Uno degli aspetti più importanti della gestione della tua attività è la gestione della quantità di denaro che entra e esce. Idealmente, più sarà sempre fluire dentro che fluire fuori, ma non sempre accade in questo modo. Potrebbe essere necessario pagare il personale e fornitori in attesa di pagare da soli. Non importa quale sia la vostra situazione, è utile avere una foto di dove ti trovi in un dato momento, e imparare a scrivere un rendiconto finanziario è la chiave. Ti dà una panoramica di come il denaro scorre dentro e fuori del business in modo da poter individuare le tendenze e gestirli.

I rendiconti dei flussi di cassa possono essere preparati mensilmente, trimestralmente, annualmente o per qualsiasi periodo che ritieni più utile. La maggior parte delle aziende trovano tenere traccia ogni mese è vantaggioso.

Come con altri bilanci, se si utilizza software di contabilità come QuickBooks o Peachtree, il programma genererà un rendiconto finanziario per voi dopo aver inserito le informazioni pertinenti. Tuttavia, è possibile creare facilmente il proprio con alcuni semplici calcoli.

Ecco quattro passaggi per aiutarti a creare il tuo rendiconto finanziario.

Inizia con il saldo di apertura

Per il primo mese, inizia con l’importo totale di denaro che la tua azienda ha nei suoi conti bancari.

Calcola il denaro in arrivo (Fonti di denaro)

Scopri tutti i soldi che ti aspetti di prendere durante il mese. Includa soltanto i soldi reali che riceverete, non le vendite che avete fatto. Ad esempio, se hai firmato un contratto per $100.000 nei prossimi sei mesi, ma ne ricevi solo this 15.000 questo mese, conteresti solo $15.000 per ora perché sarebbe il denaro che hai a portata di mano.

Contare tutto in arrivo, comprese tutte le collezioni di vendite precedenti che hai fatto a credito, eventuali trasferimenti del proprio denaro personale nel business, e tutti i prestiti si potrebbe avere preso durante il periodo. Fondamentalmente, includerai ogni singolo dollaro che entra nella tua attività, sia da operazioni (vendite di beni o servizi), investimenti (vendite di beni come attrezzature aziendali o terreni) o attività di finanziamento (azioni che tu e/o gli azionisti stanno fornendo o prestiti).

Aggiungi la cifra a cui sei arrivato nel passaggio 2 al tuo saldo di apertura dal Passaggio 1 per ottenere il saldo di cassa totale per il periodo.

Determinare il denaro in uscita (Usi di contanti)

Ora, contare e inserire tutti i pagamenti che si prevede di effettuare per il mese. Includere elementi come inventario, affitto, stipendi, tasse, pagamenti di prestiti, ecc. Prendi in considerazione tutto ciò che spenderai questo mese.

Se hai una fattura annuale per qualcosa come l’assicurazione, ma devi pagare tutto in una volta o due volte l’anno, conteggi il pagamento come una spesa durante i mesi in cui lo paghi. (Dovresti comunque budget mensile, ma dovrai trovare il denaro durante il mese in cui è effettivamente dovuto.)

Sottrai gli usi di contanti (Passo 3) dal tuo saldo di cassa (somma dei passaggi 1 e 2)

Il numero che ti rimane sarà la quantità di denaro che hai lasciato alla fine del mese. Sarà anche il tuo saldo di apertura all’inizio del prossimo mese. Se il numero è negativo, significa che si avrà un deficit-non abbastanza denaro per coprire le spese.

Un metodo alternativo

Invece di raggruppare tutte le fonti di cassa e tutti gli usi di cassa, è possibile capire il flusso di cassa per ogni categoria separatamente. Avresti una categoria per le attività operative, una per le attività di investimento e una per le attività di finanziamento. Per ciascuno, si sarebbe totale il denaro in arrivo e sottrarre i pagamenti in uscita.

Come scrivere un rendiconto finanziario

Il più grande vantaggio per analizzare il flusso di cassa è le informazioni che fornisce su come gestire le spese. Mentre il vostro business può essere redditizio nel lungo periodo, si può ancora avere periodi in cui non si hanno i soldi per pagare le bollette. Questo è particolarmente vero per le aziende che fanno un sacco di fatturazione.

Non tutti i clienti pagano in tempo e, a volte, non pagano affatto. Poiché il flusso di cassa conta SOLO il denaro che hai effettivamente ricevuto, può essere più realistico del tuo conto economico quando si tratta di capire i dati finanziari della tua operazione.

Quando vedi le cifre in bianco e nero, ti renderai conto dei periodi in cui devi tagliare la quantità di denaro che stai spendendo o aumentare il denaro in arrivo, che si tratti di prenotare più affari, essere pagato più velocemente o ottenere un prestito o una linea di credito.