Según un estudio reciente, más del 94% de las nuevas empresas fracasan durante el primer año de funcionamiento. La falta de financiación se convierte en una de las razones más comunes. El dinero es la línea de sangre de cualquier negocio. El largo y meticuloso pero emocionante viaje desde la idea hasta el negocio generador de ingresos necesita un combustible llamado capital. Es por eso que, en casi todas las etapas del negocio, los emprendedores se preguntan: ¿Cómo financio mi startup?
Ahora, cuándo necesitará financiación depende en gran medida de la naturaleza y el tipo de negocio. Pero una vez que se haya dado cuenta de la necesidad de recaudar fondos, a continuación se presentan algunas de las diferentes fuentes de financiación disponibles.
Aquí hay una guía completa que enumera 10 opciones de financiación para startups que lo ayudarán a recaudar capital para su negocio. Algunas de estas opciones de financiación son para empresas indias, sin embargo, existen alternativas similares en diferentes países.
1) Arranque de su negocio de inicio:
La autofinanciación, también conocida como arranque, es una forma efectiva de financiación de inicio, especialmente cuando está comenzando su negocio. Los empresarios primerizos a menudo tienen problemas para obtener financiación sin mostrar primero algo de tracción y un plan para el éxito potencial. Puede invertir con sus propios ahorros o puede hacer que su familia y amigos contribuyan. Esto será fácil de recaudar debido a menos formalidades/cumplimientos, más menos costos de recaudación. En la mayoría de las situaciones, la familia y los amigos son flexibles con la tasa de interés.
La autofinanciación o el arranque debe considerarse como una primera opción de financiación debido a sus ventajas. Cuando tienes tu propio dinero, estás atado a los negocios. En una etapa posterior, los inversores consideran que este es un buen punto. Pero esto es adecuado solo si el requisito inicial es pequeño. Algunas empresas necesitan dinero desde el primer día y, para ellas, el arranque puede no ser una buena opción.
El bootstrap también consiste en estirar los recursos, tanto financieros como de otro tipo, en la medida de lo posible. Echa un vistazo a estos 30 consejos para ahorrar dinero y mejorar el flujo de caja de tu negocio.
2) El Crowdfunding Como Opción de Financiación:
El Crowdfunding es una de las formas más nuevas de financiar una startup que ha estado ganando mucha popularidad últimamente. Es como tomar un préstamo, pre-pedido, contribución o inversiones de más de una persona al mismo tiempo.
Así es como funciona el crowdfunding: un empresario publicará una descripción detallada de su negocio en una plataforma de crowdfunding. Mencionará los objetivos de su negocio, los planes para obtener ganancias, la cantidad de fondos que necesita y por qué razones, etc. y luego los consumidores pueden leer sobre el negocio y dar dinero si les gusta la idea. Aquellos que dan dinero harán promesas en línea con la promesa de comprar previamente el producto o dar una donación. Cualquier persona puede contribuir con dinero para ayudar a un negocio en el que realmente cree.
Por qué debe considerar el Crowdfunding como una opción de financiación para su negocio:
Lo mejor de la financiación colectiva es que también puede generar interés y, por lo tanto, ayuda a comercializar el producto junto con la financiación. También es una bendición si no se demanda si habrá alguna demanda para el producto en el que está trabajando. Este proceso puede eliminar a los inversores y corredores profesionales al poner el financiamiento en manos de la gente común. También puede atraer inversiones de capital de riesgo en el futuro si una empresa tiene una campaña particularmente exitosa.
También tenga en cuenta que el crowdfunding es un lugar competitivo para ganar fondos, por lo que a menos que su negocio sea absolutamente sólido y pueda atraer la atención de los consumidores promedio a través de una descripción y algunas imágenes en línea, es posible que no encuentre el crowdfunding que funcione para usted al final.
Algunos de los sitios populares de crowdfunding en India son Indiegogo, Wishberry, Ketto, Fundlined y Catapooolt.
