jeśli chodzi o zakup domu, jest rzeczą oczywistą, że chcemy (i powinniśmy) rack w jak najwięcej oszczędności, jak to tylko możliwe i uzyskać najlepszy kredyt mieszkaniowy w Singapurze. Mówimy o czymś, co w końcu opłaca się za 2-3 dekady! Jest to prawdopodobnie największy zakup w naszym życiu. Niezależnie od tego, czy refinansujesz swój kredyt mieszkaniowy, czy bierzesz nowy kredyt, ten przewodnik zapewnia aktualne najlepsze stawki.
zasoby na temat najlepszego kredytu mieszkaniowego zazwyczaj ukrywają istotne informacje (takie jak oprocentowanie od 2 roku lub minimalna kwota kredytu itp.), ale nie ten przewodnik. Tutaj zebraliśmy i przeanalizowaliśmy ponad 100 pakietów kredytów hipotecznych w 16 bankach w Singapurze, aby pomóc Ci znaleźć taki, który najlepiej dopasuje się do twojej sytuacji.
ten artykuł ma tylko jeden cel: wyposażyć cię w informacje potrzebne do podjęcia świadomej decyzji jako doświadczony konsument. Jeśli w dowolnym momencie chcesz wyjaśnić swoje wątpliwości z profesjonalnym doradcą hipotecznym, kliknij dowolny z przycisków, aby wypełnić formularz.
spis treści
-
- najlepsze stopy procentowe dla każdego z różnych rodzajów nieruchomości i właściciela domu
- 0 Lista pakietów kredytów mieszkaniowych
- 1 NAJLEPSZA STAŁA stawka dla HDB
- 2 NAJLEPSZA rata kredytu mieszkaniowego dla HDB
- 3 Najlepsza rata kredytu mieszkaniowego dla HDB
- 4 najlepsza rata kredytu mieszkaniowego dla nieruchomości prywatnych
- 5 Najlepsza rata kredytu mieszkaniowego dla nieruchomości prywatnych
- 6 najlepszy kredyt mieszkaniowy na nieruchomości prywatne
- 7 najlepszy kredyt mieszkaniowy na budynki pod Budownictwo
- 8 podsumowanie najlepszego kredytu mieszkaniowego we wszystkich kategoriach
Lista wszystkich pakietów kredytów mieszkaniowych w Singapurze
poniższa tabela zawiera surowe dane, które obejmują wszystkie stopy procentowe kredytów mieszkaniowych w Singapurze, aktualizowane prawie w czasie rzeczywistym. Możesz kliknąć najwyższy wiersz, aby posortować go według stopy procentowej, od najtańszego kredytu mieszkaniowego do najdroższego. Jednak jako doświadczeni konsumenci wiemy, że Najtańszy może nie być najlepszy. Ponieważ jesteś tutaj, ponieważ szukasz najlepszego kredytu mieszkaniowego w Singapurze, nie zostawimy Cię w tym. Przewiń w dół lub zapoznaj się z spisem treści powyżej, aby pomóc ci poruszać się po nim. Każda tabela zawiera podział bitów i kawałków każdego pakietu kredytów mieszkaniowych, które należy wziąć pod uwagę. Pamiętaj, aby wziąć pod uwagę własne potrzeby.
*miesięczna rata poniżej oparta na kwocie pożyczki w wysokości 100 000 USD na okres 30 lat pożyczka
głównym czynnikiem
kredyt mieszkaniowy bardzo różni się od typowych pożyczek niezabezpieczonych, takich jak pożyczka osobista lub kredyt na remont, w których kalkulacja opiera się na płaskiej metodzie dodatku.
zamiast najpierw patrzeć na stopę procentową (jak większość ludzi), mądrze będzie przenieść uwagę na „typ stopy”.
nie spojrzysz na bilety lotnicze i wykrzykniesz: „dlaczego ten bilet w klasie biznes jest o wiele droższy niż ten bilet w klasie ekonomicznej!?”, would you? Rozumiesz, że klasa biznes jest bardziej premium i zrozumiale nakazuje wyższą stawkę. Podobnie rodzaj kredytu mieszkaniowego, który otrzymujesz, określa stopę procentową, której powinieneś się spodziewać.
pakiety kredytów bankowych o stałej stopie procentowej mają wyższe stopy procentowe niż pakiety o zmiennej stopie procentowej. SIBOR, SOR i inne nieznane nazwy należą do kategorii pływających stawek. W skrócie, istnieją 2 główne kategorie: kredyty mieszkaniowe o stałym oprocentowaniu i o zmiennym oprocentowaniu.
tutaj przybliżamy najlepsze ceny dla każdego z różnych rodzajów nieruchomości i właścicieli domów.
najlepszy kredyt mieszkaniowy o stałym oprocentowaniu dla HDB
Poniższa tabela przedstawia najlepsze oprocentowanie w bieżącym okresie. W tej kategorii zwycięzcami jest 5 banków: Standard Chartered Bank, SBI, OCBC, HSBC i Citibank.
