een van de belangrijkste aspecten van het runnen van je bedrijf is het beheren van de hoeveelheid geld die binnenkomt en uitgaat. Idealiter zal er altijd meer naar binnen stromen dan naar buiten, maar dat gebeurt niet altijd op die manier. Het kan zijn dat u uw personeel en leveranciers moet betalen terwijl u wacht om uzelf te betalen. Het maakt niet uit wat uw situatie, het is handig om een beeld van waar je staat op een bepaald moment, en leren hoe je een cash flow statement te schrijven is de sleutel. Het geeft u een overzicht van hoe geld stroomt in en uit het bedrijf, zodat u trends kunt spotten en beheren.

kasstroomoverzichten kunnen maandelijks, driemaandelijks, jaarlijks of voor elke periode worden opgesteld die u het meest nuttig acht. De meeste bedrijven vinden het bijhouden van elke maand is gunstig.

net als bij andere financiële overzichten zal het programma, als u boekhoudsoftware gebruikt zoals QuickBooks of Peachtree, een kasstroomoverzicht voor u genereren nadat u de relevante informatie hebt ingevoerd. U kunt echter eenvoudig uw eigen maken met een aantal eenvoudige berekeningen.

hier volgen vier stappen om u te helpen uw eigen kasstroomoverzicht te maken.

begin met het beginsaldo

voor de eerste maand, begin met het totale bedrag aan contanten dat uw bedrijf op zijn bankrekeningen heeft.

Bereken het geld dat binnenkomt (bronnen van contant geld)

bereken al het geld dat u verwacht in de loop van de maand op te nemen. Alleen het werkelijke geld dat u ontvangt, niet de verkoop die u hebt gemaakt. Bijvoorbeeld, als je een contract getekend voor $ 100.000 in de komende zes maanden, maar zijn alleen het ontvangen van $15.000 van het deze maand, zou je alleen tellen $15.000 voor nu, want dat zou het geld dat je bij de hand hebt.

Tel alles wat binnenkomt, inclusief alle incasso ‘ s van eerdere verkopen die u op krediet hebt gedaan, eventuele overschrijvingen van uw eigen persoonlijke geld in het bedrijf en eventuele leningen die u tijdens de periode hebt opgenomen. Kortom, U zal elke enkele dollar komen in uw bedrijf, of van operaties (de verkoop van uw goederen of diensten), investeringen (de verkoop van activa zoals zakelijke apparatuur of land), of de financiering van activiteiten (eigen vermogen u en/of aandeelhouders verstrekken, of leningen).

voeg het cijfer dat u in Stap 2 hebt bereikt toe aan uw openingsbalans van Stap 1 om uw totale kassaldo voor de periode te krijgen.

Bepaal de Cash Going Out (gebruik van contant geld)

nu, tel en voer alle betalingen die u verwacht te maken voor de maand. Omvatten items zoals inventaris, huur, salarissen, belastingen, lening betalingen, enz. Houd rekening met alles waar je deze maand geld aan uitgeeft.

als u een jaarlijkse rekening voor zoiets als een verzekering heeft, maar dit alles in één of twee keer per jaar moet betalen, telt u de betaling als een uitgave in de maand(en) waarin u deze betaalt. (Je moet nog steeds budget voor het maandelijks, maar je zult moeten komen met het geld tijdens de maand is het eigenlijk te wijten.)

trek het gebruik van contant geld (Stap 3) af van uw kassaldo (som van de stappen 1 en 2)

het getal dat u overhoudt is hoeveel contant geld u aan het einde van de maand nog hebt. Het zal ook uw openingsbalans zijn aan het begin van de volgende maand. Als het nummer negatief is, betekent dit dat u een tekort heeft-niet genoeg geld om uw uitgaven te dekken.

een alternatieve methode

in plaats van alle bronnen van contant geld en alle toepassingen van contant geld samen te voegen, kunt u uw cashflow voor elke categorie afzonderlijk berekenen. Je zou één categorie hebben voor operationele activiteiten, één voor investeringsactiviteiten en één voor financieringsactiviteiten. Voor elk, je zou het totaal van het geld komen in en aftrekken van de betalingen uit te gaan.

hoe een kasstroomoverzicht op te schrijven

het grootste voordeel van het analyseren van uw kasstroom is de informatie die het geeft over hoe u uw uitgaven moet afhandelen. Terwijl uw bedrijf winstgevend kan zijn op de lange termijn, kunt u nog steeds periodes waar u niet het geld om uw rekeningen te betalen. Dit geldt vooral voor bedrijven die veel factureren.

niet alle klanten betalen op tijd, en soms betalen ze helemaal niet. Omdat cash flow telt alleen het geld dat je daadwerkelijk hebt ontvangen, het kan realistischer dan uw winst-en verliesrekening als het gaat om het uitzoeken van de financiële aspecten van uw operatie.

wanneer u de cijfers in zwart-wit ziet, zult u zich de perioden realiseren waarin u de hoeveelheid geld die u uitgeeft moet verminderen of het geld dat binnenkomt moet verhogen-of het nu is door meer zaken te boeken, sneller betaald te worden, of een lening of krediet te krijgen.