En Estados Unidos, Kickstarter, RocketHub, Dreamfunded, Onevest, DonorBox y GoFundMe son plataformas populares de crowdfunding.
3) Obtenga Una Inversión Angelical En Su Startup:
Los inversores ángel son personas con superávit de efectivo y un gran interés en invertir en nuevas empresas. También trabajan en grupos de redes para examinar colectivamente las propuestas antes de invertir. También pueden ofrecer tutoría o asesoramiento junto con capital.
Los inversores ángel han ayudado a poner en marcha muchas empresas prominentes, incluidas Google, Yahoo y Alibaba. Esta forma alternativa de inversión generalmente ocurre en las primeras etapas de crecimiento de una empresa, con inversores que esperan un capital de hasta el 30%. Prefieren tomar más riesgos en la inversión para obtener mayores rendimientos.
La inversión ángel como opción de financiación también tiene sus deficiencias. Los inversores ángeles invierten cantidades menores que los capitalistas de riesgo (se trata en el punto siguiente).
Aquí hay una lista de inversores ángeles populares en India: Indian Angel Network, Mumbai Angels, Hyderabad Angels.
También consulte la lista de Inversores ángeles individuales en India, algunos de estos inversores ángeles activos han invertido en muchas startups exitosas.
4) Obtenga Capital de Riesgo Para Su Negocio:
Aquí es donde hace las grandes apuestas. Los capitales de riesgo son fondos gestionados profesionalmente que invierten en empresas con un enorme potencial. Por lo general, invierten en un negocio contra capital y salen cuando hay una oferta pública inicial o una adquisición. Los CV proporcionan experiencia, tutoría y actúan como una prueba de fuego de hacia dónde va la organización, evaluando el negocio desde el punto de vista de la sostenibilidad y la escalabilidad.
Una inversión de capital de riesgo puede ser adecuada para pequeñas empresas que han superado la fase de creación y ya están generando ingresos. Las empresas de rápido crecimiento como Flipkart, Uber, etc. con una estrategia de salida ya implementada pueden ganar hasta decenas de millones de dólares que se pueden usar para invertir, establecer redes y hacer crecer su empresa rápidamente.
Sin embargo, hay algunas desventajas para los capitalistas de riesgo como opción de financiación. Los VC tienen una correa corta cuando se trata de lealtad de la empresa y, a menudo, buscan recuperar su inversión dentro de un período de tiempo de tres a cinco años. Si tiene un producto que tarda más en llegar al mercado, es posible que los inversores de capital de riesgo no estén muy interesados en usted.
Normalmente buscan oportunidades más grandes que sean un poco más estables, empresas que tengan un equipo fuerte de personas y una buena tracción. También debe ser flexible con su negocio y, a veces, renunciar a un poco más de control, por lo que si no está interesado en demasiada tutoría o compromiso, esta podría no ser su mejor opción.
Conozca todo sobre la recaudación de fondos de capital de riesgo
Algunos de los capitalistas de riesgo conocidos en la India son: Nexus Venture Partners, Helion Ventures, Kalaari Capital, Accel Partners, Blume Ventures, Canaan, Sequoia Capital y Bessemer Ventures.
5) Obtenga financiación De Incubadoras de Empresas & Aceleradoras:
Las empresas en etapa inicial pueden considerar los programas de Incubadoras y Aceleradoras como una opción de financiación. Estos programas, que se encuentran en casi todas las ciudades importantes, ayudan a cientos de empresas emergentes cada año.
Aunque se usa indistintamente, hay pocas diferencias fundamentales entre los dos términos. Las incubadoras son como un padre para un hijo, que nutre el negocio proporcionando herramientas de refugio y capacitación y red a un negocio. Los aceleradores son más o menos lo mismo, pero una incubadora ayuda/ayuda/nutre a un negocio para caminar, mientras que el acelerador ayuda a correr/dar un salto gigante.