pakiety kredytów mieszkaniowych o stałej stopie procentowej są popularne, ponieważ zapewniają stabilność i bezpieczeństwo w celu zabezpieczenia się przed innymi zagrożeniami finansowymi, które możemy ponieść. Wskaźnik popytu jest szczególnie wysoki w niepewnych czasach gospodarczych. Zabezpieczenie, które oferuje kredyt hipoteczny o stałej stopie procentowej, jest kompensowane przez wyższe składki, które poleca. Oprocentowanie stałe jest zwykle droższe od oprocentowania zmiennego o około 0,3% w skali roku. W przypadku pożyczki w wysokości $500,000, przekłada się to na około $1500 rocznie. Kredyty hipoteczne o stałej stopie procentowej mają stopy procentowe, które można ustalić na okres od 1 do 5 lat, chociaż w ostatnich latach 5-letnie stałe stopy procentowe stały się rzadkim widokiem.
po okresie lock-in stopy procentowe stają się „zmienne”, co czyni je takimi samymi, jak ich odpowiedniki pakietów zmiennych stóp procentowych. Zasadniczo stopy referencyjne (oprócz Zarządu HDB) mają ten sam charakter. (Więcej o tym później)
| Bank | Standard Chartered Bank | State Bank Of India | OCBC | HSBC | Citibank |
| Blokada | 2 lata | 2 lata | 2 lata | 3 lata | 2 lata |
| Rok 1 | 1.100% (Poprawiono) |
1.140% (Poprawiono) |
1.200% (Poprawiono) |
1.300% (Poprawiono) |
1.380% (Poprawiono) |
| Rok 2 | 1.100% (Poprawiono) |
1.140% (Naprawiono) |
1.200% (Poprawiono) |
1.300% (Poprawiono) |
1.380% (Poprawiono) |
| Rok 3 | 1.970% (FDR36 + 1.250%) |
1.400% (Zarząd) |
1.600% (Zarząd) |
1.300% (Poprawiono) |
1.480% (1M SORA + 1.300%) |
| rok 4 | 1.970% (FDR36 + 1.250%) |
1.400% (Zarząd) | 1.800% (Zarząd) |
1.780% (1M SORA + 1.600%) |
1.480% (1M SORA + 1.300%) |
| Rok 5 | 1.970% (FDR36 + 1.250%) |
1.400% (Zarząd) | 1.800% (Zarząd) |
1.780% (1M SORA + 1.600%) |
1.480% (1M SORA + 1.300%) |
| następnie | 1.970% (FDR36 + 1.250%) |
1.400% (Zarząd) | 1.800% (Zarząd) |
1.780% (1M SORA + 1.600%) |
1.480% (1M SORA + 1.300%) |
| dotacja prawna (refinansowanie) | $400K– $1,600 | >$250k-0,40% $1,000 >$ 750K-0,40% $1,250 >$ 2M-0.40% capped $1,500 |
>$300K – $1,800 HLE exclusive: >$250K – $1,500 |
>$200K – $1,000 >$500K – $2,000 >$1.5M – $2,500 |
0.40% kredytu kwota ograniczona $2,500 |
| minimalna pożyczka | $800,000 | $250,000 | $200,000 | $500,000 | $800,000 |
| uwagi | bezpłatna konwersja po zablokowaniu w dotacja z wyceny na okres zwrotu 2 lata na Min. pożyczka dla SCB priorytet dotacja na wycenę pożyczka priorytetowa plus >$200k depozytu >$depozyt 500K FDR36: 0,720% (od listopada 2021, pierwszy dzień roboczy) |
tylko refinansowanie:
|
1 x Darmowa konwersja jeśli MBR wzrasta po zablokowaniu w |
Darmowa konwersja po zablokowaniu w okresie 1m SORA: |
Darmowa konwersja po zablokowaniu w 1M SORA: |
| zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj |
Sprawdź najnowsze stawki
przejdź do góry
najlepsza rata kredytu mieszkaniowego dla HDB
stawki Zarządu, w skrócie, są ustalane wewnętrznie przez banki. Z tego powodu niektórzy uważają, że brakuje im przejrzystości i są mniej korzystne jako opcja kredytowa. Jednak ich stawki mogą być czasami bardzo atrakcyjne.
