wyzwanie zebrania wszystkiego, czego potrzebujesz do złożenia rocznego zeznania podatkowego, może być minimalne i warte ziewania lub obciążające i czasochłonne. To, co myślisz o opodatkowaniu, może zależeć od twojej sytuacji finansowej. Prawdopodobnie możesz ziewać, jeśli jesteś singlem, wynająć dom i pracować w jednej pracy, ale będziesz musiał poświęcić trochę czasu na proces składania wniosków, jeśli jesteś żonaty, jesteś samotnym rodzicem z co najmniej jednym z dzieci mieszkających w domu, masz inwestycje, jesteś samozatrudniony lub pracujesz w wielu miejscach pracy.

każdy z tych ostatnich scenariuszy będzie wymagał zebrania wielu dokumentów.

dokumenty dochodowe

Urząd Skarbowy (IRS) już wie, ile dochodów przyniosłeś w zeszłym roku; chce tylko, abyś to potwierdził w zeznaniu podatkowym. Każdy, kto zapłacił Ci więcej niż $600 W ciągu roku, jest zobowiązany do złożenia zwrotu informacji w urzędzie skarbowym, zgłaszając te płatności, zwykle nie później niż w styczniu. 31 następnego roku. Próg ten wynosi tylko 10 USD w przypadku dochodów z tantiem lub płatności brokerskich. Powinieneś otrzymać kopię tych formularzy, aby pomóc ci w przygotowaniu zeznania podatkowego.

te informacje są w różnych formach, w zależności od rodzaju otrzymanego dochodu. Otrzymasz formularz W-2 od pracodawcy lub pracodawców, jeśli pracowałeś regularnie. Jeśli miałeś wielu pracodawców w ciągu roku, otrzymasz po jednym od każdego z nich. Ten formularz określa Twoje zarobki i kwotę podatku dochodowego, która została potrącona z twojego wynagrodzenia i przesłana do urzędu skarbowego w Twoim imieniu.

formularz 1099-NEC podaje, ile dochodów uzyskałeś w charakterze pracownika, jeśli otrzymałeś zapłatę za wykonywaną pracę lub usługi jako niezależny wykonawca lub jednoosobowy właściciel.

istnieje również kilka innych typów formularzy 1099. Możesz wymagać i otrzymywać dowolną z tych form dochodu, w zależności od źródła dochodu:

• formularz W-2: dochód uzyskany z zatrudnienia
• Formularz W-2G: wygrane w grach hazardowych (w zależności od rodzaju gier hazardowych, a także kwoty wygranych i stosunku wygranych do zakładu)
• formularz 1099-NEC: dochód uzyskany jako kontrahent lub inna rola nie-pracownika
• formularz 1099-różne: dochód uzyskany z „różne” źródła, takie jak opłaty licencyjne, płatności maklerskie, czynsze, nagrody, udział w przychodach z łodzi rybackich i nagrody
• formularz 1099-C: anulowane lub umorzone zadłużenie
• formularz 1099-div: dochód z dywidendy
• formularz 1099-INT: Dochody z odsetek
• formularz 1099-G: dochody otrzymane od rządu, takie jak zasiłek dla bezrobotnych
• formularz 1099-R: wypłaty w wysokości 10 USD lub więcej z planu emerytalnego sponsorowanego przez pracodawcę
• formularz SSA-1099: dochody z Zabezpieczenia Społecznego
• formularz RRB – 1099: dochody z kolejowych świadczeń emerytalnych

dokumenty potwierdzające odliczenia podatkowe

Identyfikacja dokumentów potrzebnych do ubiegania się o określone odliczenia podatkowe może być żmudnym procesem . Najlepiej by było, gdybyś zbierał je przez cały rok, bo pokryłeś pewne wydatki.

nie jest konieczne dostarczanie paragonów do urzędu skarbowego, chyba że jesteś kontrolowany, ale będziesz ich potrzebował, aby ustalić, ile możesz ubiegać się o różne potrącenia, i będziesz chciał mieć je pod ręką na wszelki wypadek. Chociaż możesz wybrać łatwe wyjście i po prostu ubiegać się o standardowe odliczenie dla statusu zgłoszenia, musisz wiedzieć, ile wydałeś na kwalifikujące się wydatki, jeśli zdecydujesz się zamiast tego wyszczególnić. Wspólne szczegółowe odliczenia obejmują darowizny charytatywne, państwowe i lokalne podatki od nieruchomości i dochodów, koszty leczenia i ubezpieczenie zdrowotne.

powyżej linii korekty dochodu

nie musisz wyszczególniać, aby ubiegać się o odliczenia powyżej linii, technicznie nazywane korektami dochodu. Możesz ubiegać się o nie zgodnie z harmonogramem 1 wraz z zeznaniem podatkowym, a także ubiegać się o standardowe odliczenie lub sumę wyszczególnionych odliczeń. Zazwyczaj otrzymasz formularz 1098 na te wydatki. Dwie wspólne formy 1098 obejmują:

• formularz 1098: dla odsetek hipotecznych zapłaconych od kwalifikującego się kredytu mieszkaniowego
• formularz 1098-E: Dla odsetek wypłaconych od kredytów studenckich

będziesz także chciał zapis wszystkich składek, które wniosłeś na konta emerytalne, ponieważ na ogół można je odliczyć do określonych pułapów. Wydatki wychowawców w wysokości do 250 USD rocznie można odliczyć powyżej linii dla niektórych nauczycieli, na przykład, więc będziesz chciał dowodu na to, co wydałeś pieniądze w tym zakresie, jeśli się kwalifikujesz. IRS Schedule 1 pokazuje pełną listę dostępnych korekt dochodu.

