Che cosa è successione?

Probate è la procedura giudiziaria per:

• approvazione formale del testamento da parte del Tribunale come ultima volontà valida del defunto;e
• nomina della persona che agirà come esecutore della proprietà.

Probate è il processo giudiziario che conferisce all’esecutore l’autorità di agire per conto del defunto.

Quanto dura la successione?

Per archiviare l’applicazione: ci vuole un po ‘di tempo per preparare l’applicazione di successione correttamente, ma se siete diligenti, l’applicazione di solito può essere preparato e archiviato entro ‘giorni non settimana. Lavoriamo con i nostri clienti per preparare e file’il più rapidamente possibile’. Normalmente, archiviamo entro 1-2 settimane dalla prima udienza da voi.

Dalla domanda alla concessione: una volta che la domanda è stata preparata e depositata, ci vuole tempo per il tribunale per elaborare la domanda. La quantità di tempo richiesto varia ampiamente a seconda del tribunale in cui è stata presentata la domanda. Le applicazioni a Toronto e la GTA di solito prendono ‘diversi mesi’, con tempi di lavorazione che vanno da 4-6 mesi attualmente. Le applicazioni a Ottawa vengono solitamente elaborate entro 2 settimane. I tempi di lavorazione variano per altri tribunali. La domanda deve essere presentata nel tribunale in cui risiedeva il defunto, quindi sfortunatamente non puoi semplicemente scegliere di presentare in un tribunale più veloce.

Per amministrare la tenuta: Amministrazione della tenuta dopo successione è nelle mani del fiduciario immobiliare. La regola approssimativa è che l’esecutore ha un anno per amministrare la tenuta (per di più, vedi estates law basics), tuttavia, poiché può richiedere 4-6 mesi per ricevere un certificato di liquidazione dall’Agenzia delle entrate del Canada, molte proprietà si estendono oltre un anno anche se il fiduciario immobiliare è molto diligente.

Quando è richiesta la successione

La successione non è sempre richiesta, ma la maggior parte delle proprietà dovrebbe essere controllata.

La successione è richiesta quando è richiesta l’approvazione del tribunale della maturazione dei beni del defunto nel fiduciario immobiliare – sia per convalidare la volontà, sia per la scelta dell’esecutore, e rispetto all’esecutore, sia perché potrebbe esserci una disputa su chi dovrebbe essere o perché alcuni beneficiari non sono in grado di acconsentire da soli (ad esempio, persone con disabilità compresi i minori).

Molte proprietà del “primo coniuge a morire’, o, che non coinvolgono immobili o attività finanziarie significative, non hanno bisogno di successione.

Se la proprietà include immobili che non vestono automaticamente in qualcuno come il coniuge del defunto, allora sarà quasi sempre richiesta la successione.

A volte l’omologazione può essere evitata per beni immobili detenuti dal defunto per più di 30 anni. Conosciuto come il ‘first dealing exemption’ questo è disponibile solo quando il trasferimento è il primo trasferimento nel sistema di titoli di terra, quando c’è un valido ultima volontà, l’ultima volontà non è stato probated, e probate non sarà richiesto per qualsiasi altro bene. Se qualsiasi altro bene richiede successione, allora si deve successione l’intera tenuta compreso il settore immobiliare, anche se si sarebbe qualificato per la prima esenzione dealing. Quando questo percorso è disponibile, il bene immobile può essere trasferito direttamente nei nomi dei beneficiari o fiduciario immobiliare. Se la prima esenzione dealing è disponibile per una particolare proprietà è una questione specializzata di diritto immobiliare. Non pratichiamo alcuna legge immobiliare e dovresti consultare un esperto locale.

Non puoi evitare l’omologazione solo perché:

• La tenuta è piccola,
• Tutti i beneficiari sono d’accordo,
• C’è un solo beneficiario, o
• Le uniche attività sono conti bancari o investimenti.