| Bank | DBS | Standard Chartered Bank | Hong Leong Finance | OCBC | Maybank |
| Blokada | 3 lata | 2 lata | 2 lata | 1 rok | 2 lata |
| Rok 1 | 1.000% (FHR6 + 0.800%) |
1.100% (FDR36 + 0.380%) |
1.180% (Zarząd) | 1.300% (Zarząd) |
1.600% (Zarząd) |
| Rok 2 | 1.050% (FHR6 + 0.850%) |
1.100% (FDR36 + 0.380%) |
1.180% (Zarząd) | 1.300% (Zarząd) |
1.600% (Zarząd) |
| Rok 3 | 1.100% (FHR6 + 0.900%) |
1.100% (FDR36 + 0.380%) |
1.400% (Zarząd) | 1.600% (Zarząd) |
1.980% (Zarząd) |
| rok 4 | 1.200% (FHR6 + 1.000%) |
1.400% (FDR36 + 0.680%) |
2.100% (Zarząd) | 1.800% (Zarząd) |
1.980% (Zarząd) |
| Rok 5 | 1.200% (FHR6 + 1.000%) |
1.400% (FDR36 + 0.680%) |
2.100% (Board) | 1.800% (Board) |
1.980% (Board) |
| Thereafter | 1.200% (FHR6 + 1.000%) |
1.400% (FDR36 + 0.680%) |
2.100% (Board) | 1.800% (Board) |
1.980% (Board) |
| Legal subsidy (Refinance) | >= $250K – $2,000 | $400K – $1,600 | >=$200K – $1,500 >=$300K – $2,000 |
>$300K = $1,800 HLE exclusive: > 250k– $1,500 |
0.40% pożyczki kwota ograniczona $2,000 |
| minimalna pożyczka | $100,000 | $800,000 | $100,000 | $200,000 | $100,000 |
| uwagi | odsetki ograniczone do 1,80% za 3 lata Odstąpienie od kary z powodu sprzedaży. FHR6 (DBS): |
bezpłatna konwersja po zablokowaniu w dotacja do wyceny dotacja do wyceny FDR36: |
wycena nie jest wymagana, w wycena domu refinansowanie |
dotacja z wyceny podział: pożyczka na 500 tys. zł – 350 zł pożyczka na 1 mln zł– $500 |
|
| zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj |
Sprawdź najnowsze oprocentowanie kredytów mieszkaniowych
Skocz do góry
najlepszy kredyt mieszkaniowy (pływający) dla HDB
w odniesieniu do poniższej tabeli, zaleca się rozważenie pakietów pożyczek SBI, DBS, HSBC, Citibank i Standard Chartered, jeśli jesteś potencjalnym nabywcą HDB zainteresowanym oprocentowaniem kredytów, które poruszają się w parze ze stopami referencyjnymi, takimi jak SIBOR.
Singapurska Międzybankowa oferowana stopa procentowa (ang. Singapore Inter-Bank Offered Rate, lub szerzej znana jako SIBOR) jest stopą procentową, w ramach której banki oferują pożyczanie niezabezpieczonych środków innym bankom na singapurskim rynku międzybankowym. Chociaż oznacza to większą przejrzystość, ponieważ stawki SIBOR są łatwo dostępne online, płatności odsetek mogą wzrosnąć lub zmniejszyć się w oparciu o stawki SIBOR i przegląd bankowy co kilka miesięcy.
ponieważ stopy SIBOR są takie same we wszystkich bankach, banki zazwyczaj różnicują swoje kredyty na ratę SIBOR poprzez różne spready i zachęty. W momencie pisania tego tekstu, 1-miesięczny SIBOR wynosi około 0.725% niższe od obecnego FHR o 1,025%. (Niższy wskaźnik SIBOR jest nietypowy i wynika z ekonomicznego wpływu wywołanego przez wybuch covid-19.) Ze względu na to, że kursy SIBOR są tak ściśle powiązane z dolarem amerykańskim (USD) i oczekuje się, że takie kursy wzrosną ze względu na ożywienie gospodarki USA, być może uda nam się zbadać i przeanalizować inne bardziej przewidywalne pożyczki przed podjęciem ostatecznej decyzji.
zauważysz również, że Sora (skrót od Singapore Overnight Rate Average) kredyty mieszkaniowe zwiększają wygląd, ponieważ SORA ma stać się punktem odniesienia stopy procentowej SGD w ciągu najbliższych kilku lat. Podobnie jak SIBOR, SORA jest średnią ważoną wielkością. Pożyczki SORA są jednak oparte wyłącznie na transakcjach bez składników terminowych.
