Wat is probate?

Probate is de gerechtelijke procedure voor:

• formele goedkeuring van het testament door de rechtbank als geldig laatste testament van de overledene; en
• benoeming van de persoon die zal optreden als executeur van de nalatenschap.

Probate is de gerechtelijke procedure die de executeur de bevoegdheid geeft om namens de overledene op te treden.

hoe lang duurt het onderzoek?

om de toepassing in te dienen: het duurt enige tijd om de probate applicatie goed voor te bereiden, maar als je ijverig bent, kan de applicatie meestal worden voorbereid en ingediend binnen ‘dagen niet week ‘S. We werken met onze klanten voor te bereiden en bestand’zo snel mogelijk’. Normaal gesproken dienen we dit binnen 1-2 weken na de eerste reactie van u in.

van aanvraag tot toekenning: nadat het verzoek is opgesteld en ingediend, heeft het gerecht tijd nodig om het verzoek te behandelen. De benodigde tijd varieert sterk, afhankelijk van de rechtbank waar het verzoek is ingediend. Aanvragen in Toronto en de GTA duren meestal ‘enkele maanden’, met verwerkingstijden variërend van 4-6 maanden momenteel. Aanvragen in Ottawa worden meestal binnen 2 weken verwerkt. Verwerkingstijden variëren voor andere rechtbanken. De aanvraag moet worden ingediend bij de rechtbank waar de overledene woonde, dus helaas kunt u niet gewoon kiezen voor een snellere rechtbank.

voor het beheer van de nalatenschap: het beheer van de nalatenschap na de erfopvolging is in handen van de beheerder van de nalatenschap. De ruwe regel is dat de uitvoerder heeft een jaar om het landgoed te beheren (voor meer, zie estates law basics), maar als het 4-6 maanden kan duren om een clearance certificaat te ontvangen van Canada Revenue Agency, veel landgoederen te verlengen dan een jaar, zelfs als de trustee van het landgoed is zeer ijverig.

wanneer is probate required

Probate is niet altijd vereist, maar de meeste estates zouden moeten worden probate.

Probate is vereist wanneer de gerechtelijke goedkeuring van de vesting van de activa van de overledene in de trustee is vereist – hetzij om het testament te valideren, hetzij om de keuze van de executeur, en met betrekking tot de executeur, hetzij omdat er een Geschil kan zijn over wie het zou moeten zijn of omdat sommige begunstigden niet in staat zijn om alleen toestemming te geven (bijvoorbeeld mensen met een handicap, waaronder minderjarigen).

veel nalatenschappen van “de eerste echtgenoot die sterft”, of, die geen betrekking hebben op onroerend goed of aanzienlijke financiële activa, hebben geen erfopvolging nodig.

als de nalatenschap onroerend goed omvat dat niet automatisch toebehoort aan iemand als de echtgenoot van de overledene, dan is bijna altijd een erfopvolging vereist.

nalatenschappen kunnen soms worden vermeden voor onroerende goederen die langer dan 30 jaar door de overledene zijn bewaard. Bekend als de’ first dealing exemption ‘ dit is alleen beschikbaar wanneer de overdracht is de eerste overdracht in het land titels systeem, wanneer er een geldig laatste testament, het laatste testament is niet onderzocht, en probate zal niet worden vereist voor een ander actief. Als een ander actief vereist probate, dan moet je probate de gehele landgoed met inbegrip van het onroerend goed, zelfs als het zou hebben gekwalificeerd voor de eerste handel vrijstelling. Wanneer deze route beschikbaar is, kan het onroerend goed direct worden overgedragen naar de namen van de begunstigden of de beheerder van het onroerend goed. Of de eerste dealing vrijstelling beschikbaar is voor een bepaald onroerend goed is een gespecialiseerde kwestie van het vastgoedrecht. Wij doen geen praktijk onroerend goed recht en u moet een lokale expert te raadplegen.

u kunt probate niet vermijden alleen omdat:

• het landgoed is klein,
• alle begunstigden zijn het erover eens,
• er is slechts één begunstigde, of
• de enige activa zijn bankrekeningen of investeringen.

indien een financiële instelling (bank) waar gelden worden aangehouden, een erfrecht vereist, is een erfrecht vereist. Financiële instellingen zijn onder geen beding verplicht afstand te doen van de probate. Sommige banken af en toe afzien van probate voor kleine landgoederen als er geen duidelijk conflict tussen de begunstigden. Dit is volledig ter beoordeling van de financiële instelling, en als ze weigeren in uw omstandigheden de oplossing is niet om te argumenteren – het is om onmiddellijk probate. Als de financiële instelling ermee instemt af te zien van probate, zullen de begunstigden verplicht zijn om ‘schadeloosstellingen’ te ondertekenen, waarbij zij overeenkomen de bank te vrijwaren van eventuele vorderingen.

moet u een advocaat inhuren?

u bent niet verplicht om een advocaat in te huren om een nalatenschap te onderzoeken, maar is vaak aan te raden.

het is zeker mogelijk om ‘doe het zelf’. Echter, het omgaan met de rechtbanken en de vereiste papierwerk kan een complex en verwarrend proces, en de meeste mensen vragen juridische bijstand met probate, en later, met het beheer van het landgoed. In het bijzonder, als de acties van de trustee van het landgoed waarschijnlijk worden uitgedaagd of nauwkeurig onderzocht (bijvoorbeeld door een broer of zus die een begunstigde, maar niet een mede-uitvoerder), dan raden wij u professionele hulp met probate en alle andere aspecten van de administratie van het landgoed te zoeken.

een van de redenen dat onze consultatiedienst zo populair is, is dat wij u advies kunnen geven ‘indien en wanneer nodig’ zonder de verantwoordelijkheid voor de hele zaak op zich te nemen. Als algemene regel worden redelijke honoraria voor het bijstaan van de beheerder van het landgoed (executeur) gedragen door de nalatenschap, en niet door de executeur zelf.

natuurlijk, als u zich zorgen maakt over het gedrag van een trustee of een testament, een toekenning van probate, of een ander aspect van de wijze waarop een nalatenschap is beheerd wilt betwisten, adviseren wij u zeer sterk om zo snel mogelijk een advocaat te raadplegen (niet uitstellen, aangezien vertraging uw positie ernstig kan schaden, zowel uw wettelijke rechten als de praktische realiteit van een betwisting).

hoeveel kost probate?

de “costs to file” van een probate applicatie zijn in werkelijkheid verschillende totaal verschillende sets van uitgaven:

• Estate administration tax (“probate tax”), die varieert afhankelijk van de grootte van de nalatenschap (gebruik hier onze calculator)
• de kosten van het voorbereiden en indienen van de aanvraag, inclusief de kosten van een advocaat of een andere persoon die u helpt (onze honoraria voor probate aanvragen worden hier beschreven). Afhankelijk van de omstandigheden dient u te anticiperen op kosten voor het zoeken naar een testament (inclusief reclame), het bedienen van potentiële begunstigden en personen die gerechtigd zijn om een aanvraag in te dienen als trustee, kosten voor het opstellen van toestemmingen, en
• kosten voor het beveiligen van eventuele obligaties of zekerheden, indien nodig.

in het algemeen worden al deze kosten uiteindelijk gedragen door de nalatenschap vóór enige uitkering aan begunstigden en niet door de executeur persoonlijk.

terminologie

hoewel de term “executeur” veel wordt gebruikt in testamenten en estate planning, is in Ontario de juiste term voor gerechtelijke doeleinden “estate trustee”.

bijgevolg is in Ontario de formele juridische term in feite “benoeming van de trustee” in plaats van “probate” of “probate of a will”.

afhankelijk van het feit of de overledene al dan niet een testament had opgesteld, zal de benoeming ofwel “estate trustee with a will “ofwel” estate trustee without a will ” zijn.Ook formeel heeft Ontario geen “probate fees” of “probate tax”. Deze zijn nu bekend als ‘estate administration tax’.