utmaningen att samla allt du behöver för att lämna in din årliga avkastning kan vara antingen minimal och gäspande eller försvårande och tidskrävande. Hur du känner för att göra dina skatter kan bero på din ekonomiska situation. Du kan förmodligen gäspa om du är singel, hyra ditt hem, och arbeta ett jobb, men du måste ägna lite tid åt arkiveringsprocessen om du är gift, är ensamstående förälder med minst ett av dina barn som bor hemma, har investeringar, är egenföretagare, eller arbeta flera jobb.

var och en av de senare scenarierna kräver att flera dokument samlas in.

Inkomstdokument

Internal Revenue Service (IRS) vet redan hur mycket inkomst du tog in förra året.det vill bara att du ska bekräfta det på din avkastning. Den som betalade dig mer än $600 under året är skyldig att lämna in en informationsavkastning med IRS som rapporterar dessa betalningar, vanligtvis senast Jan. 31 följande år. Denna tröskel är bara $10 när det gäller royalty inkomster eller mäklare betalningar. Du bör få en kopia av dessa formulär för att hjälpa dig att förbereda din självdeklaration.

dessa informationsavkastningar kommer i olika former, beroende på vilken typ av inkomst du fick. Du får ett formulär W – 2 från din arbetsgivare eller arbetsgivare om du arbetade ett vanligt jobb. Om du hade flera arbetsgivare under året får du en från var och en av dem. Detta formulär beskriver dina inkomster och hur mycket i vägen för inkomstskatt hölls från din lön och skickades till IRS för din räkning.

Form 1099-NEC citerar hur mycket inkomst du tjänade i en icke-anställd kapacitet om du fick betalning för något arbete du gjorde eller tjänster du utförde som en oberoende entreprenör eller enskild innehavare.

det finns flera andra typer av 1099 former också. Du kan behöva och få någon av dessa inkomstformer, beroende på inkomstkällan:

• Form W-2: Inkomster från anställning
• Form W-2G: spelvinster (beroende på vilken typ av spel, liksom mängden vinster och förhållandet mellan vinster att satsa)
• Form 1099-NEC: inkomster som en entreprenör eller annan icke-anställd Roll
• Form 1099-MISC: inkomster från ”diverse” källor, såsom royalties, mäklarbetalningar, hyror, priser, andel av Fiskebåtintäkter och utmärkelser
• Form 1099-C: avbruten eller förlåtad skuld
• Form 1099-DIV: utdelningsinkomst
• Form 1099-INT: Ränteintäkter
• Form 1099-G: inkomster från regeringen, såsom arbetslöshetsersättning
• Form 1099-R: uttag av $10 eller mer från en arbetsgivarsponserad Pensionsplan
• Form SSA-1099: socialförsäkringsinkomst
• Form RRB-1099: inkomst från järnvägspensionsförmåner

dokument som stöder skatteavdrag

identifiera de dokument du behöver göra anspråk på vissa skatteavdrag kan vara en svår process. Helst har du samlat in dem hela året när du betalade vissa utgifter.

det är inte nödvändigt att ge dina kvitton till IRS om du inte är granskad, men du behöver dem för att ta reda på hur mycket du kan göra anspråk på olika avdrag, och du vill behålla dem till hands bara i fallet. Medan du kan ta den enkla vägen ut och helt enkelt hävda standardavdraget för din arkiveringsstatus, måste du veta hur mycket du spenderade på kvalificerade utgifter om du bestämmer dig för att specificera istället. Vanliga specificerade avdrag inkluderar välgörenhetsgivande, statliga och lokala egendoms-och inkomstskatter, sjukvårdskostnader och sjukförsäkring.

ovanstående justeringar av inkomst

du behöver inte specificera för att kräva avdrag över linjen, Tekniskt kallade justeringar av inkomst. Du kan göra anspråk på dessa på Schema 1 med din självdeklaration och även göra anspråk på standardavdrag eller summan av dina specificerade avdrag. Du får vanligtvis ett formulär 1098 för dessa utgifter. Två vanliga 1098 former inkluderar:

