Los artículos sobre planificación patrimonial tienden a centrarse en testamentos y fideicomisos. Son documentos importantes que le permiten nombrar a alguien para manejar sus asuntos y distribuir su patrimonio después de la muerte. Si desea tener a alguien disponible para manejar los asuntos personales y financieros mientras está vivo, necesita un poder notarial.

Existen cuatro tipos de poderes en California. Algunos le permiten designar a otra persona para que se encargue de la banca, los bienes raíces y otras tareas en su nombre. Uno de ellos incluso le permite designar a alguien para que tome decisiones de atención médica en caso de que no pueda tomarlas por su cuenta. Este artículo echa un vistazo a cada uno de los poderes notariales, explica sus usos y ofrece orientación sobre los derechos otorgados y no otorgados a la persona que usted designe.

¿Qué es un poder notarial?

Un poder notarial, que puede ver o escuchar referenciado como un «POA», es un documento legal. Le permite a usted, como director, designar a otra persona para que actúe como su agente o abogado de hecho.

El agente tiene autoridad para actuar en su nombre para realizar tareas relacionadas con sus asuntos financieros y personales. Solo uno de los cuatro tipos de poderes autoriza a un agente a tomar decisiones de atención médica en su nombre.

Usted decide la cantidad o la poca autoridad que otorga a su agente, junto con los tipos de tareas que su agente puede realizar. Algunas de las diferentes tareas que un poder notarial le permite dar a su agente incluyen:

• Manejo de transacciones en instituciones financieras.
• Pagar sus facturas.
• Negociación y firma de contratos.
• Contratar y despedir a personas que trabajan para ti.
• Compra y venta de acciones, bonos y otros valores.

Se podrá designar más de un agente. Por ejemplo, una persona con más de un hijo adulto puede designar a dos o más de ellos para que actúen juntos, o una persona puede ser designada como agente con otra persona designada como suplente. La alternativa se activa cuando el agente principal no está disponible, no puede o no está dispuesto a manejar las responsabilidades asignadas.

¿Cuáles son los diferentes tipos de poderes en California?

Los tres tipos más comunes de poderes que delegan autoridad a un agente para manejar sus asuntos financieros son los siguientes:

• Poder notarial general.
• Poder notarial limitado.
• Poder notarial duradero.

California también reconoce la autoridad otorgada a un agente a través de un poder notarial médico para el cuidado de la salud. Sin embargo, no confunda los tres tipos de poderes que delegan la autoridad para manejar asuntos relacionados con las finanzas y los negocios con el poder notarial médico. Las diferencias se discutirán más adelante en este artículo.

Poder notarial general

Un poder notarial general otorga amplios poderes a un agente. Esencialmente, el agente tiene la misma autoridad que usted para tomar decisiones, manejar sus asuntos financieros y administrar sus activos. Una excepción notable a esto es que los agentes no pueden regalar dinero o bienes pertenecientes al director a sí mismos.

Si utiliza un poder notarial general depende de cuánto tenga la intención de confiar en su agente. Por ejemplo, si su plan es que su agente se haga cargo de la mayoría de las tareas que actualmente realiza, un poder notarial general puede ofrecerle una opción adecuada. También puede ser el poder notarial para usar si desea que alguien se haga cargo y maneje todo en caso de que no pueda hacerlo debido a impedimentos físicos que limitan su capacidad para hacerlo.

Tenga en cuenta que la autoridad otorgada por un poder notarial general deja de existir en el caso de que el principal quede incapacitado. Para que la autoridad continúe, debe haber un lenguaje específico en el poder notarial que lo designe claramente como un poder notarial duradero. Más información sobre el lenguaje para un poder notarial duradero un poco más adelante en este artículo.

Poder notarial limitado

Si la idea de otorgar a su agente la autoridad para manejar una amplia gama de tareas le hace sentir incómodo, la solución puede ser un poder notarial limitado. Un poder notarial limitado le permite especificar las áreas de su vida a las que el agente tiene acceso.

Por ejemplo, en lugar de otorgar a su agente la autoridad para manejar transacciones de bienes raíces en su nombre, puede limitarlas a una propiedad específica. También puede conceder al agente acceso a su cuenta bancaria con la limitación de que el acceso es solo para depositar fondos y no para emitir cheques ni realizar retiros.

Al igual que con un poder notarial general, un poder notarial limitado puede hacerse duradero para sobrevivir en el caso de que se incapacite. Las reglas para los poderes notariales duraderos se encuentran en la siguiente sección.

Poder notarial duradero

A menos que el mandante elija hacer un poder notarial duradero, la autoridad otorgada a un agente termina en caso de incompetencia o incapacitación del mandante. Protege contra el uso no autorizado de un poder notarial por parte de un agente que se aprovecha de un principal incapacitado.

Una de las principales razones por las que algunas personas tienen un poder notarial es para tener a alguien que se encargue de sus asuntos en caso de que un accidente cerebrovascular u otro evento médico les impida hacerlo. Los poderes notariales en California se vuelven duraderos al agregarles el siguiente lenguaje: «Este poder notarial no se verá afectado por la incapacidad posterior del principal.»Un POA no es duradero sin el idioma.

Poder notarial médico

Un poder notarial médico permite a un agente tomar decisiones de atención médica en nombre de un director. California hace que su poder notarial duradero para el cuidado de la salud sea parte de una directiva anticipada de cuidado de la salud. Este documento combinado permite a un agente tomar decisiones sobre el tratamiento médico, el cuidado de la salud y el final de la vida.

La directiva de atención médica incluye una sección similar a un testamento vital. El director puede incluir sus preferencias para guiar al agente y a los médicos.

¿Quién necesita un poder notarial?

Si tiene cuentas bancarias y es propietario de una casa y otros activos, probablemente necesite un poder notarial. Le da la capacidad de designar a una persona de confianza para manejar los asuntos financieros cuando viaja o en el caso de que se enferme demasiado para manejarlos por su cuenta.

Imagine estar en coma después de sufrir una lesión en la cabeza en un accidente automovilístico. ¿Quién gestionará sus asuntos financieros? Se puede nombrar un tutor, pero requiere ir a la corte y lleva tiempo. Es más fácil tener un agente en el lugar a través de un poder notarial para manejar las cosas.

No asuma que estar casado significa que no necesita un poder notarial. Si usted está incapacitado y ya no es competente debido a un accidente cerebrovascular o accidente, su cónyuge no puede firmar contratos y otros documentos legales en su nombre sin un poder notarial.

Tenga en cuenta que un poder notarial es un documento legal, debe firmarse cuando sea legalmente competente para hacerlo. En otras palabras, esperar hasta que necesite a alguien para manejar sus asuntos puede ser demasiado tarde para firmar un formulario de poder notarial.

¿Qué derechos van y no van de la mano con dar a alguien un POA?

Dar autoridad a un agente a través de un poder notarial no le impide tomar decisiones y manejar sus asuntos. Un POA es para su conveniencia. No le quita ninguno de sus derechos.

Un POA no convierte a un agente en su socio. Un agente es un fiduciario que debe poner sus intereses por delante de los suyos.

Tiene derecho a anular las decisiones tomadas por su agente. Tenga en cuenta que tiene derecho a revocar cualquier o toda la autoridad delegada a su agente. La forma más segura de hacerlo es por escrito.

Obtenga asesoramiento de un abogado

Es importante obtener asesoramiento y orientación legal antes de firmar un documento de poder de un bufete de abogados de planificación patrimonial. Un abogado puede ayudarlo a decidir cuál de los diferentes tipos de poderes es el más adecuado para sus necesidades y circunstancias particulares.

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