| Bank | DBS | SCB | SBI | HSBC | CITI Handlowy |
| Blokada | 2 lata | 1 rok | 3 lata | 2 lata | 2 lata |
| Rok 1 | 0.955% (3M SORA + 0.800%) |
0.955% (3M SORA + 0.800%) |
0.960% (1M SORA + 0.780%) |
0.980% (1M SORA + 0.800%) |
1.005% (3M SORA + 0.850%) |
| Year 2 | 0.955% (3M SORA + 0.800%) |
0.955% (3M SORA + 0.800%) |
0.960% (1M SORA + 0.780%) |
0.980% (1M SORA + 0.800%) |
1.005% (3M SORA + 0.850%) |
| Year 3 | 1.155% (3M SORA + 1.000%) |
1.405% (1M SORA + 1.250%) |
0.960% (1M SORA + 0.780%) |
1.430% (1M SORA + 1.250%) |
1.455% (3M SORA + 1.300%) |
| Year 4 | 1.155% (3M SORA + 1.000%) |
1.405% (1M SORA + 1.250% |
1.380% (1M SORA +1.200%) |
1.430% (1M SORA + 1.250%) |
1.455% (3M SORA + 1.300%) |
| Year 5 | 1.155% (3M SORA + 1.000%) |
1.405% (1M SORA + 1.250% |
1.380% (1M SORA +1.200%) |
1.430% (1M SORA + 1.250%) |
1.455% (3M SORA + 1.300%) |
| Dlatego | 1.155% (3M SORA + 1.000%) |
1.405% (1M SORA + 1.250% |
1.380% (1M SORA +1.200%) |
1.430% (1M SORA + 1.250%) |
1.455% (3M SORA + 1.300%) |
| Legal subsidy (Refinance) | >= $250K – $2,000 | $400k – $1,600 | >$250K – 0.40% capped $1,000>$750K – 0.40% capped $1,250 >$2M – 0.40% capped |
>$200K – $1,000>$500K – $2,000
>$1.5M – $2,500 |
0.40% kredytu kwota ograniczona $2,500 |
| minimalna pożyczka | $500,000 | $500,000 | $250,000 | $800,000 | $800,000 |
| uwagi | 3M SORA: 0,1546% (stan na Listopad 2021, pierwszy dzień roboczy) |
bezpłatna konwersja po blokadzie w dotacja na wycenę dotacja na wycenę pożyczka priorytetowa plus >$500k depozytu Min. kredyt dla SCB priorytet 3m SORA: |
tylko refinansowanie:
1m SORA: 0.1944% (stan na Listopad 2021, pierwszy dzień roboczy) |
1 x Darmowa konwersja w dowolnym momencie częściowa spłata do 30% 50% zrzeczenie się kary należnej 100% zrzeczenie się kary należnej HSBC smartmortgage 1m Sora: |
1 x bezpłatna konwersja po 12 miesiącach oprocentowanie kredytu hipotecznego oprocentowanie na poziomie 0,90% 3M SORA: |
| zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj |
Sprawdź najnowsze stawki
dla kupujących dom HDB, inne niż oferty różnych banków w Singapurze, możesz zdecydować się pożyczyć pieniądze na zakup domu z samego HDB (pamiętaj, aby sprawdzić swoje uprawnienia pierwszy). To może być kuszące, aby uzyskać kredyt z HDB, ale nie zawsze może być najlepszym rozwiązaniem. A jeśli chodzi o coś tak ważnego jak kredyt mieszkaniowy, na pewno chcesz zrobić trochę więcej należytej staranności. HDB nie jest bez swoich wad. Pomyśl o tym, banki są podmiotami komercyjnymi, które wymagają ogromnej ilości środków do realizacji lukratywnych inwestycji z ich strony. Dlatego są gotowi zaoferować bardzo atrakcyjne stopy procentowe, aby uzyskać swój biznes, nie wspominając o tym, że istnieją 15 inne banki konkurujące z nimi dla Twojej firmy. W takiej sytuacji konkurencyjnej konsumenci stają się największym beneficjentem. Z drugiej strony, HDB oferuje stabilność stóp kosztem wyższych płatności odsetek. Aby uzyskać więcej informacji, sprawdź nasz przewodnik ultimate HDB home loan, aby lepiej zdecydować, co jest najlepsze dla ciebie.
Skocz do góry
najlepszy kredyt mieszkaniowy o stałej stopie procentowej dla nieruchomości prywatnych
jeśli chodzi o finansowanie zakupu nieruchomości, HDB i nieruchomości prywatne różnią się pod względem zaliczki, wymagań gotówkowych, kwoty pożyczki itp. W przypadku nieruchomości prywatnych następujące banki wydają się dostarczać kredytobiorcom najlepsze pakiety kredytów mieszkaniowych o stałej stopie procentowej. Przy stopach procentowych od 1.050% do 1.970%, będziesz miał miesięczną sumę spłaty kredytu hipotecznego w wysokości około $1,896 do $2,112 dla 25-letniego kredytu mieszkaniowego w wysokości $500,000.
zazwyczaj pożyczki o stałym oprocentowaniu w Singapurze utrzymują stopy procentowe na stałym poziomie do 3 lat. Następnie stopy procentowe stają się „zmienne” i będą się zmieniać codziennie lub okresowo w zależności od stóp referencyjnych, takich jak SIBOR.
