Quando os varejistas aceitam contas falsas, eles carregam todo o fardo da perda. Embora as técnicas dos falsificadores estejam melhorando, as contas ruins podem ser detectadas. Veja como detectar dinheiro falsificado e proteger sua empresa contra perdas relacionadas.

O Dinheiro Falsificado é uma ameaça contínua que os varejistas não podem se dar ao luxo de ser complacentes. Durante os primeiros três meses de 2021, os funcionários da Alfândega e Proteção de fronteiras dos EUA apreenderam US $1.6 milhões em moeda falsa em Chicago, Illinois. Outros US $110.000 em moeda falsa foram apreendidos na Califórnia.Infelizmente para as empresas, nem todas as contas falsificadas são encontradas e apreendidas antes de entrar na distribuição. E quando uma empresa aceita dinheiro falso em pagamento por mercadorias ou serviços, eles perdem o valor nominal do dinheiro que receberam mais quaisquer bens ou serviços que forneceram ao cliente que pagou com a conta falsificada de US $20, US $50 ou US $100.Dinheiro falso aparece em diferentes estados em diferentes denominações em momentos diferentes. Alguns falsificadores usam viciados em drogas e pessoas de rua Para espalhar contas falsas de US $10 e US $20 para um grande grupo de estabelecimentos comerciais. Os empresários não percebem as contas porque as compras são pequenas e as denominações de dinheiro falsificado são tão pequenas.

bandidos que passam os US $50 e as contas de US $ 100 tendem a ser mais profissionais. Eles são confiantes e de aparência legítima, para que os empresários prontamente aceitar as contas falsas sem se tornar suspeito.

em um caso, o Connecticut Better Business Bureau (BBB) foi alertado para uma conta falsificada de US $100 que havia sido aprovada para um varejista não identificado no sudeste de Connecticut. De acordo com o Connecticut BBB, o projeto de lei falso começou como uma nota legítima de US $5.”Os falsificadores aparentemente usaram uma técnica que envolve branquear dinheiro legítimo e alterar as contas para parecer notas de US $100″, afirmou o BBB em um anúncio. “Muitas empresas usam canetas especiais para detectar moeda falsificada; no entanto, as canetas não podem dar uma confirmação definitiva sobre a suspeita de moeda alterada e não são sancionadas pelo Tesouro dos EUA.”

contas grandes como $ 100 e $ 50 contas também não são as únicas Falsificadas. Em dezembro de 2019, autoridades dos EUA apreenderam cerca de US $1 milhão em notas de um dólar Falsificadas.

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como identificar dinheiro falsificado

os proprietários de empresas podem treinar seus funcionários para examinar todas as contas que recebem, $10 e superior. Se eles acreditam que estão recebendo dinheiro falsificado, eles podem chamar a polícia.Os proprietários de pequenas empresas precisam estar cientes das muitas maneiras de detectar dinheiro falsificado. O Serviço Secreto oferece um PDF para download chamado Know Your Money que aponta os principais recursos a serem observados para determinar se uma conta é real ou falsa. O Serviço Secreto e o tesouro dos EUA também oferecem essas sugestões:

• segure uma conta até uma luz e procure um holograma mostrando uma imagem que corresponda ao rosto do indivíduo na conta. Ambas as imagens devem corresponder. Se alguém branqueou e alterou uma nota de US $5 para parecer uma nota de US $100, por exemplo, o holograma exibirá uma imagem de Abraham Lincoln, que aparece nas notas de US $5, em vez de Benjamin Franklin.
• olhar para a conta através de uma luz também revelará uma fina faixa vertical contendo texto que explicita a denominação da conta.

• tinta de mudança de cor: se você segurar uma nova nota da série (exceto a nota de US $5) e incliná-la para frente e para trás, observe o numeral no canto inferior direito à medida que sua cor muda de verde para preto e para trás.
• marca D’água: Segure a conta até uma luz para ver a marca d’água em um espaço não impresso à direita do retrato. A marca d’água pode ser vista de ambos os lados da conta, uma vez que não está impressa na conta, mas está embutida no papel.
• thread de segurança: Mantenha a conta uma luz para visualizar o thread de segurança. Você verá uma fina tira embutida correndo de cima para baixo na face de uma nota. Nos US $ 10 e US $50, a faixa de segurança está localizada à direita do retrato e, nos us $5, US $20 e US $ 100, está localizada à esquerda do retrato.
• Brilho Ultravioleta: Se a nota for mantida com uma luz ultravioleta, a nota de US $5 brilha em azul; a nota de US $10 brilha em laranja; a nota de US $20 brilha em verde; a nota de US $50 brilha em amarelo; e a nota de US $100 brilha em vermelho — se forem autênticas.
• Microimpressão: há microimpressão minuciosa nos tópicos de segurança: a conta de US $5 tem “USA FIVE” escrita no tópico; a conta de US $10 tem “USA TEN” escrita no tópico; a conta de US $20 tem “USA TWENTY” escrita no tópico; a conta de US $50 tem “USA 50” escrita no tópico; e a conta de US $100 tem as palavras “USA 100” escritas no tópico de segurança. A microimpressão pode ser encontrada em torno do retrato, bem como nos threads de segurança.
• padrões de impressão de linhas finas: linhas muito finas foram adicionadas atrás do retrato e na cena do verso para dificultar a reprodução.
• comparação: Compare a sensação e a textura do papel com outras notas que você sabe que são autênticas.

Saiba o que fazer se você suspeitar de falso contas

Se você acredita ter recebido o dinheiro falsificado, o Tesouro dos EUA aconselha a fazer o seguinte:

• não se coloque em perigo.
• não devolva a conta ao transeunte.
• atrase o transeunte com alguma desculpa, se possível.
• Observe a descrição do passador — e as descrições de seus companheiros-e anote os números da placa do veículo, se puder.
• entre em contato com o departamento de polícia local ou ligue para o escritório do Serviço Secreto local.
• escreva suas iniciais e data na área da borda branca da nota falsa suspeita.
• Não manuseie a nota falsa. Coloque-o dentro de uma capa protetora, um saco plástico ou envelope para protegê-lo até colocá-lo nas mãos de um Agente Especial do Serviço Secreto identificado. Você também pode enviá-lo para o escritório de Serviço Secreto mais próximo.

lembre-se, se você for aprovado em uma conta falsificada, você a possui. Portanto, ao aceitar dinheiro, vale a pena conhecer o crime de falsificação.Aviso Legal: O conteúdo desta página é apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento jurídico, tributário ou contábil. Se você tiver dúvidas específicas sobre qualquer um desses tópicos, procure o conselho de um profissional licenciado.

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