provocarea de a aduna tot ce ai nevoie pentru a depune declarația fiscală anuală poate fi fie minimă și demnă de căscat, fie agravantă și consumatoare de timp. Cum te simți despre a face impozite poate depinde de situația dumneavoastră financiară. Probabil că puteți căsca dacă sunteți singur, vă închiriați casa și lucrați cu un singur loc de muncă, dar va trebui să dedicați ceva timp procesului de depunere dacă sunteți căsătorit, sunteți un părinte singur cu cel puțin unul dintre copiii dvs. care locuiește acasă, aveți investiții, sunt lucrători independenți sau lucrați mai multe locuri de muncă.

fiecare dintre ultimele scenarii va necesita colectarea mai multor documente.

venituri documente

Internal Revenue Service (IRS) știe deja cât de mult venit ai adus anul trecut; vrea doar să-l confirme pe declarația fiscală. Oricine care a plătit mai mult de 600 dolari pe parcursul anului este obligat să depună o declarație de informații cu IRS raportarea acestor plăți, de obicei, nu mai târziu de Jan. 31 din anul următor. Acest prag este de doar 10 USD în cazul veniturilor din redevențe sau al plăților brokerului. Ar trebui să primiți o copie a acestor formulare pentru a vă ajuta în pregătirea declarației fiscale.

aceste returnări de informații vin într-o varietate de forme, în funcție de tipul de venit pe care l-ați primit. Veți primi un formular W – 2 de la angajator sau angajatori dacă ați lucrat un loc de muncă obișnuit. Dacă ați avut mai mulți angajatori în cursul anului, veți primi unul de la fiecare dintre ei. Acest formular detaliază câștigurile dvs. și cât de mult a fost reținut impozitul pe venit din plata dvs. și trimis la IRS în numele dvs.

Formularul 1099-NEC citează veniturile pe care le-ați câștigat în calitate de angajat dacă ați primit plata pentru orice lucrare pe care ați făcut-o sau pentru serviciile pe care le-ați efectuat ca antreprenor independent sau proprietar unic.

există și alte tipuri de forme 1099. Este posibil să solicitați și să primiți oricare dintre aceste forme de venit, în funcție de sursa venitului dvs:

• formular W-2: venituri obținute din ocuparea forței de muncă
• formular W-2G: câștigurile de jocuri de noroc (în funcție de tipul de jocuri de noroc, precum și valoarea câștigurilor și raportul câștigurilor la pariu)
• formular 1099-NEC: venituri obținute ca antreprenor sau alt rol non-angajat
• formular 1099-diverse: venituri obținute din „diverse” surse, cum ar fi redevențe, plăți broker, Chirii, premii, cota de venituri barca de pescuit, și premii
• formular 1099-C: anulat sau iertat datorie
• formular 1099-DIV: venituri din dividende
• formular 1099-INT: Venituri din dobânzi
• formular 1099-G: venituri primite de la guvern, cum ar fi indemnizația de șomaj
• formular 1099-R: retrageri de 10 USD sau mai mult de la un plan de pensionare sponsorizat de angajator
• formular SSA-1099: venituri din asigurările sociale
• formular RRB-1099: venituri din prestațiile de pensionare

documente care acceptă deduceri fiscale

identificarea documentelor de care aveți nevoie pentru a solicita anumite deduceri fiscale poate fi un proces dificil. În mod ideal, le-ați colectat tot anul, deoarece ați plătit anumite cheltuieli.

nu este necesar să furnizați chitanțele către IRS decât dacă sunteți auditat, dar veți avea nevoie de ele pentru a stabili cât de mult puteți solicita diverse deduceri și veți dori să le păstrați la îndemână doar în caz. În timp ce puteți lua calea cea mai ușoară și pur și simplu pretinde deducerea standard pentru statutul de depunere, va trebui să știe cât de mult ai cheltuit pe cheltuielile de calificare, dacă vă decideți să enumera în schimb. Deducerile detaliate comune includ donațiile caritabile, impozitele pe proprietate și pe venit de stat și locale, cheltuielile medicale și asigurările de sănătate.

ajustări deasupra liniei venitului

nu trebuie să enumerați pentru a solicita deduceri deasupra liniei, numite tehnic ajustări ale venitului. Puteți solicita aceste Program 1 cu declarația fiscală și, de asemenea, solicita deducerea standard sau totalul deducerilor detaliate. Veți primi de obicei un formular 1098 pentru aceste cheltuieli. Două forme comune 1098 includ:

• formularul 1098: pentru dobânzile ipotecare plătite pentru un împrumut de locuință eligibil
• formularul 1098-E: Pentru dobânzile plătite la împrumuturile pentru studenți

veți dori, de asemenea, o înregistrare a oricăror contribuții pe care le-ați făcut la conturile de pensionare, deoarece acestea sunt, în general, deductibile până la anumite limite. Cheltuielile educatorului de până la 250 USD pe an sunt deductibile peste linie pentru anumiți profesori, de exemplu, așa că veți dori dovada a ceea ce ați cheltuit bani în acest sens dacă vă calificați. Programul IRS 1 prezintă lista completă a ajustărilor disponibile la venituri.