| Bank | Standard Chartered Bank | State Bank Of India | Bank Of China | HSBC | Citibank |
| Blokada | 2 lata | 2 lata | 2 lata | 2 lata | 2 lata |
| Rok 1 | 1.050% (Poprawiono) | 1.100% (Poprawiono) | 1.150% (Poprawiono) | 1.150% (Poprawiono) | 1.380% (Poprawiono) |
| Rok 2 | 1.050% (Poprawiono) | 1.100% (Fixed) | 1.150% (stałe) | 1.150% (Poprawiono) | 1.380% (Poprawiono) |
| Rok 3 | 1.970% (FDR36 + 1.250%) |
1.400% (Zarząd) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.780% (1M SORA + 1.600%) |
1.480% (1M SORA + 1.300%) |
| rok 4 | 1.970% (FDR36 + 1.250%) |
1.400% (Zarząd) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.780% (1M SORA + 1.600%) |
1.480% (1M SORA + 1.300%) |
| Rok 5 | 1.970% (FDR36 + 1.250%) |
1.400% (Zarząd) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.780% (1M SORA + 1.600%) |
1.480% (1M SORA + 1.300%) |
| następnie | 1.970% (FDR36 + 1.250%) |
1.400% (Zarząd) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.780% (1M SORA + 1.600%) |
1.480% (1M SORA + 1.300%) |
| dotacja prawna (refinansowanie) | $450k – $1,800
$1M– $2,000 |
>$250K-0.40% capped $1,000 >$750K – 0.40% capped >$2M – 0.40% capped |
– | >$200K – $1,000 >$500K – $2,000 >$1.5M – $2,500 |
0.40% kredytu kwota ograniczona $2,500 |
| minimalna pożyczka | $1,200,000 | $750,000 | $500,000 | $800,000 | $800,000 |
| uwagi | bezpłatna konwersja po zablokowaniu w dotacja na wycenę dla okres zwrotu 2 lata dla Min. pożyczka dla SCB priorytet dotacja na wycenę priority mortgage plus >$depozyt 500k FDR36: 0,720% (od listopada 2021, pierwszy dzień roboczy) |
pełna dotacja z wyceny
bezpłatne 1 rok ubezpieczenia od ognia |
bezpłatna Zamiana po zablokowaniu w Zrzeczenie się kary ze względu na 3M SORA: |
Darmowa konwersja po blokadzie w okresie 1M SORA: |
Darmowa konwersja po zablokowaniu w 1M SORA: |
| zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj |
Sprawdź najnowsze oprocentowanie kredytów mieszkaniowych
Sprawdź najnowsze oprocentowanie
Skocz do góry
najlepszy kredyt mieszkaniowy (pływający) na nieruchomości prywatne
w przypadku tej kategorii kredytów należy pamiętać, że pożyczki te dotyczą wyłącznie ukończonych nieruchomości i nie mają zastosowania do budynków w budowie. Jeśli jesteś zainteresowany kredytami na budynki w budowie, Czytaj dalej, ponieważ zostaną one omówione w dalszej części tego artykułu!
jak wspomniano, dostępne są stawki SIBOR i SORA. Jeśli przewidujesz, że stopy procentowe wzrosną w przyszłości, wybierz stopę długoterminową. Z drugiej strony, radzimy wybrać stawkę krótkoterminową w Warunkach obniżania się do stawki ryczałtowej.
| Bank | Standard Chartered Bank | CIMB | HSBC | RHB | Citibank |
| Blokada | 1 rok | 2 lata | 2 lata | 3 lata | 2 lata |
| Rok 1 | 0.905% (3M SORA + 0.750%) |
0.955% (3M SORA + 0.800%) |
0.980% (1M SORA + 0.800%) |
1.005% (3M SORA + 0.850%) |
1.005% (3M SORA + 0.850%) |
| Rok 2 | 0.905% (3M SORA + 0.750%) |
0.955% (3M SORA + 0.800%) |
0.980% (1M SORA + 0.800%) |
1.005% (3M SORA + 0.850%) |
1.005% (3M SORA + 0.850%) |
| Year 3 | 1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.430% (1M SORA + 1.250%) |
1.005% (3M SORA + 0.850%) |
1.455% (3M SORA + 1.300%) |
| Year 4 | 1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.430% (1M SORA + 1.250%) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.455% (3M SORA + 1.300%) |
| Year 5 | 1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.430% (1M SORA + 1.250%) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.455% (3M SORA + 1.300%) |
| Dlatego | 1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.430% (1M SORA + 1.250%) |
1.405% (3M SORA + 1.250%) |
1.455% (3M SORA + 1.300%) |
| dotacja prawna (refinansowanie) | $450k – $1,800
$1M– $2,000 |
0.25% capped at $2,000 | >$200K– $1,000
>$500K– $2,000 >$1.5 M– $2,500 |
/ Min. pożyczka 500 tys. zł – 2000 zł dotacja prawna |
0.40% kredytu kwota ograniczona do $2,500 |
| minimalna pożyczka | $1,000,000 | $1,000,000 | $800,000 | $200,000 | $800,000 |
| uwagi | konwersja bezpłatna po zablokowaniu w dotacja na wycenę dotacja na wycenę kredyt priorytetowy plus >$200k depozytu >$500K depozytu Min. kredyt dla SCB priorytet 3m SORA: |
3M SORA: 0.1546% (stan na Listopad 2021, pierwszy dzień roboczy) |
1 x bezpłatna konwersja w dowolnym momencie częściowa spłata do 30% 50% zrzeczenie się kary należnej 100% zrzeczenie się kary należnej HSBC smartmortgage 1m Sora: |
częściowa kara pieniężna
(20% pierwotnej kwoty pożyczki 3M SORA: |
1 x bezpłatna konwersja po 12 miesiącach oprocentowanie kredytu hipotecznego oprocentowanie na poziomie 0,90% 3M SORA: |
| zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj |
nabywcy nieruchomości prywatnych stanowią największą grupę wszystkich konsumentów, którzy szukają kredytów bankowych w Singapurze. Twój wybór kredytu mieszkaniowego naprawdę będzie się znacznie różnić na poziomie indywidualnym. Na przykład, jeśli jesteś dobrze zaznajomiony z trendami dotyczącymi sytuacji gospodarczej w Singapurze i jesteś bardzo optymistycznie nastawiony do jego przyszłości, zdecydujesz się na pakiety oprocentowania o zmiennej stopie procentowej, dzięki czemu będziesz mógł skorzystać z niższych stóp procentowych, które wkrótce nastąpią. Silne zrozumienie wydarzeń na świecie byłoby również bardzo pomocne, ponieważ gospodarka Singapuru jest ściśle powiązana z gospodarką reszty świata, zwłaszcza Stanów Zjednoczonych. Z drugiej strony, jeśli jesteś bardziej konserwatywny lub myślisz, że sytuacja stanie się ponura w najbliższej przyszłości, to oczywiście chcesz zablokować obecne stawki tak długo, jak to możliwe, dzięki pakietom stawek stałych.