Se un istituto finanziario (banca) in cui sono detenuti i fondi richiede la successione, allora è richiesta la successione. Le istituzioni finanziarie non sono obbligate a rinunciare all’omologazione in nessuna circostanza. Alcune banche di tanto in tanto rinunciare successione per le piccole proprietà quando non vi è alcun conflitto evidente tra i beneficiari. Questo è interamente a discrezione dell’istituto finanziario, e se rifiutano nelle vostre circostanze la soluzione non è quella di discutere – è di probare immediatamente. Se l’istituto finanziario accetta di rinunciare alla successione, i beneficiari saranno obbligati a firmare “indennità”, accettando di indennizzare la banca da qualsiasi reclamo.

Dovresti assumere un avvocato?

Non sono tenuti ad assumere un avvocato di successione una tenuta, ma è spesso consigliabile.

È certamente possibile “farlo da soli”. Tuttavia, trattare con i tribunali e il lavoro di ufficio richiesto può essere un processo complesso e confuso, e la maggior parte delle persone cercano assistenza legale con successione, e più tardi, con l’amministrazione della tenuta. In particolare, se le azioni del fiduciario immobiliare rischiano di essere contestate o attentamente esaminate (ad esempio da un fratello che è un beneficiario ma non un co-esecutore), allora ti consigliamo vivamente di cercare assistenza professionale con la successione e tutti gli altri aspetti dell’amministrazione della tenuta.

Uno dei motivi per cui il nostro servizio di consulenza è così popolare è che siamo in grado di fornire consulenza a voi su un ‘come e quando necessario’ senza assumersi la responsabilità per l’intera questione. Come regola generale, le spese professionali ragionevoli sostenute per assistere il fiduciario immobiliare (esecutore) saranno a carico della proprietà e non dell’esecutore stesso.

Naturalmente, se sei preoccupato per la condotta di un fiduciario immobiliare o vuoi contestare un testamento, una concessione di successione o qualsiasi altro aspetto di come è stata amministrata una proprietà, ti consigliamo vivamente di consultare un avvocato il prima possibile (non ritardare, poiché il ritardo può seriamente pregiudicare la tua posizione sia i tuoi diritti legali che la realtà pratica di una sfida).

Quanto costa la successione?

I “costi da archiviare” un’applicazione di successione sono in realtà diversi insiemi di spese completamente diversi:

• Tassa di amministrazione immobiliare (“imposta di successione”), che varia a seconda delle dimensioni della proprietà (usa il nostro calcolatore qui)
• I costi di preparazione e deposito della domanda, comprese le tasse di un avvocato o di qualsiasi altra persona che ti assiste (le nostre tasse per le domande di successione sono descritte qui). A seconda delle circostanze, è necessario anticipare i costi per la ricerca di un testamento (compresa la pubblicità), al servizio dei potenziali beneficiari e delle persone legittimate a richiedere di essere il fiduciario immobiliare, i costi di preparazione dei consensi e
• I costi per garantire eventuali obbligazioni o fideiussioni, se necessario.

Naturalmente, come regola generale, tutti questi costi sono in ultima analisi a carico del patrimonio prima di qualsiasi distribuzione ai beneficiari e non dall’esecutore personalmente.

Terminologia

Mentre il termine ‘esecutore’ è ampiamente usato nei testamenti e nella pianificazione immobiliare, in Ontario il termine corretto per scopi giudiziari è ‘trustee immobiliare’ .

Di conseguenza, in Ontario, il termine legale formale è in realtà “nomina del fiduciario immobiliare” piuttosto che “successione” o “successione di un testamento”.

A seconda che il defunto abbia fatto testamento, l’appuntamento sarà “fiduciario immobiliare con testamento” o “fiduciario immobiliare senza testamento”.

Allo stesso modo, formalmente Ontario non ha ‘tasse di successione’ o ‘tassa di successione’. Questi sono ora conosciuti come’tassa di amministrazione immobiliare’.