• Form 1098: för hypotekslån som betalas på ett kvalificerat bostadslån
• Form 1098-E: För ränta på studielån

du vill också ha ett register över alla bidrag du gjort till pensionskonton eftersom dessa i allmänhet är avdragsgilla upp till vissa caps. Utbildningskostnader på upp till $250 per år är avdragsgilla över linjen för vissa lärare, till exempel, så du vill ha bevis på vad du spenderade pengar i detta avseende om du kvalificerar dig. IRS Schedule 1 visar hela listan över tillgängliga justeringar inkomst.

egenföretagande inkomst

att hålla kvitton är särskilt viktigt om du har 1099-NEC inkomst som oberoende entreprenör. Om så är fallet kan du dra av en mängd olika företagskostnader i Schema C om de anses vara ”vanliga och nödvändiga” för att göra affärer. Återigen behöver du inte skicka in dessa poster till IRS, men du vill ha dokumentationen till hands för att stödja dem och förbereda ditt schema C.

dokument för att hävda skattekrediter

skattekrediter är mer fördelaktiga än avdrag eftersom de subtraherar direkt från vad du är skyldig IRS, medan anspråk på skatteavdrag bara minskar din skattepliktiga inkomst.

att hävda vissa skattekrediter kräver att du får ett formulär 1098 för de betalda utgifterna, särskilt de som är tillgängliga för utbildning. Före skattesäsongen vill du hålla detaljerade register över vad du spenderar så att du kan stödja anspråk på andra krediter. Vissa skattelättnader stöds av din inkomst dokumentation och din självdeklaration.

några av de mer kända enskilda skattelättnaderna som finns tillgängliga för 2021 skatteår inkluderar:

• Adoption credit: för en del av utgifterna du betalat för att anta ett kvalificerat barn
• American opportunity and lifetime learning credit: för kvalificerade utbildningskostnader för dig, din make eller dina anhöriga, rapporterade till dig och till IRS på blankett 1098-t
• barn och beroende vårdkredit: För utgifter som du betalat för vård av en annan person för ditt barn eller funktionshindrade anhöriga så att du kan gå till jobbet, leta efter ett jobb eller gå i skolan—du behöver vårdgivarens skatteidentifikationsnummer eller personnummer
• Barnskatteavdrag och kredit för andra anhöriga: för varje individ kan du hävda som beroende av din avkastning
• kredit för äldre eller funktionshindrade: för de som är 65 år eller äldre, eller som gick i pension på permanent eller total funktionshinder
• inkomstskatteavdrag: För skattebetalare med lägre inkomst (inkomstgränser gäller)
• Återhämtningsrabattkredit: för ekonomiska stimulansbetalningar du hade rätt att få 2021 men inte
• Saver ’ s credit: För bidrag till kvalificerade pensionsplaner

vad du ska ta med till din revisor vid skattetid

du behöver all denna information och dokumentation om du förbereder din självdeklaration eller om du väljer att använda en skatteproffs. Skillnaden med den professionella är att du måste ta all relevant information med dig till ditt möte eller samla den i förväg för att skicka via fax eller elektroniskt. Du behöver också ytterligare dokumentation om du använder en skatteproffs för första gången.

din skatteförberedare kommer att kräva identifierande information för dig, din make (om du är gift) och dina kvalificerade anhöriga, om tillämpligt. Det betyder socialförsäkringskort, även om du vanligtvis kan ta en kopia av ditt senaste års avkastning istället. Detta kommer att beskriva all din identifierande information om du inte har sedan förvärvat en annan beroende som inte var listad på den avkastningen.

naturligtvis behöver du inte ta med dig allt detta om du använder samma professionella som du tidigare använt. De har redan allt till hands.

du behöver förmodligen också ett foto-ID och födelsedatum för dig själv, din make och dina anhöriga om du inte har ett tidigare års avkastning. Var noga med att ta med konto-och routingnummer för ditt bankkonto om du väljer direkt insättning för återbetalning som du har rätt till. Och försumma inte bevis på någon bekräftande dokumentation för saker som har förändrats, till exempel om du har köpt ett hem under det senaste året.

även om det kan verka som mycket pappersarbete, kommer det att vara värt att samla och organisera det, särskilt om din skattesituation är komplex och kräver mycket dokumentation.

Vanliga frågor (Vanliga frågor)