Sprawdź najnowsze stawki
przejdź do góry
najlepszy kredyt mieszkaniowy na nieruchomości prywatne
jak można zauważyć w poniższej tabeli, stawki zarządu, choć należą do kategorii stóp zmiennych, nie są powiązane ze stopami referencyjnymi. Jak wspomniano powyżej, stopy te są ustalane wewnętrznie przez banki.
| Bank | DBS | Standard Chartered Bank | Maybank | Singapur Finance | CIMB |
| Blokada | 3 lata | 2 lata | 2 lata | 3 lata | 2 lata |
| Rok 1 | 1.000% (FHR6 + 0.800%) |
1.100% (FDR36 + 0.380%) |
1.600% (Zarząd) |
1.680% (Zarząd) | 2.150% (Zarząd) |
| Rok 2 | 1.050% (FHR6 + 0.850%) |
1.100% (FDR36 + 0.380%) |
1.600% (Zarząd) |
1.880% (Zarząd) | 2.150% (Zarząd) |
| Rok 3 | 1.100% (FHR6 + 0.900%) |
1.100% (FDR36 + 0.380%) |
1.980% (Zarząd) |
2.080% (Zarząd) | 2.150% (Zarząd) |
| rok 4 | 1.200% (FHR6 + 1.000%) |
1.400% (FDR36 + 0.680%) |
1.980% (Zarząd) |
3.750% (Zarząd) | 2.550% (Zarząd) |
| Rok 5 | 1.200% (FHR6 + 1.000%) |
1.400% (FDR36 + 0.680%) |
1.980% (Zarząd) |
3.750% (Zarząd) | 2.550% (Zarząd) |
| następnie | 1.200% (FHR6 + 1.000%) |
1.400% (FDR36 + 0.680%) |
1.980% (Zarząd) |
3.750% (Zarząd) | 2.550% (Zarząd) |
| subwencja prawna | >= $500K– $2,000
>= $1M– $2,500 >= $1.5 M– $2,800 |
$450K-1800
1M– $2,000 |
0.40% kredytu kwota ograniczona $2,000 |
– | 0.25% / align = „center” / 2,000 $500k do kwalifikacji |
| minimalna pożyczka | $100,000 | $800,000 | $100,000 | $100,000 | $500,000 |
| uwagi | odsetki ograniczone do 1,80% dla 3 lat Zrzeczenie się kary z powodu FHR6 (DBS): |
Darmowa konwersja po zablokowaniu w dotacja do wyceny dotacja do wyceny FDR36: |
dla właścicieli zawód
częściowa kara pieniężna Geylang nieruchomości |
bezpłatne odsetki od każdej niedzieli za 1 rok, efektywne odsetki za 1 rok = 1.84% |
|
| zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj |
Sprawdź najnowsze stawki
przejdź do góry
Best home loan for Buildings Under Construction (BUC)
podczas gdy nieruchomości, które są nadal w budowie, mogą wiązać się z większym ryzykiem niż ukończona nieruchomość, deweloperzy często zachęcają kupujących do zniżek za stopę kwadratową, absorpcji opłat skarbowych lub innych kosztów administracyjnych. Oprócz oszczędności pieniężnych wynikających z wcześniejszego zakupu, możesz również skorzystać z niższej stopy procentowej—oprocentowanie kredytów niekoniecznie jest wyższe w porównaniu z kredytami na ukończone nieruchomości.
oprócz możliwości zamiany, gdy nieruchomość otrzymuje swój szczyt, należy pamiętać, że istnieją pakiety kredytów, które nie są ważne dla budynków w budowie.
