritorno al lavoro. Tuttavia, i programmi potrebbero essere ulteriormente rafforzati per aumentare la sicurezza economica dei lavoratori disabili e fornire una transizione più fluida per coloro che sono in grado di tornare al lavoro.

Modernizzare la sicurezza supplementare

Il valore delle prestazioni di sicurezza supplementare è eroso considerevolmente dall’inizio del programma nel 1972, come esclusioni di reddito del programma e limiti di attività non hanno tenuto il passo con l’inflazione e gli standard di vita. L’attuale beneficio massimo è equivalente a soli tre quarti della linea di povertà federale anche obsoleta per una singola persona. L’esclusione del reddito generale ($20 al mese) e l’esclusione del reddito da lavoro ($65 al mese) non sono mai stati aumentati. Per affrontare questa erosione, HR 1601, il Supplemental Security Restoration Act, sponsorizzato da Rep. Raul Grijalva (D-AZ) e introdotto al Congresso nel mese di aprile 2013, aumenterebbe il beneficio massimo mensile a $937, che è il 100 per cento della attuale linea di povertà federale, e aumenterebbe il reddito generale disprezzo a $110 al mese e il reddito da lavoro disprezzo a $357 al mese. Aumentare le esclusioni di reddito e indicizzarle all’inflazione in futuro ripristinerebbe l’importo mensile del beneficio al valore previsto e aumenterebbe significativamente la sicurezza economica dei beneficiari.

Inoltre, i limiti patrimoniali di Supplemental Security—$2.000 per una singola persona e $3.000 per una coppia—sono stati aumentati solo una volta, nel 1989, e non sono corretti per l’inflazione. Queste restrizioni obsolete rendono impossibile mantenere anche una modesta quantità di risparmio, costringendo i beneficiari a rimanere poveri e non protetti in caso di una bolletta dentale inaspettata, tetto che perde o altre spese di emergenza impreviste. HR 1601 avrebbe affrontato anche queste restrizioni obsolete, aumentando il limite di attività a $10.000 per una singola persona e $15.000 per una coppia.

Sostenere una transizione più fluida per i beneficiari in grado di tornare al lavoro

Molti lavoratori disabili che ricevono prestazioni di invalidità hanno fatto ripetuti tentativi di lavorare nonostante le loro menomazioni prima di rivolgersi definitivamente all’assicurazione di invalidità o alla sicurezza supplementare come ultima risorsa. A causa della severità dello standard di disabilità, molti beneficiari sono malati terminali e la maggior parte sono in cattive condizioni di salute e in declino. Come discusso in precedenza, tuttavia, per i beneficiari le cui condizioni migliorano, i programmi di disabilità della sicurezza sociale incoraggiano i beneficiari a lavorare all’altezza delle loro capacità e tornare al lavoro se e quando sono in grado, con protezioni in caso di tentativi di lavoro falliti.

Ma si dovrebbe fare di più per garantire che i beneficiari siano consapevoli degli incentivi al lavoro, dei supporti e delle protezioni che l’assicurazione invalidità e la sicurezza supplementare forniscono. Inoltre, si dovrebbe prendere in considerazione l’ulteriore miglioramento di questi incentivi, supporti e protezioni. Le opzioni includono:

• Rendere il lavoro più remunerativo per i beneficiari di sicurezza supplementare: consentire ai beneficiari di sicurezza supplementare che lavorano per mantenere più dei loro guadagni riducendo i benefici di $1 per ogni earnings 3 di guadagni, piuttosto che l’attuale riduzione di $1 per ogni $2 di guadagni, fornirebbe un maggiore supporto e incoraggiamento per i beneficiari che sono in grado di
• Semplificare gli incentivi al lavoro: gli incentivi al lavoro dei programmi di disabilità sono complicati e può essere difficile per i beneficiari capire in che modo il lavoro avrà un impatto sui loro benefici. Questo è particolarmente vero per i beneficiari “concorrenti”, che ricevono sia una piccola quantità di assicurazione invalidità e sicurezza supplementare. Progetti dimostrativi come il Work Incentive Simplification Pilot, o WISP, promettono di testare importanti semplificazioni per gli incentivi all’assicurazione invalidità, che li renderebbero più facili da comprendere per i beneficiari e meno costosi da amministrare per l’Amministrazione della sicurezza sociale. L’autorità della Social Security Administration per testare il WISP, tuttavia, così come altri progetti dimostrativi proposti relativi all’assicurazione invalidità, è scaduto nel 2005 e non è stato ancora rinnovato dal Congresso. Questa autorità, che già esiste in sicurezza supplementare, dovrebbe essere rinnovata per l’assicurazione invalidità.
• Prestazioni di supporto consulenza per i beneficiari di disabilità: I programmi di pianificazione e assistenza degli incentivi al lavoro, o WIPA, e Protezione e difesa per i beneficiari della sicurezza sociale, o PABSS, forniscono un supporto cruciale per i beneficiari di disabilità che stanno prendendo in considerazione l’occupazione e dovrebbero essere riautorizzati su base pluriennale. Questi programmi informano i beneficiari su come l’occupazione influenzerà il loro reddito di invalidità e la copertura medica e affrontare molte delle paure reali che gli individui hanno di andare a lavorare con il rischio di perdere la copertura sanitaria. Essi offrono una vasta gamma di servizi ai beneficiari, tra cui informazioni e consigli su come ottenere servizi di riabilitazione professionale e per l’impiego, informazioni e servizi di riferimento sugli incentivi al lavoro, e advocacy o altri servizi legali di cui un beneficiario ha bisogno al fine di garantire, mantenere o riguadagnare un’occupazione lucrativa.
• Fornire alla Social Security Administration finanziamenti amministrativi sufficienti per elaborare tempestivamente i rapporti sui guadagni dei beneficiari di disabilità: Attualmente, quando i beneficiari segnalano guadagni, può richiedere alla Social Security Administration diversi mesi-e talvolta anche anni-per adeguare i benefici in base al rapporto. Questo adeguamento tardivo spesso si traduce in beneficiari viene detto che sono stati pagati in eccesso benefici nei mesi passati, che possono poi essere tenuti a rimborsare. Molti individui sono diffidenti nei confronti di tentare il lavoro per paura di incorrere in questo tipo di pagamento in eccesso.

Shawn Fremstad è consulente in politica sociale e senior research associate presso il Center for Economic and Policy Research di Washington, D. C. Rebecca Vallas è un avvocato e avvocato politica specializzata in diritto della disabilità e la politica presso i servizi legali della comunità a Philadelphia.