yksi tärkeimmistä osa-alueista yrityksen pyörittämisessä on sisään ja ulos tulevan rahamäärän hallinta. Ihannetapauksessa enemmän virtaa aina sisään kuin ulos, mutta se ei aina tapahdu niin. Saatat joutua maksamaan henkilökunnallesi ja tavarantoimittajillesi odottaessasi maksua itsellesi. Ei ole väliä mitä tilanteesi, se on hyödyllistä olla kuva missä seisot kulloinkin,ja oppiminen miten kirjoittaa kassavirtalaskelma on avain. Se antaa sinulle yleiskuvan siitä, miten raha virtaa sisään ja ulos liiketoimintaa, jotta voit bongata trendejä ja hallita niitä.

rahavirtalaskelmat voidaan laatia kuukausittain, neljännesvuosittain, vuosittain tai mille tahansa ajanjaksolle, jonka katsot olevan kaikkein hyödyllisin. Useimmat yritykset pitävät kirjaa kuukausittain on hyödyllistä.

kuten muissakin tilinpäätöksissä, jos käytät kirjanpitoohjelmistoa kuten QuickBooks tai Peachtree, ohjelma luo sinulle kassavirtalaskelman, kun olet syöttänyt tarvittavat tiedot. Kuitenkin, voit helposti luoda oman joitakin yksinkertaisia laskelmia.

tässä on neljä vaihetta, joiden avulla voit luoda oman kassavirtalaskelman.

Aloita Avaussaldosta

ensimmäisen kuukauden osalta aloita siitä käteismäärästä, joka yritykselläsi on pankkitileillään.

laske sisään tuleva raha (käteisen lähteet)

Selvitä kaikki rahat, jotka olet ottanut vastaan kuukauden aikana. Sisällytä vain todellinen rahaa saat, ei myyntiä olet tehnyt. Esimerkiksi, jos allekirjoitit sopimuksen $100,000 seuraavan kuuden kuukauden aikana, mutta saavat vain $15,000 siitä tässä kuussa, voit laskea vain $15,000 nyt, koska se olisi käteistä sinulla on käsillä.

Laske kaikki sisään tulevat, mukaan lukien kaikki keräykset aiemmista luotolla tekemistäsi kaupoista, mahdolliset oman henkilökohtaisen rahasi siirrot liiketoimintaan ja mahdolliset lainat, jotka olet mahdollisesti ottanut jakson aikana. Periaatteessa sisällytät jokaisen dollarin, joka tulee yritykseesi, olipa se sitten toiminnoista (tavaroiden tai palvelujen myynti), investoinneista (omaisuuden myynti, kuten liiketoimintalaitteet tai maa) tai rahoitustoiminnasta (oma pääoma, jota ja/tai osakkeenomistajat tarjoavat, tai lainoista).

lisää portaassa 2 oleva luku portaasta 1 alkavaan saldoosi saadaksesi koko kauden kassatasosi.

Määritä Ulosmenevä raha (käteisen käyttö)

nyt, laske ja syötä kaikki maksut, jotka oletat suorittavasi kyseiseltä kuukaudelta. Sisältää erät, kuten varaston, vuokra, palkat, verot, lainanmaksut, jne. Ota huomioon kaikki, mihin käytät rahaa tässä kuussa.

jos sinulla on vuosilasku esimerkiksi vakuutuksesta, mutta joudut maksamaan sen kerran tai kahdesti vuodessa, lasket maksun sen kuukauden tai niiden kuukausien kuluksi, joina maksat sen. (Sinun pitäisi silti budjetoida se kuukausittain, mutta sinun täytyy keksiä käteistä kuukauden aikana se todella erääntyy.)

vähennä käteisen käyttö (Vaihe 3) Rahasaldostasi (vaiheiden 1 ja 2 summa)

sinulle jää jäljelle se, kuinka paljon rahaa sinulla on jäljellä kuukauden lopussa. Se on myös Avaussaldosi ensi kuun alussa. Jos luku on negatiivinen, se tarkoittaa, että sinulla on vaje-ei riitä rahaa kattamaan kuluja.

vaihtoehtoinen menetelmä

sen sijaan, että kaikki käteisen lähteet ja kaikki käteisen käyttötavat koottaisiin yhteen, voit selvittää kassavirtasi kunkin luokan osalta erikseen. Sinulla olisi yksi kategoria operatiiviselle toiminnalle, yksi investointitoiminnalle ja yksi rahoitustoiminnalle. Jokaisesta, voit yhteensä jopa käteistä tulossa ja vähentää maksut menossa ulos.

miten kirjoittaa kassavirtalaskelma

suurin hyöty kassavirran analysoinnissa on sen tarjoama tieto siitä, miten kulut käsitellään. Vaikka yrityksesi voi olla kannattavaa pitkällä aikavälillä, saatat silti olla aikoja, jolloin sinulla ei ole rahaa maksaa laskuja. Tämä koskee erityisesti yrityksiä, jotka tekevät paljon laskutusta.

kaikki asiakkaat eivät maksa ajallaan, ja joskus he eivät maksa ollenkaan. Koska kassavirta laskee vain rahaa olet todella saanut, se voi olla realistisempi kuin tuloslaskelma, kun se tulee mietitään taloustiedot oman toiminnan.

kun näet luvut mustavalkoisina, huomaat ajanjaksot, jolloin sinun on joko leikattava käyttämääsi rahamäärää tai lisättävä sisään tulevaa rahaa-oli se sitten Varaamalla enemmän liiketoimintaa, saamalla nopeammin palkkaa tai hankkimalla lainaa tai luottolinjaa.