utfordringen med å samle alt du trenger for å sende inn din årlige selvangivelse kan være enten minimal og gjesp-verdig eller skjerpende og tidkrevende. Hvordan du føler om å gjøre din skatt kan avhenge av din økonomiske situasjon. Du kan sannsynligvis gjespe hvis du er singel, leier hjemmet ditt og jobber en jobb, men du må bruke litt tid på innleveringsprosessen hvis du er gift, er en enslig forelder med minst ett av barna dine som bor hjemme, har investeringer, er selvstendig næringsdrivende eller jobber flere jobber.

Hver av de sistnevnte scenariene krever innsamling av flere dokumenter.

Inntektsdokumenter

Internal Revenue Service (IRS) vet allerede hvor mye inntekt du tok med i fjor; det vil bare at du skal bekrefte det på selvangivelsen. Alle som betalte deg mer enn $600 i løpet av året, er pålagt å sende inn en informasjonsavkastning med IRS som rapporterer disse betalingene, vanligvis senest Jan. 31 neste år. At terskelen er bare $10 i tilfelle av royalty inntekt eller megler betalinger. Du bør motta en kopi av disse skjemaene for å hjelpe deg med å forberede selvangivelsen.

disse informasjon avkastning kommer I en rekke former, avhengig av hvilken type inntekt du har mottatt. Du får Et Skjema W-2 fra din arbeidsgiver eller arbeidsgivere hvis du jobbet en vanlig jobb. Hvis du hadde flere arbeidsgivere i løpet av året, vil du motta en fra hver av dem. Dette skjemaet beskriver inntektene dine og hvor mye i form av inntektsskatt som ble holdt tilbake fra lønnen din og sendt TIL IRS på dine vegne.

Form 1099-NEC siterer hvor mye inntekt du har tjent i en ikke-ansatt kapasitet hvis du mottok betaling for arbeid du gjorde eller tjenester du utførte som en uavhengig entreprenør eller eneeier.

det finnes også flere andre typer 1099 former. Du kan kreve og motta noen av disse inntektsformene, avhengig av inntektskilden din:

• Form W-2: Inntekt opptjent fra sysselsetting
• Form W-2G: Gambling gevinster (avhengig av type gambling, samt mengden av gevinster og forholdet mellom gevinster å satse)
• Form 1099-NEC: Inntekt opptjent som entreprenør eller andre ikke-ansatt rolle
• Form 1099-MISC: Inntekt opptjent fra «diverse» kilder, for eksempel royalties, meglerbetalinger, leiepriser, premier, andel Av Fiskebåtinntekter og Priser
• form 1099-C: kansellert eller tilgitt gjeld
• form 1099-div: utbytteinntekter
• form 1099-Int: Renteinntekter
• Form 1099-G: Inntekt mottatt fra regjeringen, For Eksempel arbeidsledighet kompensasjon
• Form 1099-R: Uttak av $10 eller mer fra en arbeidsgiver-sponset pensjonsordning
• Form SSA-1099: Trygd inntekt
• Form RRB-1099: Inntekter fra jernbane pensjonsytelser

Dokumenter Som Støtter Skattefradrag

Å Identifisere dokumentene du trenger for å kreve visse skattefradrag, kan være en vanskelig prosess. Ideelt sett har du samlet dem hele året lenge du har betalt visse utgifter.

det er ikke nødvendig å gi kvitteringene dine TIL IRS, med mindre DU er revidert, men du trenger dem for å finne ut hvor mye du kan kreve for ulike fradrag, og du vil beholde dem for hånden bare i tilfelle. Mens du kan ta den enkle veien ut og bare kreve standardfradrag for arkiveringsstatusen din, må du vite hvor mye du brukte på kvalifiserende utgifter hvis du bestemmer deg for å spesifisere i stedet. Vanlige spesifiserte fradrag inkluderer veldedige gi, statlige og lokale eiendom og inntektsskatt, medisinske utgifter og helseforsikring.

Over-The-Line Justeringer Av Inntekt

Du trenger ikke å spesifisere for å kreve over-the-line fradrag, teknisk kalt justeringer av inntekt. Du kan kreve disse På Schedule 1 med selvangivelsen og også kreve standardfradrag eller summen av dine spesifiserte fradrag. Du vil vanligvis motta Et Skjema 1098 for disse utgiftene. To vanlige 1098 former inkluderer:

• Skjema 1098: for boliglån rente betalt på et kvalifiserende hjem lån
• Skjema 1098-E: For renter betalt på studielån

Du vil også ha en oversikt over alle bidrag du har gjort til pensjonskontoer fordi disse vanligvis er fradragsberettigede opp til bestemte caps. Opplæringskostnader på opptil $ 250 per år er fradragsberettigede over linjen for enkelte lærere, for eksempel, så du vil ha bevis på hva du brukte penger i denne forbindelse hvis du kvalifiserer. IRS Schedule 1 viser hele listen over tilgjengelige justeringer av inntekt.

