andere documenten die ten minste drie jaar moeten worden bewaard, omvatten bedankbrieven van liefdadigheidsinstellingen en eindejaarsbeleggingsverklaringen. U hoeft niet om uw maandelijkse beleggingsfondsen rapporten voor altijd op te slaan. Maar voordat je ze weggooit, wacht op de eindejaarsverklaringen en zorg ervoor dat ze overeenkomen. Zorg er ook voor dat u records die de initiële aankoopprijs voor aandelen en beleggingsfondsen tonen bijhouden, zodat u uw basis kunt berekenen wanneer u ze verkoopt. Daarna, kunt u de documenten versnipperen zodra de drie – of zes jaar IRS venster trekt tot een einde.
u moet ook records met betrekking tot uw huis op te slaan, zolang je woont in het. Records met uw aankoopprijs, en wat u besteed aan verbeteringen, kan van pas komen wanneer u probeert om de waarde van uw huis aan potentiële kopers te bewijzen. Een andere reden om deze papieren te houden: als u uw huis verkoopt tegen een flinke winst (meer dan $500.000 voor paren indienen van een gezamenlijke terugkeer of $250.000 voor enkele filers), kunnen bepaalde uitgaven worden gebruikt om uw belastingrekening te verlagen. Na de verkoop van het huis, Bewaar de documenten voor drie jaar.
ten slotte, houd de gegevens bij die laten zien hoeveel geld er in en uit IRAs en 401(k)s is gegaan — vooral als je niet-aftrekbare bijdragen hebt betaald — zodat je geen te veel belasting betaalt wanneer je het geld opneemt. Bewaar alle 8606 formulieren waarop je niet-opvoedbare bijdragen aan de traditionele IRAs meldde.
wat te TOSSSo wat kunt u uitladen? Geldautomaten, bankopname en stortingsbonnen, en creditcardbonnen kunnen door de shredder gaan nadat je ze hebt gecontroleerd aan de hand van je maandelijkse afschriften. Rebecca Eddy, oprichter van Eddy & Schein In-Home Administrators voor senioren, zegt dat één klant elk loonstrookje dat ze ooit had ontvangen bewaarde. Dat is overdreven. Bewaar ze tot je je formulier W-2 hebt. Je kunt ook papieren kopieën van de meeste maandelijkse rekeningen verwijderen — voor creditcards, nutsbedrijven en kabel-TV — tenzij je ze nodig hebt voor belastingdoeleinden.
als u hulp nodig hebt bij het sorteren van de rommel, overweeg dan om een daily money manager in te huren. Dagelijks geld managers hebben de neiging om een achtergrond in de boekhouding, financiën of recht, en ze maken huisbezoeken. U kunt er een vinden in uw omgeving door te controleren met de American Association of Daily Money Managers. Typische kosten: tot $ 150 per uur.