dochody z samozatrudnienia

prowadzenie rachunków jest szczególnie ważne, jeśli masz dochód 1099-NEC jako niezależny kontrahent. W takim przypadku możesz odliczyć różne wydatki biznesowe zgodnie z harmonogramem C, jeśli są one uważane za „zwykłe i konieczne” do prowadzenia działalności gospodarczej. Ponownie, nie musisz przesyłać tych rekordów do urzędu skarbowego, ale będziesz chciał, aby dokumentacja była pod ręką, aby je wesprzeć i przygotować harmonogram C.

dokumenty do ubiegania się o ulgi podatkowe

ulgi podatkowe są bardziej korzystne niż odliczenia, ponieważ odejmują bezpośrednio od tego, co jesteś winien IRS, podczas gdy ubieganie się o ulgi podatkowe zmniejsza tylko Twój dochód podlegający opodatkowaniu.

ubieganie się o niektóre ulgi podatkowe będzie wymagało otrzymania formularza 1098 na zapłacone wydatki, w szczególności te, które są dostępne dla edukacji. Przed sezonem podatkowym będziesz chciał prowadzić szczegółową ewidencję wydatków, dzięki czemu będziesz mógł wspierać odzyskiwanie innych kredytów. Niektóre ulgi podatkowe są obsługiwane przez dokumentację dochodów i zeznania podatkowego.

kilka z bardziej znanych indywidualnych ulg podatkowych, które są dostępne na rok podatkowy 2021 to:

• kredyt Adopcyjny: za część wydatków, które zapłaciłeś, aby adoptować kwalifikujące się dziecko
• American opportunity and lifetime learning credit: za kwalifikujące się wydatki edukacyjne dla Ciebie, współmałżonka lub osób pozostających na utrzymaniu, zgłoszone do Ciebie i IRS na formularzu 1098-T
• kredyt na opiekę nad dzieckiem i osobą pozostającą na utrzymaniu: W przypadku wydatków poniesionych na opiekę nad dzieckiem lub niepełnosprawnymi osobami pozostającymi na utrzymaniu, abyś mógł iść do pracy, szukać pracy lub uczęszczać do szkoły, potrzebny będzie numer identyfikacji podatkowej lub numer ubezpieczenia społecznego dostawcy opieki
• ulga podatkowa na dzieci i ulga dla innych osób pozostających na utrzymaniu: dla każdej osoby możesz ubiegać się o zasiłek na podstawie zeznania podatkowego
• ulga dla osób starszych lub niepełnosprawnych: dla tych, którzy ukończyli 65 rok życia lub przeszli na emeryturę z powodu trwałej lub całkowitej niepełnosprawności
• zaliczka na podatek dochodowy: Dla podatników o niższych dochodach (obowiązują limity dochodów)
• zwrot kredytu Rabatowego: w przypadku płatności z tytułu bodźców gospodarczych, które miałeś prawo otrzymać w 2021 r., ale nie
• kredyt oszczędzającego: w przypadku składek wniesionych na kwalifikowalne Plany emerytalne

co zabrać do księgowego w czasie podatkowym

wszystkie te informacje i dokumentacja będą Ci potrzebne niezależnie od tego, czy sam przygotujesz zeznanie podatkowe, czy zdecydujesz się skorzystać z usług doradcy podatkowego. Różnica w stosunku do profesjonalisty polega na tym, że musisz zabrać ze sobą wszystkie istotne informacje na spotkanie lub zebrać je razem z wyprzedzeniem, aby wysłać je faksem lub elektronicznie. Jeśli po raz pierwszy korzystasz z usług doradcy podatkowego, będziesz potrzebować dodatkowej dokumentacji.

Twój podatnik będzie wymagał danych identyfikacyjnych dla ciebie, twojego współmałżonka (jeśli jesteś żonaty) i kwalifikujących się osób na utrzymaniu, jeśli dotyczy. Oznacza to Karty Ubezpieczenia Społecznego, chociaż zazwyczaj można zamiast tego wziąć kopię deklaracji podatkowej z ostatniego roku. W ten sposób zostaną wyszczególnione wszystkie Twoje dane identyfikacyjne, chyba że nabyłeś innego zależnego, który nie był wymieniony w tym zwrocie.

oczywiście nie będziesz musiał zabierać tego wszystkiego ze sobą, jeśli używasz tego samego profesjonalisty, z którego korzystałeś wcześniej. Będą mieli już wszystko na wyciągnięcie ręki.

prawdopodobnie będziesz również potrzebować dokumentu tożsamości ze zdjęciem i Daty Urodzenia dla siebie, współmałżonka i osób na utrzymaniu, jeśli nie masz deklaracji podatkowej z poprzedniego roku. Pamiętaj, aby przynieść numery konta i routingu dla swojego konta bankowego, jeśli wybierzesz bezpośredni depozyt dla zwrotu pieniędzy, do którego jesteś uprawniony. I nie zaniedbuj dowodu potwierdzającego dokumentację dla rzeczy, które się zmieniły, na przykład, jeśli kupiłeś dom w ciągu ostatniego roku.

chociaż może się wydawać, że jest to dużo papierkowej roboty, gromadzenie i organizowanie tego będzie tego warte, zwłaszcza jeśli Twoja sytuacja podatkowa jest złożona i wymaga dużej ilości dokumentacji.

Najczęściej zadawane pytania (FAQs)