Estos programas normalmente se ejecutan durante 4-8 meses y requieren un compromiso de tiempo por parte de los propietarios de negocios. También podrás hacer buenas conexiones con mentores, inversores y otras startups que utilizan esta plataforma.
En EE. UU., empresas como Dropbox y Airbnb comenzaron con un combinador acelerador – Y. Aquí hay una lista de los 10 mejores aceleradores de incubadoras & en EE.
En la India, los nombres populares son Amity Innovation Incubator, AngelPrime, CIIE, IAN Business Incubator, Villgro, Startup Village y TLabs.
Popular software de contabilidad empresarial: ProfitBooks también forma parte de accelerator Village Capital, con sede en Washington.
6) Recaudar Fondos Ganando Concursos:
Un aumento en el número de concursos ha ayudado enormemente a maximizar las oportunidades para recaudar fondos. Alienta a los empresarios con ideas de negocios a establecer sus propios negocios. En tales competiciones, tienes que construir un producto o preparar un plan de negocios.
Ganar estos concursos también puede obtener cobertura mediática. Nosotros, en ProfitBooks, nos beneficiamos mucho cuando fuimos finalistas regionales en Microsoft BizSpark en 2013 y ganamos el Premio Hot100 Startup en 2014.
Necesitas hacer que tu proyecto destaque para mejorar tu éxito en estos concursos. Puede presentar su idea en persona o presentarla a través de un plan de negocios. Debe ser lo suficientemente completo como para convencer a cualquiera de que vale la pena invertir en su idea.
Algunos de los concursos populares de startups en India son NASSCOM’s 10000 startups, Microsoft BizSpark, Conquest, NextBigIdea Contest y Lets Ignite. Echa un vistazo a los últimos concursos de programas de inicio & en tu área. Aquí hay un calendario de varias competiciones de Planes de Negocios.
7) Recaudar Dinero A través de Préstamos Bancarios:
Normalmente, los bancos son el primer lugar al que acuden los empresarios cuando piensan en financiación.
El banco ofrece dos tipos de financiación para las empresas. Uno es el préstamo de capital de trabajo, y el otro es la financiación. El préstamo de capital de trabajo es el préstamo requerido para ejecutar un ciclo completo de operaciones generadoras de ingresos, y el límite generalmente lo deciden las acciones hipotecarias y los deudores. La financiación del banco implicaría el proceso habitual de compartir el plan de negocios y los detalles de la valoración, junto con el informe del proyecto, sobre la base del cual se sanciona el préstamo.
Casi todos los bancos de la India ofrecen financiación para PYMES a través de diversos programas. Por ejemplo, los principales bancos de la India: el Banco de Baroda, HDFC, Axisci y Axis banks tienen más de 7-8 opciones diferentes para ofrecer préstamos comerciales sin garantía. Consulte los sitios bancarios respectivos para obtener más detalles.
Aprenda cómo obtener préstamos de capital de trabajo en la India.
En EE. UU., sitios como Kabbage pueden ayudarlo a obtener préstamos de capital de trabajo en línea en minutos. A diferencia de los prestamistas tradicionales, Kabbage aprueba los préstamos para pequeñas empresas mirando datos de la vida real, no solo un puntaje de crédito.
8) Obtenga Préstamos Comerciales de Proveedores de Microfinanzas o NBFC
¿Qué hace cuando no puede calificar para un préstamo bancario? Todavía hay una opción. La microfinanciación es básicamente el acceso de los servicios financieros a quienes no tendrían acceso a los servicios bancarios convencionales. Se está volviendo cada vez más popular para aquellos cuyos requisitos son limitados y las calificaciones crediticias no son favorecidas por el banco.
