inne dokumenty, które należy zapisać na co najmniej trzy lata, to listy z podziękowaniami od organizacji charytatywnych i oświadczenia inwestycyjne na koniec roku. Nie musisz zapisywać miesięcznych raportów o funduszach inwestycyjnych na zawsze. Ale zanim je wyrzucisz, poczekaj na oświadczenia na koniec roku i upewnij się, że pasują. Pamiętaj również o prowadzeniu rejestrów, które pokazują początkową cenę zakupu akcji i funduszy inwestycyjnych, dzięki czemu możesz obliczyć swoją podstawę, gdy je sprzedasz. Następnie możesz zniszczyć dokumenty po zamknięciu okna IRS na trzy lub sześć lat.

musisz także zapisać zapisy dotyczące Twojego domu tak długo, jak długo w nim mieszkasz. Zapisy pokazujące cenę zakupu i to, co wydałeś na ulepszenia, mogą się przydać, gdy próbujesz udowodnić wartość swojego domu potencjalnym nabywcom. Kolejny powód, aby zachować te dokumenty: Jeśli sprzedajesz swój dom z ogromnym zyskiem (ponad $500,000 dla par składających wspólne zeznanie lub $250,000 dla pojedynczych filers), pewne wydatki mogą być wykorzystane do obniżenia rachunku podatkowego. Po sprzedaży domu, zachowaj dokumenty przez trzy lata.

na koniec trzymaj się zapisów pokazujących, ile pieniędzy poszło i wyszło z IRAs I 401 (k) s-zwłaszcza, jeśli wpłaciłeś jakiekolwiek nieusuwalne składki-więc nie przepłacaj podatków, gdy wypłacasz pieniądze. Zachowaj wszelkie formularze 8606, na których zgłosiłeś nieredukowalny wkład do tradycyjnych IRAs.

co wrzucić co można rozładować? Paragony bankomatowe,wypłaty bankowe i wpłaty oraz paragony z kart kredytowych mogą przejść przez niszczarkę po sprawdzeniu ich na podstawie Miesięcznych Wyciągów. Rebecca Eddy, założycielka Eddy & Schein In-Home Administrators for Seniors, mówi, że jeden klient zachował każdy fragment wynagrodzenia, który kiedykolwiek otrzymała. To przesada. Zatrzymaj je, dopóki nie otrzymasz formularza W-2. Możesz również pozbyć się papierowych kopii większości miesięcznych rachunków – na karty kredytowe, Media i telewizję kablową-chyba że potrzebujesz ich do celów podatkowych.

jeśli potrzebujesz pomocy w sortowaniu bałaganu, rozważ zatrudnienie codziennego menedżera pieniędzy. Codzienni menedżerowie pieniędzy mają doświadczenie w księgowości, finansach lub prawie i wykonują wizyty domowe. Możesz go znaleźć w swojej okolicy, sprawdzając w Amerykańskim Stowarzyszeniu codziennych menedżerów pieniędzy. Typowy koszt: do $150 za godzinę.