en av de viktigste aspektene ved å drive virksomheten din er å administrere mengden penger som kommer inn og går ut. Ideelt sett vil mer alltid strømme inn enn å strømme ut, men det skjer ikke alltid på den måten. Du må kanskje betale dine ansatte og leverandører mens du venter på å betale deg selv. Uansett hva din situasjon, er det nyttig å ha et bilde av hvor du står til enhver tid, og lære å skrive en kontantstrømoppstilling er nøkkelen. Det gir deg en oversikt over hvordan penger strømmer inn og ut av virksomheten, slik at du kan oppdage trender og administrere dem.

Kontantstrømoppstillinger kan utarbeides månedlig, kvartalsvis, årlig eller for en periode du bestemmer deg for å være mest nyttig. De fleste bedrifter finner å holde orden hver måned er gunstig.

som med andre regnskap, hvis du bruker regnskapsprogramvare Som QuickBooks eller Peachtree, vil programmet generere en kontantstrømoppstilling for deg etter at du har angitt relevant informasjon. Du kan imidlertid enkelt lage din egen med noen enkle beregninger.

her er fire trinn for å hjelpe deg med å lage din egen kontantstrømoppstilling.

Start Med Åpningssaldoen

for den første måneden starter du med det totale kontantbeløpet bedriften din har på bankkontoene sine.

Beregn Kontantene Som kommer inn (Kilder Til Kontanter)

Finn ut alle pengene du forventer å ta inn i løpet av måneden. Ta bare med faktiske penger du vil motta, ikke salget du har gjort. For eksempel, hvis du signerte en kontrakt for $100 000 i løpet av de neste seks månedene, men bare mottar $15 000 av det denne måneden, vil du bare telle $15 000 for nå fordi det ville være kontanter du har på hånden.

Telle alt som kommer inn, inkludert alle samlinger av tidligere salg du har gjort på kreditt, eventuelle overføringer av dine egne personlige penger til virksomheten, og eventuelle lån du måtte ha tatt i perioden. I utgangspunktet vil du inkludere hver eneste dollar som kommer inn i virksomheten din, enten fra operasjoner (salg av varer eller tjenester), investeringer (salg av eiendeler som forretningsutstyr eller land) eller finansieringsaktiviteter (egenkapital du og/eller aksjonærer gir, eller lån).

Legg tallet du har kommet til I Trinn 2 til åpningssaldoen din Fra Trinn 1 for å få din totale kontantbalanse for perioden.

Bestem Kontanter Som Går Ut (Bruk Av Kontanter)

nå, telle opp og skriv inn alle betalingene du forventer å gjøre for måneden. Inkluder elementer som inventar, leie, lønn, skatter, lån betalinger, etc. Ta hensyn til alt du vil bruke penger på denne måneden.

hvis du har en årlig regning for noe som forsikring, men må betale for alt på en gang eller to ganger i året, vil du telle betalingen som en utgift i løpet av måneden (e) du betaler den. (Du bør fortsatt budsjettere for det månedlig, men du må komme opp med kontanter i løpet av måneden det faktisk skyldes.)

Trekk Fra Bruk Av Kontanter (Trinn 3) Fra Kontantbalansen din (summen Av Trinn 1 og 2)

tallet du sitter igjen med, vil være hvor mye penger du har igjen på slutten av måneden. Det vil også Være Din Åpningsbalanse i begynnelsen av neste måned. Hvis tallet er negativt, betyr det at du vil ha mangel-ikke nok penger til å dekke utgiftene dine.

En Alternativ Metode

I Stedet for å samle sammen alle kildene til kontanter og alle bruken av kontanter, kan du finne ut kontantstrømmen for hver kategori separat. Du vil ha en kategori for driftsaktiviteter, en for investeringsaktiviteter og en for finansieringsaktiviteter. For hver, vil du totalt opp kontanter kommer inn og trekke betalinger går ut.

Hvordan Skrive En Kontantstrømoppstilling

den største fordelen ved å analysere kontantstrømmen er informasjonen den gir om hvordan du håndterer utgiftene dine. Mens virksomheten din kan være lønnsom i det lange løp, kan du fortsatt ha perioder der du ikke har penger til å betale regningene dine. Dette gjelder spesielt for selskaper som gjør mye fakturering.

Ikke alle kunder betaler i tide, og noen ganger betaler de ikke i det hele tatt. Fordi kontantstrøm bare teller pengene du faktisk har mottatt, kan det være mer realistisk enn resultatregnskapet ditt når det gjelder å finne ut økonomien til operasjonen din.

Når du ser tallene i svart og hvitt, vil du innse perioder der du enten må kutte mengden penger du bruker eller øke pengene som kommer inn-enten det er ved å bestille mer virksomhet, få betalt raskere, eller få et lån eller en kredittlinje.