현금 흐름표 작성 방법

비즈니스 운영의 가장 중요한 측면 중 하나는 들어오고 나가는 금액을 관리하는 것입니다. 이상적으로,더 많은 것은 밖으로 흐르는 보다는 항상 안으로 흐를 것이다,그러나 항상 그런 식으로 일어나지 않는다. 당신은 자신을 지불 기다리는 동안 직원 및 공급 업체를 지불해야 할 수도 있습니다. 너의 상황,너가 어떤 준 시간에 서는 곳에 그림을 있는것은 도움이 된다 비록 무엇을 해도,현금 유출입 계산서를 쓰기 위하여 어떻게 배움것은 열쇠 이다. 그것은 당신에게 당신이 동향을 발견하고 관리 할 수 있도록 돈과 사업에서 흐르는 방법에 대한 개요를 제공합니다.

현금 흐름표는 월별,분기 별,연간 또는 가장 도움이 될 것으로 판단되는 기간 동안 준비 할 수 있습니다. 대부분의 기업은 매달 트랙을 유지하는 것이 도움이 찾을 수 있습니다.

다른 재무 제표와 마찬가지로,퀵북이나 피치 트리 같은 회계 소프트웨어를 사용하는 경우,프로그램은 당신이 관련 정보를 입력 한 후 당신을 위해 현금 흐름표를 생성합니다. 그러나,당신은 쉽게 몇 가지 간단한 계산으로 자신을 만들 수 있습니다.

다음은 자신의 현금 흐름표를 만드는 데 도움이되는 네 가지 단계입니다.

첫 달의 영업 잔고

로 시작하여 은행 계좌에 있는 총 현금 금액으로 시작합니다.

들어오는 현금을 계산(현금의 소스)

당신이 한 달 동안 걸릴 것으로 예상 모든 돈을 그림. 너가 받고 있을 것이다 단 실제적인 돈,너가 만든 아니다 판매를 포함하십시요. 예를 들면,너가 다음 6 달 내내$100,000 을 위해 계약체결을 서명하고 그러나 단 그것의$15,000 을 이 달 받고 있으면,저것은 너가 가까이 있는 현금 이기 때문에 너는 단$15,000 을 당분간 셀텐데.

당신이 신용에 만든 이전 판매,사업에 자신의 개인 돈의 전송 및 기간 동안 촬영 한 수있는 대출의 모든 컬렉션을 포함하여 들어오는 모든 계산합니다. 기본적으로,당신은 운영(상품 또는 서비스의 판매),투자(비즈니스 장비 또는 토지와 같은 자산의 판매)또는 자금 조달 활동(귀하 및/또는 주주가 제공하는 주식 또는 대출)에서 귀하의 비즈니스에 들어오는 모든 단일 달러를 포함합니다.

2 단계에서 도달한 수치를 1 단계에서 시작 잔액에 추가하여 해당 기간의 총 현금 잔액을 가져옵니다.

외출 현금 결정(현금의 사용)

이제,카운트 업하고 당신이 달에 만들 것으로 예상 지불을 모두 입력합니다. 재고,임대료,급여,세금,대출 지불 등과 같은 항목을 포함하십시오. 이번 달에 돈을 쓸 모든 것을 고려하십시오.

보험과 같은 것에 대한 연간 청구서가 있지만 일 년에 한 번 또는 두 번 모두 지불해야하는 경우 지불 한 달 동안 지불금을 지출로 계산합니다. (당신은 여전히 매달 그것을 위해 예산을 책정해야하지만,당신은 실제로 인해 한 달 동안 현금을 마련해야합니다.9914>

현금 잔고에서 현금 사용(3 단계)을 뺍니다(1 단계와 2 단계의 합계)

남은 금액은 월말에 남은 현금이 얼마인지입니다. 또한 다음 달의 시작에 당신의 오프닝 잔액이 될 것입니다. 숫자가 음수 인 경우,그것은 당신이 당신의 비용을 충당 할 수있는 부족-충분하지 않은 현금을 의미합니다.

대체 방법

모든 현금 출처와 모든 현금 사용을 함께 모으는 대신 각 범주에 대한 현금 흐름을 개별적으로 파악할 수 있습니다. 당신은 운영 활동에 대한 하나의 범주,투자 활동에 대한 하나,금융 활동에 대한 하나를해야합니다. 각각에 대해,당신은 들어오는 현금을 합계하고 나가는 지불을 뺄 것입니다.