Næringsinntekt

Å holde kvitteringer er spesielt viktig hvis du har 1099-NEC inntekt som uavhengig entreprenør. Hvis dette er tilfelle, kan du trekke fra en rekke virksomhetsutgifter På Schedule C hvis de anses som «vanlige og nødvendige» for å gjøre forretninger. Igjen, du trenger ikke å sende disse postene TIL IRS, men du vil ha dokumentasjonen for hånden for å støtte dem Og forberede Tidsplanen C.

Dokumenter For Å Kreve Skattekreditter

skattekreditter er mer fordelaktige enn fradrag fordi de trekker direkte fra DET DU skylder IRS, mens krav på skattefradrag bare reduserer skattepliktig inntekt.

Å Kreve noen skattekreditter vil kreve At Du mottar Et Skjema 1098 for de betalte utgiftene, særlig de som er tilgjengelige for utdanning. Før skattesesongen vil du beholde detaljerte registreringer av hva du bruker, slik at du kan støtte krav på andre kreditter. Noen skattefradrag støttes av din inntekt dokumentasjon og selvangivelsen.

noen av de mer kjente individuelle skattefradrag som er tilgjengelig for 2021 skatteåret inkluderer:

• Adoption credit: For en del av utgiftene du betalte for å adoptere et kvalifiserende barn
• American opportunity and lifetime learning credit: For kvalifiserende utdanningsutgifter for deg, din ektefelle eller dine avhengige, rapportert Til DEG og TIL IRS På Skjema 1098-T
• Barn og avhengig omsorg kreditt: For utgifter du har betalt for omsorg av en annen person for barnet ditt eller funksjonshemmede, slik at du kan gå på jobb, se etter en jobb eller gå på skole—du trenger omsorgsleverandørens skatteidentifikasjonsnummer eller Personnummer
• Barneskattekreditt og kreditt for andre avhengige: for hver enkelt person kan du kreve som avhengig av selvangivelsen
• Kreditt for eldre eller funksjonshemmede: for de som er 65 år eller eldre, eller som har pensjonert seg på permanent eller total funksjonshemning
• opptjent inntektsskatt kreditt: For skattebetalere med lavere inntekt (inntektsgrenser gjelder)
• Gjenopprettingsrabattkreditt: for økonomiske stimulansbetalinger du hadde rett til å motta i 2021, men ikke
• Saver ‘ s credit: for bidrag til kvalifiserende pensjonsplaner

Hva Du Skal Ta Med Til Regnskapsføreren Din På Skattetid

du trenger all denne informasjonen og dokumentasjonen om du forbereder selvangivelsen din eller hvis du bestemmer deg for å bruke en skatteprofessor. Forskjellen med profesjonelle er at du må ta all relevant informasjon med deg til din avtale eller samle det sammen på forhånd for å sende via faks eller elektronisk. Du trenger også litt ekstra dokumentasjon hvis du bruker en skatteprofessor for første gang.

din skatt preparer vil kreve identifiserende informasjon for deg, din ektefelle (hvis du er gift), og dine kvalifiserende pårørende, hvis det er aktuelt. Dette betyr Trygdekort, selv om du vanligvis kan ta en kopi av det siste årets selvangivelse i stedet. Dette vil detalj all identifiserende informasjon med mindre du har siden kjøpt en annen avhengig som ikke var oppført på at retur.

selvfølgelig trenger du ikke å ta med alt dette med deg hvis du bruker samme profesjonelle du har brukt før. De vil allerede ha alt på fingertuppene.

du vil sannsynligvis også trenge et BILDE-ID og fødselsdato for deg selv, din ektefelle og dine avhengige hvis du ikke har et tidligere års selvangivelse. Sørg for å ta med konto – og rutingsnumrene for bankkontoen din hvis du velger direkte innskudd for refusjon som du har rett til. Og ikke forsøm bevis på noen bekreftende dokumentasjon for ting som har endret seg, for eksempel hvis du har kjøpt et hjem i det siste året.

selv om det kan virke som mye papirarbeid, vil det være verdt å samle og organisere det, spesielt hvis skattesituasjonen er kompleks og krever mye dokumentasjon.

Ofte Stilte Spørsmål (Vanlige Spørsmål)