| Bank | State Bank Of India | Maybank | Standard Chartered Bank | Hong Leong Finance | OCBC |
| Lock-in | 3 | 0 | 0 | 2 | 0 |
| Rok 1 | 0.960% (1M SORA + 0.780%) |
1.055% (3M SORA + 0.900%) |
1.085% (3M SORA+ 0.930%) |
1.200% (Poprawiono) |
1.300% (Zarząd) |
| Rok 2 | 0.960% (1M SORA + 0.780%) |
1.055% (3M SORA + 0.900%) |
1.085% (3M SORA + 0.930%) |
1.200% (Poprawiono) |
1.300% (Zarząd) |
| Rok 3 | 0.960% (1M SORA + 0.780%) |
1.555% (3M SORA + 1.400%) |
1.085% (3M SORA + 0.930%) |
1.400% (Zarząd) |
1.300% (Zarząd) |
| rok 4 | 1.380% (1M SORA + 1.200%) |
1.555% (3M SORA + 1.400%) |
1.085% (3M SORA + 0.930%) |
2.100% (Zarządu) |
1.600% (plansza) |
| Rok 5 | 1.380% (1M SORA + 1.200%) |
1.555% (3M SORA + 1.400%) |
1.085% (3M SORA + 0.930%) |
2.100% (Zarząd) |
1.800% (Zarząd) |
| następnie | 1.380% (1M SORA + 1.200%) |
1.555% (3M SORA + 1.400%) |
1.085% (3M SORA + 0.930%) |
2.100% (Zarząd) |
1.800% (Zarząd) |
| subwencja prawna | >$250k-0,40% $1,000 >$ 750K-0.40% ograniczona >$2m-0,40% |
0.40% kwota pożyczki ograniczona do $2,000 (Gotówka rabat) |
$400K– $1,600 | – | > $500K = $2,000
> $1.5 M = $2,500 |
| minimalna pożyczka | $250,000 | $300,000 | $500,000 | $100,000 | $300,000 |
| uwagi | pełna dotacja na wycenę
bezpłatne 1 rok ubezpieczenia przeciwpożarowego 1M SORA: |
1 Konwersja bez czasu
nie jest wymagany raport wyceny 3M SORA: |
1 X bezpłatna konwersja po 1. wypłata kredyt hipoteczny odsetki Min. pożyczka dla SCB priorytet 3M SORA: |
1 x bezpłatna konwersja w ciągu 6 miesięcy od początku 1. wypłata musi wynosić rozpoczęcie Oprocentowania |
2 x Darmowa Konwersja (1 po wypłacie, 1 po T. O.P) Zrzeczenie się opłaty za anulowanie |
| zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj |
Sprawdź najnowsze stawki
Skocz do góry
podsumowanie najlepszego kredytu mieszkaniowego we wszystkich kategoriach
jeśli otrzymujesz mieszkanie HDB i zabezpieczasz 500 000 USD w pożyczkach, miesięczne stawki mogą zaczynać się już od około 1875 USD, a około 393 USD przechodzi na spłatę odsetek w początkowej fazie, zakładając okres trwania pożyczki wynoszący 25 lat. Jeśli kupujesz nieruchomość prywatną i zabezpieczasz 1 mln USD w pożyczkach, miesięczne stawki mogą zaczynać się już od 3175 USD, a około 748 USD przechodzi na spłatę odsetek, zakładając okres trwania pożyczki wynoszący 30 lat. Jeśli chodzi o rodzaj stawki, stawki stałe i pakiety oprocentowania ustalonego depozytu wydają się być dobrym wyborem w tym momencie. Wybór banku sprowadza się do warunków, które musisz spełnić i korzyści, które wolisz mieć. Należy jednak pamiętać, że stawki zmieniają się bardzo szybko. Ta tabela * oferuje pole gry, ale aby uzyskać najnowsze stawki, możesz porozmawiać z naszymi doradcami hipotecznymi.
*od 1 roku do 3 roku pożyczki
| stawki stałe | stawki zmienne (Sibor, Board, FD) | |||
| najlepszy kredyt na: | raty | banki | raty | banki |
| HDB | 1.100%-1.970% | SCB, OCBC, CITI | 0.955%-1.405% | DBS, SCB, SBI |
| nieruchomości prywatne | 1.050%-1.970% | SCB, SBI, BOC | 0.905%-1.430% | SCB, CIMB, HSBC |
| Refinancing | 1.050%-1.970% | SCB, SBI, BOC, OCBC, CITI | 0.905%-1.430% | Standard Chartered Bank, DBS, SBI, HSBC, CIMB |
| Buildings Under Construction | NA | NA | 0.960%-1.555% | SBI, Maybank, SCB |
| zapytaj | zapytaj | zapytaj | zapytaj | |
Sprawdź najnowsze stawki
pamiętaj, że musisz sprawdzić TDSR, aby upewnić się, że możesz pożyczyć wymaganą kwotę! Nie zapomnij uzyskać aprobaty w zasadzie (AIP) przed zakupem nieruchomości. Zapobiegnie to nieprzyjemnym niespodziankom, które mogą cię spotkać.