venituri din activități independente

păstrarea încasărilor este deosebit de importantă dacă aveți venituri de 1099 NEC ca antreprenor independent. Dacă acesta este cazul, puteți deduce o varietate de cheltuieli de afaceri pe programul C, dacă acestea sunt considerate „obișnuite și necesare” pentru a face afaceri. Din nou, nu trebuie să prezinte aceste înregistrări la IRS, dar veți dori documentația la îndemână pentru a le sprijini și pentru a pregăti programul C.

documentele pentru solicitarea creditelor fiscale

creditele fiscale sunt mai avantajoase decât deducerile, deoarece scad direct din ceea ce datorați IRS, în timp ce solicitarea deducerilor fiscale reduce doar venitul dvs. impozabil.

solicitarea unor credite fiscale va necesita primirea unui formular 1098 pentru cheltuielile plătite, în special cele disponibile pentru educație. Înainte de sezonul fiscal, veți dori să păstrați înregistrări detaliate despre ceea ce cheltuiți, astfel încât să puteți susține solicitarea altor credite. Unele credite fiscale sunt susținute de documentația dvs. de venit și de declarația dvs. fiscală.

câteva dintre cele mai cunoscute credite fiscale individuale disponibile pentru anul fiscal 2021 includ:

• credit de adopție: pentru o parte din cheltuielile pe care le-ați plătit pentru a adopta un copil eligibil
• credit American opportunity and lifetime learning: pentru cheltuielile educaționale eligibile pentru dvs., soțul / soția sau persoanele aflate în întreținerea dvs., raportate dvs. și IRS pe formularul 1098-T
• credit pentru îngrijirea copilului și a persoanelor dependente: Pentru cheltuielile pe care le-ați plătit pentru îngrijirea de către o altă persoană pentru copilul dvs. sau persoanele aflate în întreținere cu handicap, astfel încât să puteți merge la muncă, să vă căutați un loc de muncă sau să mergeți la școală—veți avea nevoie de numărul de identificare fiscală sau de numărul de securitate socială al furnizorului de îngrijire
• credit fiscal pentru copii și credit pentru alte persoane aflate în întreținere: pentru fiecare persoană puteți solicita ca persoană dependentă de declarația fiscală
• Credit pentru persoanele în vârstă sau cu handicap: pentru cei cu vârsta de 65 de ani sau mai mult sau care s-au pensionat cu handicap permanent sau total
• credit pentru impozitul pe venit: Pentru contribuabilii cu venituri mai mici (se aplică limite de venit)
• reducere de recuperare credit: pentru plățile de stimulare economică pe care ați avut dreptul să le primiți în 2021, dar nu ați
• credit de economisire: pentru contribuțiile efectuate la planurile de pensionare eligibile

ce să aduceți contabilului dvs. la momentul fiscal

veți avea nevoie de toate aceste informații și documentație, indiferent dacă vă pregătiți singur declarația fiscală sau dacă decideți să utilizați un profesionist fiscal. Diferența cu profesionale este că va trebui să ia toate informațiile pertinente cu tine la numirea dumneavoastră sau aduna-l împreună în avans pentru a trimite prin fax sau electronic. De asemenea, veți avea nevoie de o documentație suplimentară dacă utilizați pentru prima dată un profesionist fiscal.

preparatorul fiscal va solicita informații de identificare pentru dvs., soțul / soția (dacă sunteți căsătorit) și persoanele aflate în întreținere, dacă este cazul. Aceasta înseamnă carduri de securitate socială, deși puteți lua de obicei o copie a declarației fiscale din cel mai recent an. Acest lucru va detalia toate informațiile dvs. de identificare, cu excepția cazului în care ați achiziționat de atunci un alt dependent care nu a fost listat pe acel retur.

desigur, nu va trebui să aduceți toate acestea cu dvs. dacă utilizați același profesionist pe care l-ați folosit înainte. Vor avea deja totul la îndemână.

probabil că veți avea nevoie, de asemenea, de un act de identitate cu fotografie și de datele de naștere pentru dvs., soțul / soția și persoanele aflate în întreținere, dacă nu aveți o declarație fiscală din anul precedent. Asigurați-vă că aduceți numerele de cont și de rutare pentru contul dvs. bancar dacă alegeți depunerea directă pentru orice rambursare la care aveți dreptul. Și nu neglija dovada oricărei documentații de confirmare pentru lucruri care s-au schimbat, cum ar fi dacă ați cumpărat o casă în ultimul an.

deși poate părea o mulțime de documente, colectarea și organizarea acesteia vor merita, mai ales dacă situația dvs. fiscală este complexă și necesită multă documentație.

Întrebări frecvente)