de uitdaging om alles te verzamelen wat u nodig hebt om uw jaarlijkse belastingaangifte in te dienen, kan minimaal en gaapwaardig zijn of verzwarend en tijdrovend. Hoe u zich voelt over het doen van uw belastingen kan afhangen van uw financiële situatie. U kunt waarschijnlijk geeuwen als je vrijgezel bent, je huis huren, en werken een baan, maar je moet wat tijd besteden aan het indienen van proces als je getrouwd bent, een alleenstaande ouder met ten minste een van uw kinderen die thuis wonen, hebben investeringen, zijn zelfstandigen, of werken meerdere banen.

elk van deze laatste scenario ‘ s vereist het verzamelen van meerdere documenten.

Inkomstendocumenten

de Internal Revenue Service (IRS) weet al hoeveel inkomsten U vorig jaar binnenbracht; het wil alleen dat u dit bevestigt op uw belastingaangifte. Iedereen die betaalde u meer dan $600 in de loop van het jaar is verplicht om een informatie terugkeer met de IRS rapportage van deze betalingen, meestal niet later dan Jan. 31 van het daaropvolgende jaar. Die drempel is slechts $10 in het geval van royalty inkomen of makelaar betalingen. U dient een kopie van deze formulieren te ontvangen om u te helpen bij het voorbereiden van uw belastingaangifte.

deze gegevens worden in verschillende vormen verstrekt, afhankelijk van het soort inkomen dat u hebt ontvangen. U krijgt een Formulier W-2 van uw werkgever of werkgevers als u een gewone baan gewerkt. Als je meerdere werkgevers had gedurende het jaar, krijg je er een van elk van hen. Dit formulier geeft uw inkomsten en hoeveel in de manier van inkomstenbelasting werd ingehouden van uw loon en verzonden naar de IRS namens u.In Formulier 1099-NEC wordt vermeld hoeveel inkomen u als niet-werknemer hebt verdiend als u een vergoeding hebt ontvangen voor een werk dat u hebt verricht of voor diensten die u als zelfstandige aannemer of eenmanszaak hebt verricht.

er zijn ook verschillende andere typen van 1099 formulieren. U kunt een van deze inkomensvormen nodig hebben en ontvangen, afhankelijk van de bron van uw inkomen:

• het Formulier W-2: Inkomen uit arbeid
• het Formulier W-2G: Gokken winst (afhankelijk van het type van het gokken, evenals het bedrag van de winsten en de verhouding van de winst tot inzet)
• Formulier 1099-NEC: het Inkomen als een aannemer of andere niet-werknemer rol
• Formulier 1099-MISC: Inkomen uit “diversen” bronnen, zoals royalty ‘ s, makelaar betalingen, huren, prijzen, aandeel van de vissersboot opbrengst, en awards
• Formulier 1099-C: Geannuleerd of vergeven schuld
• Formulier 1099-DIV: Dividend inkomen
• Formulier 1099-INT: Rentebaten
• Formulier 1099-G: met de Inkomsten van de overheid, zoals de werkloosheidsuitkeringen
• Formulier 1099-R: Onttrekkingen van € 10, – of meer bij een werkgever gesponsorde pensioenregeling
• Formulier SSA-1099: Sociale Zekerheid inkomen
• Formulier RRB-1099: Inkomsten uit spoorweg pensioen

documenten die belastingaftrek

ondersteunen het identificeren van de documenten die u nodig hebt om bepaalde belastingaftrek aan te vragen, kan een moeizaam proces zijn. Idealiter heb je ze het hele jaar door verzameld als je bepaalde onkosten betaalde.

het is niet nodig om uw kwitanties aan de IRS te verstrekken, tenzij u gecontroleerd bent, maar u zult ze nodig hebben om vast te stellen hoeveel u kunt claimen voor verschillende inhoudingen, en u zult ze bij de hand willen houden voor het geval dat. Terwijl u kunt nemen de gemakkelijke uitweg en gewoon aanspraak maken op de standaard aftrek voor uw aanvraag status, je moet weten hoeveel je besteed aan kwalificerende uitgaven als u besluit om in plaats daarvan te specificeren. Gemeenschappelijke gespecificeerde inhoudingen omvatten charitatieve geven, staat en lokale eigendom en inkomstenbelastingen, medische kosten, en ziektekostenverzekering.

boven-de-lijn aanpassingen van inkomen

u hoeft niet op te geven om boven-de-lijn aftrek aan te vragen, technisch genoemd aanpassingen van inkomen. U kunt deze claimen op Schema 1 met uw belastingaangifte en ook aanspraak maken op de standaard aftrek of het totaal van uw gespecificeerde aftrek. U ontvangt meestal een formulier 1098 voor deze uitgaven. Twee gemeenschappelijke 1098 vormen omvatten:

• formulier 1098: voor hypotheekrente betaald op een in aanmerking komende woninglening
• formulier 1098-E: Voor rente op studieleningen

u wilt ook een record van alle bijdragen die u hebt gemaakt aan pensioenrekeningen, omdat deze over het algemeen aftrekbaar zijn tot bepaalde caps. Educator uitgaven van maximaal $ 250 per jaar zijn aftrekbaar boven de lijn voor bepaalde leraren, bijvoorbeeld, dus je wilt bewijs van wat je geld besteed in dit verband als je in aanmerking komt. IRS Schema 1 toont de volledige lijst van beschikbare aanpassingen van de inkomsten.

inkomen als zelfstandige

het bijhouden van inkomsten is bijzonder belangrijk als u als zelfstandige een inkomen van 1099 NEC heeft. Als dit het geval is, kunt u een verscheidenheid van uw zakelijke uitgaven af te trekken op Schema C als ze worden beschouwd als “gewone en noodzakelijk” om zaken te doen. Nogmaals, je hoeft deze records niet in te dienen bij de IRS, maar je wilt de documentatie bij de hand om ze te ondersteunen en om uw Schema C voor te bereiden.

documenten voor het aanvragen van belastingkredieten

belastingkredieten zijn voordeliger dan aftrekposten omdat zij rechtstreeks aftrekken van wat u aan de IRS verschuldigd bent, terwijl het aanvragen van belastingaftrek uw belastbaar inkomen alleen vermindert.

het aanvragen van bepaalde belastingkredieten vereist dat u een formulier 1098 ontvangt voor de betaalde uitgaven, met name die welke beschikbaar zijn voor onderwijs. Voorafgaand aan het belastingseizoen, wilt u gedetailleerde gegevens bijhouden van wat je uitgeeft, zodat u kunt ondersteunen claimen andere credits. Sommige belastingkredieten worden ondersteund door uw inkomsten documentatie en uw belastingaangifte.

enkele van de meer bekende individuele belastingkredieten die beschikbaar zijn voor het belastingjaar 2021 omvatten::

• Adoptiekrediet: voor een deel van de kosten die u betaald heeft om een in aanmerking komend kind te adopteren
• American opportunity and lifetime learning credit: voor in aanmerking komende onderwijskosten voor u, uw echtgenoot of uw ten laste komende personen, gemeld aan u en de IRS op formulier 1098-T
• Child and afhankelijke care credit: Voor kosten die u heeft betaald voor de zorg door een andere persoon voor uw kind of gehandicapte personen ten laste, zodat u aan de slag kon gaan, op zoek naar een baan, of naar school gaat, moet u de zorgverlener btw-nummer of burgerservicenummer
• Child tax credit en het krediet voor andere personen ten laste: Voor elke afzonderlijke kunt u aanspraak maken als een afhankelijk van uw belastingaangifte
• Creditcard voor ouderen of gehandicapten: Voor degenen die de leeftijd van 65 jaar of ouder, of die met pensioen op permanente of totale invaliditeit
• Earned income tax credit: Voor belastingplichtigen met een lager inkomen (inkomenslimieten zijn van toepassing)
• Recovery rebate credit: voor betalingen voor economische stimuli waarop u in 2021 recht had, maar niet
• krediet voor spaarders: voor bijdragen aan in aanmerking komende pensioenregelingen

Wat moet u meenemen naar uw Accountant op belastingtijd

u hebt al deze informatie en documentatie nodig, of u nu uw belastingaangifte zelf voorbereidt of wanneer u besluit een belastingprofessional te gebruiken. Het verschil met de professional is dat je alle relevante informatie mee moet nemen naar je afspraak of deze vooraf moet verzamelen om via fax of elektronisch te verzenden. Je hebt ook wat extra documentatie nodig als je voor het eerst een belastingprofessional gebruikt.

uw belastingvoorbereider heeft identificatiegegevens nodig voor u, uw echtgenoot (als u getrouwd bent) en uw in aanmerking komende personen ten laste, indien van toepassing. Dit betekent sociale zekerheid kaarten, hoewel u meestal een kopie van uw meest recente jaar belastingaangifte in plaats nemen. Dit zal detail al uw identificerende informatie, tenzij je sindsdien hebt verworven een andere afhankelijke die niet werd vermeld op die terugkeer.

natuurlijk hoeft u dit niet allemaal mee te nemen als u dezelfde professional gebruikt die u eerder hebt gebruikt. Ze hebben alles al binnen handbereik.

u zult waarschijnlijk ook een identiteitsbewijs met foto en geboortedatum nodig hebben voor uzelf, uw echtgenoot en uw nabestaanden als u geen belastingaangifte van vorig jaar heeft. Zorg ervoor dat u de rekening en routing nummers voor uw bankrekening als u kiest voor directe storting voor een terugbetaling waarop u recht hebt. En vergeet geen bewijs van een bevestiging documentatie voor dingen die zijn veranderd, zoals als je een huis hebt gekocht in het afgelopen jaar.

hoewel het veel papierwerk kan lijken, is het verzamelen en organiseren de moeite waard, vooral als uw fiscale situatie complex is en veel documentatie vereist.

Veelgestelde vragen)