najlepszy kredyt mieszkaniowy dla obcokrajowców
chciałbym powiedzieć, że istnieje plan finansowania dostosowany specjalnie dla obcokrajowców, ale po prostu nie jest. mimo to, nadal uwzględniliśmy tę sekcję, ponieważ mamy wielu nie-mieszkańców pytających, jaki jest najlepszy kredyt mieszkaniowy dla nich. W takich przypadkach stawiamy pewne założenia. Na przykład, jeśli nie są dokładnie dobrze zorientowani i w zgodzie z ruchów gospodarczych w Singapurze, zaleca się, że jeden idzie do SIBOR lub Sor typu kredytu mieszkaniowego. Oba są powiązane z punktem odniesienia, który jest w znacznym stopniu określony przez Warunki ekonomiczne, co eliminuje potrzebę częstego monitorowania sytuacji przez kredytobiorcę takiego kredytu. Niektórzy uważają, że SOR jest jeszcze lepiej zorientowany niż inni, ponieważ Sor jest powiązany z amerykańską gospodarką, którą nasi zachodni przyjaciele mogą lepiej zrozumieć. Tutaj obowiązuje klasyczna zasada inwestycji, aka umieść swoje pieniądze tam, gdzie wiesz najlepiej.
najlepszy kredyt mieszkaniowy dla kupujących dom po raz pierwszy
dla kupujących po raz pierwszy zaleca się stosowanie pakietu stabilnych stóp procentowych. Są łatwe do zrozumienia i zapewniają większe bezpieczeństwo. W obecnej sytuacji gospodarczej obarczony niepewności, może być mądry, aby utrzymać pewien poziom stabilności, jeśli chodzi o kredyt mieszkaniowy. Zapewni to, że twój portfel finansowy nie jest zbyt ryzykowny, równoważąc ryzyko, które możesz mieć w innych dziedzinach życia, takich jak kariera itp.
najlepszy kredyt mieszkaniowy dla inwestorów
jeśli jesteś trochę bystrzejszy na rynku nieruchomości, możesz zdecydować się na bardziej ryzykowne oprocentowanie zmienne. Oczywiście większe ryzyko zawsze przekłada się na lepsze nagrody. Możesz wziąć pod uwagę stawki zarządu, a nawet ustalone stawki depozytowe. Pakiety te pozwalają na szybką ratę i szybkie przejście na inny pakiet pożyczek, co sprawia, że jest odpowiedni dla kogoś, kto bardzo uważnie śledzi rynek. Co więcej, jeśli masz więcej gotówki na ręce i szukasz stabilności w swoim portfelu, kredyt mieszkaniowy ze stałym depozytem jest zwykle dobrym zakładem. Jeśli oprocentowanie depozytu wzrośnie, bez wątpienia zapłacisz więcej za kredyt hipoteczny, ale także zarobisz więcej odsetek z konta oszczędnościowego. Dzięki tej strategii zabezpieczasz swoje ryzyko finansowe.
Last but not least
jeszcze jedna rzecz do zapamiętania przed wyruszeniem; musisz również zapoznać się z różnymi warunkami, które są dołączone do każdego pakietu kredytów mieszkaniowych, w tym takimi jak stopy referencyjne, okres blokady, klauzule zwrotu i tak dalej. Pomyśl o tym jak o zakupie biletu lotniczego i sprawdzeniu, czy dodatkowy limit bagażu jest wliczony w cenę, czy posiłki są caterowane itp. Oczywiście, jest to bardziej skomplikowane dla kredytów mieszkaniowych. Aby uzyskać więcej informacji, sprawdź więcej czytając drobnym drukiem dla kredytów mieszkaniowych.
jeśli refinansujesz swój kredyt mieszkaniowy i chcesz znaleźć najlepszy pakiet rat refinansowania, ponownie znajdziesz inny zestaw wytycznych, których musisz być świadomy. Sprawdź nasz ostateczny przewodnik refinansowania w tym przypadku.
na koniec warto wiedzieć, że banki od czasu do czasu wprowadzają promocje kredytów mieszkaniowych w oparciu o ich podaż i popyt na fundusze. W związku z tym opłaca się regularnie aktualizować swoje stopy procentowe, jeśli wkrótce chcesz kupić/refinansować swój dom. Poprawione codziennie, tabela widać powyżej jest o tak zaktualizowane, jak to można uzyskać, jeśli chodzi o wszystkie pakiety kredytów mieszkaniowych w Singapurze, (czasami nawet bardziej niż opublikowane stawki samych banków.) Pamiętaj, aby dodać tę stronę do zakładek i sprawdzić najnowsze ceny w 2021 !!
Zastrzeżenie: dołożyliśmy wszelkich starań, aby podane informacje były dokładne. Nie możesz polegać na tych informacjach, aby podjąć decyzję finansową lub inwestycyjną. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji zalecamy skonsultowanie się z profesjonalnym doradcą, aby wziąć pod uwagę konkretne cele, sytuację finansową i indywidualne potrzeby.
Sprawdź najnowsze stawki
chcesz znaleźć najlepszą stawkę kredytu hipotecznego w mieście? Sprawdź naszą bezpłatną Porównywarkę, aby dowiedzieć się więcej!
Przeczytaj więcej naszych postów poniżej!
- Autor
- Ostatnie posty