9) Programas Gubernamentales Que Ofrecen Capital Inicial:
El Gobierno de la India ha lanzado un Fondo de Creación de Empresas de 10.000 millones de rupias en el presupuesto de la Unión 2014-15 para mejorar el ecosistema de creación de empresas en la India. Con el fin de impulsar a las empresas de productos innovadores, el Gobierno ha lanzado el programa «Banco de Ideas e Innovaciones».
La Agencia de Desarrollo y Refinanciación de Microunidades Pradhan Mantri (MUDRA), respaldada por el gobierno, comienza con un corpus inicial de Rs. 20.000 millones de rupias para extender los beneficios a alrededor de 10 lakhs de PYME. Se supone que debe presentar su plan de negocios y una vez aprobado, el préstamo se sanciona. Obtienes una tarjeta MUDRA, que es como una tarjeta de crédito, que puedes usar para comprar materias primas, otros gastos, etc. Shishu, Kishor y Tarun son tres categorías de préstamos disponibles en el marco del plan prometedor. Más información sobre MUDRA.
SIDBI-Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India también ofrece préstamos comerciales al sector de las MIPYME.
En EE. UU., hay un fondo de préstamos para pequeñas empresas y un portal dedicado para subvenciones gubernamentales disponibles para las empresas locales.
Si cumple con los criterios de elegibilidad, las subvenciones del Gobierno como opción de financiación podrían ser una de las mejores. Solo tiene que tomar conciencia de las diversas iniciativas del Gobierno.
Lea sobre el Plan de Acción de Startup India del gobierno indio.
El gobierno de la India también ha anunciado el paquete Atmanirbhar Bharat para luchar contra la covid-19.
10) Formas Rápidas De Recaudar Dinero Para Tu Negocio
Hay pocas maneras más de recaudar fondos para tu negocio. Sin embargo, es posible que no funcionen para todos. Aún así, échales un vistazo si necesitas fondos rápidos.
Preventa de productos: Vender sus productos antes de su lanzamiento es una forma a menudo pasada por alto y altamente efectiva de recaudar el dinero necesario para financiar su negocio. ¿Recuerdas cómo Apple & Samsung inicia los pedidos anticipados de sus productos mucho antes del lanzamiento oficial? Es una excelente manera de mejorar el flujo de caja y prepararse para la demanda del consumidor.
Vender activos: Esto puede parecer un paso difícil de tomar, pero puede ayudarlo a cumplir con los requisitos de fondos a corto plazo. Una vez que supere la situación de crisis, puede volver a comprar los activos.
Tarjetas de crédito: Las tarjetas de crédito comerciales se encuentran entre las formas más fácilmente disponibles para financiar una startup y pueden ser una forma rápida de obtener dinero instantáneo. Si es un negocio nuevo y no tiene muchos gastos, puede usar una tarjeta de crédito y seguir pagando el pago mínimo. Sin embargo, tenga en cuenta que las tasas de interés y los costos de las tarjetas pueden acumularse muy rápidamente, y cargar con esa deuda puede ser perjudicial para el crédito del propietario de un negocio.
Lea también sobre el Descuento de facturas. Es una buena manera de administrar su flujo de caja a corto plazo.
Conclusión & Próximos pasos:
Si desea crecer muy rápido, probablemente necesite fuentes externas de capital. Si arranca y permanece sin financiación externa durante demasiado tiempo, es posible que no pueda aprovechar las oportunidades del mercado.
Si bien la gran cantidad de opciones de préstamos puede hacer que sea más fácil que nunca comenzar, los propietarios de negocios responsables deben preguntarse cuánta asistencia financiera realmente necesitan.
Ahora la gran pregunta es: ¿Cómo prepara su negocio para recaudar fondos? Es mejor comenzar desde el principio con un buen gobierno corporativo, ya que podría ser difícil volver más tarde e intentar ejercer disciplina fiscal. Para abordar estas preocupaciones, invierta en un buen software de contabilidad y mantenga sus finanzas en orden.
Aquí hay una guía rápida para elegir un software de contabilidad perfecto para su negocio.
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